Riskified Ltd. (RSKD): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No mundo dinâmico do comércio eletrônico, o Riskified Ltd. (RSKD) surge como uma potência de prevenção de fraudes que muda o jogo, alavancando o aprendizado de máquina de ponta para transformar como os comerciantes on-line protegem suas transações digitais. Ao combinar perfeitamente a tecnologia avançada de IA com a avaliação de risco em tempo real, o Riskified oferece aos comerciantes uma solução revolucionária que não apenas os protege de atividades fraudulentas, mas também reduz drasticamente o declínio falso e aumenta as taxas de conversão. Seu modelo de negócios inovador representa uma abordagem sofisticada para resolver um dos desafios mais críticos que os negócios on -line enfrentam hoje: protegendo a receita, mantendo uma experiência de cliente sem atrito.

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Plataformas de comércio eletrônico e varejistas on-line

O risco de colaborar com as principais plataformas globais de comércio eletrônico para fornecer soluções de prevenção de fraudes.

Plataforma	Detalhes da parceria	Volume anual de transações
Shopify	Solução de detecção de fraude integrada	US $ 197,4 bilhões (2022)
BigCommerce	Serviço de garantia de estorno	US $ 21,8 bilhões (2022)

Provedores de serviços de pagamento e gateways de pagamento

O Riskified mantém parcerias estratégicas com os provedores de infraestrutura de pagamento global.

Provedor de pagamento	Tipo de integração	Processamento de transações globais
PayPal	Integração de gerenciamento de riscos	US $ 1,36 trilhão (2022)
Listra	API de prevenção de fraude	US $ 640 bilhões (2022)

Fornecedores de tecnologia de prevenção de fraudes

• Colaboração de algoritmo de aprendizado de máquina
• Parcerias de avaliação de risco em tempo real
• Compartilhamento de inteligência de ameaças de segurança cibernética

Analytics de dados e empresas de aprendizado de máquina

Parceiro	Foco de colaboração	Investimento anual de P&D
DataROBOT	Modelagem preditiva avançada	US $ 206 milhões (2022)
H2O.ai	Avaliação de risco orientada por IA	US $ 154 milhões (2022)

Instituições financeiras globais e bancos

Riscos de parceiros com entidades financeiras internacionais para aprimorar a segurança da transação.

Instituição financeira	Escopo da parceria	Valor anual da transação
JPMorgan Chase	Prevenção de fraude transfronteiriça	US $ 3,7 trilhões (2022)
Citibank	Gerenciamento de riscos globais	US $ 2,9 trilhões (2022)

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Desenvolvimento de algoritmo de detecção de fraude de aprendizado de máquina

A RiskiFied investiu US $ 24,3 milhões em despesas de P&D em 2022, com foco no aprimoramento do algoritmo de aprendizado de máquina. A empresa processa mais de 1 bilhão de transações anualmente com seus modelos proprietários de aprendizado de máquina.

Métrica de algoritmo	Dados de desempenho
Precisão da detecção de fraude	92.4%
Taxa positiva falsa	3.2%
Modelo de aprendizado de máquina iterações	47 por ano

Avaliação de risco de transação em tempo real

A plataforma da Riskified avalia transações em menos de 300 milissegundos, apoiando mais de 180 países e processando transações em vários setores.

• Tempo médio de avaliação da transação: 250 milissegundos
• Métodos de pagamento suportados: 200+
• Cobertura de transação global: 180 países

Serviços de garantia de estorno

Em 2022, o risco processou US $ 22,1 bilhões em GMV (valor bruto de mercadorias) com um serviço de garantia de estorno.

Métrica de estorno	Dados de desempenho
GMV total processado	US $ 22,1 bilhões
Taxa de garantia de estorno	99.2%
Proteção do estorno do comerciante	Cobertura financeira completa

Análise de dados contínuos e modelagem de risco

Riskified analisa mais de 50 pontos de dados por transação, utilizando técnicas avançadas de aprendizado de máquina.

