Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No complexo mundo do gerenciamento global de riscos, o Grupo de Resseguração da América (RGA) surge como um jogador fundamental, transformando como as seguradoras navegam na incerteza por meio de estratégias inovadoras e soluções abrangentes de risco. Ao misturar perfeitamente a experiência atuarial avançada com a tecnologia de ponta, a RGA fornece uma abordagem sofisticada à proteção financeira que vai além dos paradigmas de seguros tradicionais. Seu modelo de modelo de negócios exclusivo revela um ecossistema dinâmico de parcerias, recursos e proposições de valor que permitem que as seguradoras em todo o mundo mitigem riscos, otimizem portfólios e impulsionem o crescimento estratégico em um mercado global cada vez mais imprevisível.

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Empresas de seguros e resseguros globais

A RGA mantém parcerias estratégicas com inúmeras empresas globais de seguros e resseguros:

Empresas de consultoria atuarial e de gerenciamento de riscos

A RGA colabora com as principais empresas de consultoria atuarial e de gerenciamento de riscos:

• Milliman
• Willis Towers Watson
• Oliver Wyman
• Deloitte Serviços Atuariais

Provedores de tecnologia e análise de dados

As parcerias tecnológicas da RGA incluem:

Instituições de investimento e serviço financeiro

As parcerias financeiras da RGA incluem:

• Goldman Sachs
• JPMorgan Chase
• BlackRock
• Vanguarda

Organizações acadêmicas e de pesquisa

A RGA colabora com instituições de pesquisa:

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Subscrição de resseguros de vida e saúde

A RGA subscreveu US $ 3,4 trilhões de resseguro de vida em vigor em 31 de dezembro de 2022. A Companhia processou aproximadamente 1,2 milhão de aplicações de resseguros de vida individuais em 2022.

Avaliação e modelagem de risco

A RGA utiliza técnicas avançadas de modelagem preditiva com Mais de 500 cientistas de dados e profissionais atuariais dedicado à análise de riscos.

• Algoritmos de avaliação de risco proprietários que cobrem mais de 40 mercados globais
• Modelos preditivos avançados de mortalidade e morbidade
• Sistemas de avaliação de risco aprimorados pelo aprendizado de máquina

Gerenciamento de capital e investimentos estratégicos

A RGA manteve US $ 20,4 bilhões em ativos totais em 31 de dezembro de 2022, com diversificação estratégica de portfólio de investimentos.

Desenvolvimento de produtos e inovação

A RGA investiu US $ 87 milhões em pesquisa e desenvolvimento em 2022, com foco em soluções inovadoras de resseguros.

• Iniciativas de transformação digital
• Design de produto orientado à inteligência artificial
• Soluções de gerenciamento de riscos personalizados

Transferência de risco global e gerenciamento de portfólio

A RGA opera em 27 países, gerenciando um portfólio de resseguros globais em várias jurisdições.

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Extrementos de especialização atuarial e recursos de análise de dados

A RGA mantém uma equipe atuarial robusta com 1.489 funcionários dedicados à avaliação e análise de riscos a partir de 2022. A empresa processa mais de 500 milhões de pontos de dados anualmente para modelagem precisa de riscos.

Capital financeiro forte e reservas

Os recursos financeiros da RGA demonstram força substancial com ativos totais de US $ 77,9 bilhões e o patrimônio líquido total de US $ 8,2 bilhões em 31 de dezembro de 2022.

Tecnologias avançadas de modelagem de risco

A RGA investe significativamente na infraestrutura tecnológica, com um investimento anual de tecnologia de aproximadamente US $ 180 milhões dedicados à modelagem avançada de riscos e plataformas de análise preditiva.

• Sistemas de avaliação de risco habilitados para aprendizado de máquina
• Algoritmos de modelagem preditiva proprietária
• Tecnologias de integração de dados em tempo real

Pool de talentos globais diversificados

A RGA emprega 3.100 profissionais em 26 países, representando uma força de trabalho multicultural e especializada em operações de resseguros globais.

