Greene County Bancorp, Inc. (GCBC): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado]

Mergulhe no mundo estratégico de Greene County Bancorp, Inc. (GCBC), uma instituição financeira focada na comunidade que está redefinindo bancos locais no vale do Hudson. Desde soluções de empréstimos personalizados até plataformas digitais de ponta, o GCBC oferece um conjunto abrangente de serviços financeiros adaptados para atender às diversas necessidades de indivíduos e empresas. Descubra como este banco regional aproveita seu mix de marketing exclusivo para oferecer valor excepcional, conexão comunitária e experiências bancárias inovadoras que o diferenciam no cenário financeiro competitivo.

Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários comunitários para indivíduos e empresas

Greene County Bancorp fornece serviços bancários abrangentes por meio de sua subsidiária, o Bank of Greene County. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco opera 24 agências de serviço completo em Greene, Columbia e condados vizinhos em Nova York.

Categoria de serviço	Total de ativos	Número de clientes
Bancos pessoais	US $ 1,2 bilhão	35,000+
Banking de negócios	US $ 450 milhões	2,500+

Produtos de empréstimos pessoais e comerciais

A GCBC oferece diversas soluções de empréstimos com uma carteira total de empréstimos de US $ 1,08 bilhão em 31 de dezembro de 2023.

• Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 620 milhões
• Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 280 milhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 180 milhões

Contas de depósito

Tipo de conta	Total de depósitos	Balanço médio
Contas de verificação	US $ 520 milhões	$8,750
Contas de poupança	US $ 340 milhões	$12,500
Contas do mercado monetário	US $ 220 milhões	$25,000

Plataformas digitais bancárias online e móveis

Adoção bancária digital a partir de 2023:

• Usuários bancários móveis: 22.000
• Usuários bancários online: 28.000
• Transações de depósito de cheque móvel: 185.000 anualmente

Gestão de patrimônio e serviços de investimento

Serviço	Ativos sob gestão	Número de clientes
Aviso de investimento	US $ 215 milhões	1,200
Planejamento de aposentadoria	US $ 95 milhões	750

Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Mix de marketing: Place

Área de serviço geográfico

O Greene County Bancorp, Inc. serve principalmente o Condado de Greene e as áreas circundantes na região de Hudson Valley, em Nova York, com uma presença concentrada no mercado local.

Rede de ramificação física

Tipo de localização	Número de locais	Condados servidos
Agências bancárias de serviço completo	15	Greene, Columbia, Albany, Ulster
Escritórios de produção de empréstimos	3	Região do Vale do Hudson

Canais bancários digitais

• Plataforma bancária online
• Aplicativo bancário móvel
• Acesso à conta digital 24/7
• Depósito de cheque móvel
• Serviços de pagamento de contas

Rede ATM

Tipo de atm	Contagem total	Área de serviço
Caixas eletrônicos de propriedade de bancos	22	Condado de Greene e regiões vizinhas
Caixas eletrônicos de rede compartilhada	50+	Estado de Nova York

Estratégia de distribuição

Prestação de serviços financeiros focados na comunidade Enfatiza a presença local e a experiência bancária personalizada.

Penetração de mercado

• Concentração do mercado primário: região do vale de Hudson
• Abordagem bancária comunitária local
• Serviços financeiros baseados em relacionamento

Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Mix de marketing: Promoção

Patrocínios de eventos comunitários locais

Greene County Bancorp patrocina eventos locais na região de Hudson Valley, com um investimento anual da comunidade de aproximadamente US $ 75.000. As principais áreas de patrocínio incluem:

• Ligas esportivas jovens locais
• Eventos da Câmara de Comércio
• Festivais Agrícolas Regionais
• Iniciativas de captação de recursos da comunidade

Publicidade impressa e digital tradicional

Canal de mídia	Orçamento anual de publicidade	Alcançar
Jornais locais	$45,000	Regiões do Condado de Greene e Columbia
Plataformas digitais regionais	$95,000	Audiência on-line da área de três estados
Publicidade de rádio	$35,000	Mercado de Rádio Hudson Valley

Campanhas de marketing direcionadas

Alocação de orçamento de marketing para pequenos empresas e segmentos bancários pessoais: US $ 250.000 anualmente.

• Campanhas de promoção de empréstimos para pequenas empresas
• Estratégias de marketing digital bancário pessoal
• Iniciativas de marketing por e -mail direcionadas

Programas de referência ao cliente

Detalhes do programa de referência:

• Bônus em dinheiro de US $ 100 para referências de conta pessoal bem -sucedidas
• Bônus de US $ 250 para referências de conta de negócios bem -sucedidas
• Investimento estimado do programa de referência anual: US $ 75.000

Oficinas financeiras educacionais

Tipo de oficina	Número anual de sessões	Participação média
Finanças pessoais	24	35-50 participantes
Planejamento financeiro de pequenas empresas	12	25-40 participantes
Planejamento de aposentadoria	18	40-60 participantes

Investimento promocional anual total: aproximadamente US $ 600.000

Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas para empréstimos e contas de depósito

A partir do quarto trimestre 2023, a Greene County Bancorp, Inc. ofereceu as seguintes taxas de juros:

Tipo de conta	Taxa de juro
Conta de poupança pessoal	0,75% APY
Conta do mercado monetário	1,25% APY
Conta de corrente pessoal	0,10% APY
Conta de verificação de negócios	0,25% APY
Empréstimo para hipoteca em casa	6,75% APR
Empréstimo pessoal	8,50% de abril

Estrutura de taxas transparentes para serviços bancários

Greene County Bancorp mantém uma estrutura de taxa clara:

• Taxa de manutenção mensal para a conta de corrente: $ 10
• Taxa de cheque especial: US $ 35 por transação
• Taxa de retirada do ATM: US $ 2,50 para caixas eletrônicos fora da rede
• Taxa de transferência de fios: US $ 25 domésticos, US $ 45 internacionais
• Taxa de pagamento parada: $ 30

Modelos de preços em camadas para diferentes tipos de conta

O banco oferece várias camadas de conta com variados requisitos de saldo mínimo:

Nível de conta	Equilíbrio mínimo	Renúncia à taxa mensal
Verificação básica	$500	Nenhuma taxa com depósito direto
Verificação premium	$2,500	Todas as taxas renunciaram
Verificação de elite	$10,000	Benefícios adicionais

Preços baseados em relacionamento com benefícios de vários produtos

Greene County Bancorp fornece descontos para clientes usando vários produtos:

• Redução da taxa de juros de 0,25% para empréstimos para clientes com mais de 3 contas
• Caixa de depósito de segurança gratuita para clientes com contas de hipoteca e corrente
• Taxas anuais de cartão de crédito reduzidas para clientes existentes

Estratégia de preços alinhados ao mercado

A partir de 2023, a estratégia de preços do banco reflete os padrões bancários regionais com taxas competitivas que se alinham às condições do mercado local na região de Nova York, Greene County.