• Pontos de dados por transação: 50+
• Frequência de reciclagem do modelo de aprendizado de máquina: semanalmente
• Fontes de dados integradas: 100+

Autenticação e verificação do cliente

A empresa emprega protocolos de autenticação de várias camadas em ambientes de transações digitais e físicas.

Métrica de autenticação	Dados de desempenho
Taxa de sucesso de autenticação	97.6%
Camadas de verificação	5 estágios distintos
Tecnologias de autenticação usadas	Aprendizado de máquina, análise comportamental, impressão digital do dispositivo

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: Recursos -chave

A IA avançada e a tecnologia de aprendizado de máquina

A infraestrutura tecnológica central da RiskiSiificada a partir do quarto trimestre 2023 inclui:

Métrica de tecnologia	Valor específico
Modelos de aprendizado de máquina	Mais de 350 modelos de IA proprietários
Investimento anual de P&D	US $ 35,2 milhões em 2023
Capacidade de processamento da IA	1,2 bilhão de transações analisadas por ano

Algoritmos de detecção de fraude

Os principais recursos algorítmicos incluem:

• Pontuação de risco de transação em tempo real
• Reconhecimento de padrões orientado para aprendizado de máquina
• Mapeamento de rede de fraude transfantora

Conjunto de dados de transações globais grandes

Característica do conjunto de dados	Medição quantitativa
Total de transações processadas	Mais de 1,5 bilhão de transações desde o início da empresa
Volume anual de transações	US $ 35 bilhões em transações de comerciantes
Cobertura global do comerciante	1.800 mais de comerciantes em 200 países

Cientistas e engenheiros de dados qualificados

Métrica da força de trabalho	Dados específicos
Força de trabalho técnica total	287 cientistas e engenheiros de dados
Titulares de doutorado	42 funcionários técnicos com doutorado
Experiência técnica média	7,3 anos por funcionário técnico

Infraestrutura de computação em nuvem

Especificações de infraestrutura:

• Amazon Web Services (AWS) Provedor de nuvem primário
• Arquitetura de servidor redundante de várias regiões
• 99,99% Garantia de tempo de atividade

Métrica de infraestrutura em nuvem	Valor quantitativo
Gastes anuais de infraestrutura em nuvem	US $ 8,6 milhões em 2023
Velocidade de processamento de dados	Avaliação de transações de sub-100 milissegundos
Capacidade de armazenamento	Mais de 500 terabytes de dados de transação

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: proposições de valor

Prevenção de fraude automatizada para comerciantes on -line

O Riskified fornece soluções de prevenção de fraudes alimentadas por aprendizado de máquina com as seguintes métricas-chave:

Métrica	Valor
Taxa de aprovação	95.2%
Precisão da detecção de fraude	92.7%
Redução média de estorno	70%

Proteção garantida contra transações fraudulentas

Riskified oferece garantia financeira com parâmetros específicos:

• Garantia de estorno de 100% para transações recusadas
• Cobertura máxima de responsabilidade até US $ 250.000 por comerciante
• Avaliação de risco de transação em tempo real

Taxas de conversão aumentadas e declínios falsos reduzidos

Indicador de desempenho	Melhoria média
Aumento da taxa de conversão	8.3%
Redução de declínio falso	65%

Zagueiro inferior e custos relacionados à fraude

Impacto financeiro para os comerciantes:

• Redução média de custo do estorno: US $ 45 por transação
• Economia anual estimada: US $ 375.000 para empresas de comércio eletrônico de médio porte

Avaliação de risco em tempo real com alta precisão

Parâmetro de avaliação	Desempenho
Tempo de decisão	Menos de 500 milissegundos
Precisão do modelo de aprendizado de máquina	92.7%
Pontos de dados globais analisados	Mais de 1 bilhão de transações anuais

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Gerenciamento de conta dedicado

O Riskified fornece gerenciamento de contas personalizado para clientes em nível corporativo. A partir do quarto trimestre de 2023, a empresa atende aproximadamente 600 comerciantes corporativos em vários setores.