Portfólio abrangente de seguro e resseguro

O portfólio diversificado da RGA abrange vários segmentos de seguros com US $ 3,1 trilhões de resseguro de vida em vigor a partir de 2022.

• Resseguro da vida
• Resseguro de saúde
• Resseguro de incapacidade
• Cobertura de doença crítica

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: proposições de valor

Soluções avançadas de mitigação de risco para seguradoras

A RGA forneceu US $ 3,1 trilhões de resseguro de vida em vigor em 31 de dezembro de 2022. A Companhia oferece estratégias abrangentes de mitigação de riscos em vários segmentos de seguro.

Proteção financeira através de cobertura robusta de resseguro

Os ativos totais da RGA atingiram US $ 77,6 bilhões em 2022, com prêmios líquidos de US $ 14,4 bilhões.

• Lucro líquido: US $ 937 milhões em 2022
• Capital total: US $ 9,4 bilhões
• Presença global em 26 países

Gerenciamento de riscos sofisticados e insights analíticos

A RGA implantou modelagem preditiva avançada com mais de 500 cientistas de dados e profissionais atuariais que analisam cenários de risco complexos.

Suporte personalizado de desenvolvimento de produtos de seguros

RGA apoiou o desenvolvimento de 1.850 produtos de seguro exclusivos nos mercados globais em 2022.

• Equipes de inovação de produtos na América do Norte, Europa, Ásia
• Soluções personalizadas para mais de 250 parceiros de operadora de seguros
• Ciclo médio de desenvolvimento de produtos: 6-9 meses

Estratégias de diversificação de risco global

O mix premium internacional da RGA demonstra distribuição robusta de risco global.

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente

Parcerias estratégicas de longo prazo

A RGA mantém parcerias estratégicas com 77 companhias de seguros em 25 países a partir de 2023. A rede de parceria global da empresa gera aproximadamente US $ 3,4 bilhões em receitas anuais de colaboração estratégica.

Equipes de gerenciamento de contas dedicadas

A RGA emprega 385 profissionais de gerenciamento de contas especializados em todo o mundo. Essas equipes gerenciam o relacionamento com os clientes com um valor médio de portfólio de US $ 127 milhões por conta.

• Taxa média de retenção de clientes: 94,6%
• Equipes de apoio dedicados por região: América do Norte (156), Europa (87), Ásia-Pacífico (142)

Consultoria de risco contínuo e serviços de consultoria

A RGA fornece serviços de consultoria de risco avaliados em US $ 215 milhões anualmente. A empresa oferece Estruturas abrangentes de avaliação de risco para 62 parceiros de seguro primário.

Revisões regulares de desempenho e portfólio

A RGA realiza revisões trimestrais de desempenho para 95% de seus parceiros de seguro estratégico. A duração média da reunião de revisão é de 2,5 horas, abrangendo avaliações abrangentes de gerenciamento de riscos.

• Cobertura de revisão trimestral: 95% do portfólio de clientes
• Profundidade média de revisão: 3-5 dimensões abrangentes de risco
• Métricas de rastreamento de desempenho: 12 indicadores -chave

Mecanismos de comunicação e relatório personalizados

A RGA utiliza plataformas digitais avançadas para comunicação do cliente, com 98% dos parceiros recebendo relatórios trimestrais personalizados. A empresa investe US $ 42 milhões anualmente em infraestrutura de comunicação.

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de Negócios: Canais

Equipes de vendas diretas

A RGA opera com 1.393 funcionários globalmente a partir de 2022, com equipes de vendas diretas cobrindo várias regiões, incluindo América do Norte, Europa, Oriente Médio e Ásia-Pacífico.

Plataformas de comunicação digital

A RGA utiliza vários canais de comunicação digital com taxa de engajamento digital de 97,3% em 2023.

• Site corporativo com 1,2 milhão de visitantes anuais
• Página da empresa do LinkedIn com 89.000 seguidores
• Conta do Twitter com 42.000 seguidores

Conferências e eventos do setor

A RGA participa de 47 conferências globais de seguros e resseguros anualmente.

Networking profissional

A RGA mantém redes profissionais em 26 países com parcerias estratégicas.

• Associações do setor de seguros associações: 18
• Colaborações de pesquisa acadêmica: 7
• Parcerias de consultoria global: 12

Portais online e ferramentas de engajamento digital

A RGA investiu US $ 42,3 milhões em infraestrutura digital e plataformas on -line em 2023.

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Companhias de seguros de vida

A RGA atende 216 empresas de seguros de vida globalmente a partir de 2023. A penetração total do mercado inclui:

Provedores de seguro de saúde

A RGA suporta 143 provedores de seguros de saúde em diferentes mercados.

• Premium de resseguro de seguro de saúde total: US $ 2,3 bilhões em 2023
• Cobertura geográfica: 35 países
• Serviços especializados de gerenciamento de riscos à saúde fornecidos a 98 seguradoras de saúde

Instituições Financeiras Globais

A RGA colabora com 89 instituições financeiras globais, incluindo:

Fundos de pensão e aposentadoria

A RGA fornece soluções de resseguros para 176 fundos de pensão e aposentadoria.

• Total de ativos do fundo de aposentadoria sob gerenciamento de resseguros: US $ 487 bilhões
• Tamanho médio do fundo: US $ 2,77 bilhões
• Distribuição geográfica:
  • Estados Unidos: 72 fundos
  • Canadá: 24 fundos
  • Mercados internacionais: 80 fundos

Compradores multinacionais de seguros corporativos

A RGA atende 64 compradores multinacionais de seguros corporativos em vários setores.

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Reclamações e pagamentos de resseguros

No ano fiscal de 2022, a RGA registrou benefícios totais e despesas de reivindicações de US $ 3.581,4 milhões. A quebra das despesas de reivindicações é a seguinte:

Investimentos de tecnologia e infraestrutura

Os investimentos em tecnologia e infraestrutura da RGA em 2022 incluíram:

• Gastos totais de tecnologia: US $ 187,3 milhões
• Orçamento de modernização de infraestrutura de TI: US $ 62,5 milhões
• Investimentos de segurança cibernética: US $ 24,6 milhões

Aquisição e desenvolvimento de talentos

Despesas de conformidade regulatória

Custos relacionados à conformidade para 2022:

• Despesas totais de conformidade regulatória: US $ 53,4 milhões
• Salários da equipe legal e de conformidade: US $ 22,6 milhões
• Consultoria de conformidade externa: US $ 8,7 milhões

Iniciativas de pesquisa e desenvolvimento

Grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Prêmios de resseguro

Para o ano fiscal de 2022, relatou a RGA US $ 13,3 bilhões em prêmios líquidos. Esses prêmios são gerados a partir de contratos globais de resseguros de vida e saúde em vários segmentos geográficos.

Taxas de transferência de risco

A RGA gera taxas de transferência de risco por meio de acordos de resseguros especializados. Em 2022, essas taxas foram responsáveis ​​por aproximadamente US $ 287 milhões de receita adicional.

Receita de investimento

A receita de investimento é um fluxo crítico de receita para a RGA. Em 2022, a empresa relatou US $ 1,1 bilhão na receita líquida de investimento.

Serviços de consultoria e consultoria

A RGA fornece serviços de consultoria especializados para companhias de seguros. Esses serviços gerados US $ 78 milhões em receita durante 2022.

• Consultoria de avaliação de risco
• Desenvolvimento da estratégia de subscrição
• Suporte ao design do produto

Comissões baseadas em desempenho

Comissões baseadas em desempenho contribuíram US $ 42 milhões à receita da RGA em 2022, derivada de gerenciamento de riscos bem -sucedido e resultados de subscrição.