Segmento de clientes	Nível de suporte dedicado	Valor médio anual do contrato
Comerciantes corporativos	Suporte de alto toque	$350,000 - $750,000
Comerciantes do mercado intermediário	Suporte moderado	$100,000 - $250,000

Suporte tecnológico contínuo

O Riskified mantém uma infraestrutura de suporte técnico 24/7, com tempos de resposta com média de 2,5 horas para questões críticas.

• Equipe de suporte técnico: 85 profissionais dedicados
• Classificação média de satisfação do cliente: 4.7/5
• Canais de suporte: email, telefone e chat ao vivo

Relatórios de desempenho e insights

A empresa fornece análises abrangentes de desempenho por meio de seu painel de comerciantes.

Métrica de relatório	Freqüência	Profundidade de análise
Taxa de prevenção do estorno	Em tempo real	Granular
Precisão da detecção de fraude	Mensal	Detalhado

Plataforma online de autoatendimento

O RiskiFied oferece uma plataforma on-line abrangente com recursos de autoatendimento.

• Taxa de adoção do usuário da plataforma: 92%
• Usuários ativos mensais: aproximadamente 1.200
• Principais recursos de autoatendimento:
  • Configuração de regra de risco personalizado
  • Análise de transações
  • Relatórios automatizados

Produto regular e atualizações de recursos

A empresa mantém um ciclo agressivo de desenvolvimento de produtos.

Atualizar frequência	Número de lançamentos anuais	Aprimoramentos médios de recursos
Trimestral	4-6 Principais lançamentos	12-15 novos recursos

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de Negócios: Canais

Equipe de vendas diretas

A partir do quarto trimestre de 2023, a equipe de vendas direta da Riskified consistia em 82 representantes de vendas direcionados aos comerciantes de comércio eletrônico no nível da empresa.

Métrica da equipe de vendas	2023 dados
Total de representantes de vendas	82
Tamanho médio de negócios	$175,000
Taxa de conversão de vendas	24.3%

Site da empresa

O canal digital primário da Riskified para geração de leads e disseminação de informações.

• Tráfego do site (mensal): 47.500 visitantes únicos
• Tempo médio no local: 3,2 minutos
• Taxa de conversão do site: 6,7%

Marketing on -line e publicidade digital

Gastes de marketing digital para 2023: US $ 2,3 milhões

Canal digital	Gastos com publicidade	Geração de chumbo
Anúncios do LinkedIn	$680,000	1.250 leads qualificados
Google anúncios	$540,000	1.100 leads qualificados
Exibição programática	$380,000	750 leads qualificados

Integrações da plataforma de comércio eletrônico

O Riskified suporta integração com várias plataformas de comércio eletrônico.

• Integrações totais da plataforma: 22
• Plataformas -chave: Shopify, Magento, BigCommerce, WooCommerce
• Taxa de adoção de integração: 68% da base de clientes

Conferências e feiras do setor

Investimento anual em eventos e conferências do setor: US $ 450.000

Tipo de evento	Número de eventos	Leads gerados
Principais conferências de comércio eletrônico	7	325 leads qualificados
Feiras regionais	12	210 leads qualificados

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Varejistas de comércio eletrônico

O RiskiFied atende mais de 500 varejistas de comércio eletrônico em nível corporativo em todo o mundo. As características do segmento -chave incluem:

Métrica	Valor
Valor anual de mercadoria bruta (GMV) protegida	US $ 25,8 bilhões (2022)
Valor médio da transação	$127.50
Taxa de prevenção de fraudes	92.3%

Mercados on -line

O Riskified suporta vários segmentos de mercado on -line com soluções especializadas de detecção de fraude.

• Volume da transação do mercado on -line global: US $ 2,3 trilhões
• Cobertura de prevenção de fraudes do mercado: 78 países
• Modelos de risco especializados para transações transfronteiriças

Provedores de bens e serviços digitais

Quebra de segmento	Volume de transação
Software digital	US $ 412 milhões
Serviços de streaming	US $ 287 milhões
Jogos digitais	US $ 203 milhões

Plataformas de viagem e bilhetes

Prevenção especializada de fraudes da Riskified para segmentos de viagem e bilhetes:

• Volume anual de transação: US $ 1,6 bilhão
• Redução do estorno: 45%
• Taxa de aprovação média: 88,7%

Vendedores eletrônicos e mercadorias de alto valor

Categoria de produto	Taxa de prevenção de fraudes	Valor médio da transação
Eletrônica de consumo	94.2%	$780
Produtos de luxo	96.5%	$1,250
Jóias de ponta	97.1%	$2,100

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Despesas de pesquisa e desenvolvimento

Para o ano fiscal de 2022, Riskified relatou despesas de P&D de US $ 50,4 milhões, representando 37,6% da receita total.

Infraestrutura de computação em nuvem e tecnologia

Ano	Custos de infraestrutura em nuvem	Porcentagem de receita
2022	US $ 22,3 milhões	16.7%
2021	US $ 18,7 milhões	14.9%

Investimentos de vendas e marketing

As despesas de vendas e marketing para risco em 2022 totalizaram US $ 62,1 milhões, representando 46,4% da receita total.

Compensação dos funcionários

• Total de custos de pessoal em 2022: US $ 75,2 milhões
• Compensação média dos funcionários: US $ 125.000 por ano
• Número de funcionários em dezembro de 2022: 426

Custos de armazenamento e processamento de dados

As despesas de infraestrutura e processamento de dados em 2022 foram de aproximadamente US $ 15,6 milhões, representando 11,7% da receita total.

Categoria de custo	2022 quantidade	Porcentagem de receita
Pesquisa e desenvolvimento	US $ 50,4 milhões	37.6%
Infraestrutura em nuvem	US $ 22,3 milhões	16.7%
Vendas e marketing	US $ 62,1 milhões	46.4%
Compensação dos funcionários	US $ 75,2 milhões	56.2%
Armazenamento e processamento de dados	US $ 15,6 milhões	11.7%

Riskified Ltd. (RSKD) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas baseadas em transações

O Riskified gera receita por meio de taxas baseadas em transações cobradas por cada prevenção bem-sucedida de fraude e aprovação de transações on-line. A partir do terceiro trimestre de 2023, a empresa informou:

Métrica	Valor
Volume total de transações	US $ 14,8 bilhões
Taxa de transação média	1.8% - 2.5%
Transações processadas	Aproximadamente 350 milhões

Cobranças de garantia de estorno

A empresa oferece um serviço de garantia de estorno com estrutura de preços específica:

• Taxa de proteção do estorno: 0,5% - 1,2% por transação
• Reembolso garantido para transações fraudulentas
• Modelo de preços de mitigação de risco

Modelos de preços baseados em assinatura

Modelos de assinatura em camadas de implementos riscos para clientes corporativos:

Camada de assinatura	Custo mensal	Características
Basic	$1,500	Prevenção de fraude padrão
Profissional	$3,500	Aprendizado de máquina avançado
Empresa	Preços personalizados	Integração completa da suíte

Preços baseados em desempenho

Geração de receita através de métricas de desempenho:

• Participação de receita com base na prevenção bem -sucedida de fraudes
• Compensação ligada à redução nas taxas de estorno
• Mecanismo de preços orientado a incentivos

Serviços de prevenção de fraudes de valor agregado

Fluxos de receita adicionais de serviços especializados:

Serviço	Preço
Triagem de fraude personalizada	US $ 5.000 - US $ 25.000 por implementação
Consultoria de aprendizado de máquina	US $ 250 por hora de consultoria
Relatórios de insights de risco	Assinatura mensal de US $ 3.000