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Stifel Financial Corp. (SF): Canvas de modelo de negócios [11-2024 Atualizado]
US | Financial Services | Financial - Capital Markets | NYSE
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Stifel Financial Corp. (SF) Bundle
A Stifel Financial Corp. (SF) se destaca no setor de serviços financeiros com um modelo de negócios robusto que integra Serviços de gestão de patrimônio, banco de investimento e negociação. Através de estratégico parcerias e um foco em relacionamentos personalizados do cliente, Stifel atende efetivamente a uma clientela diversificada que varia de indivíduos de alta rede a investidores institucionais. Descubra como as principais atividades, recursos e proposições de valor da Stifel criam uma estrutura atraente para o sucesso em um mercado cada vez mais competitivo.
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com instituições financeiras
A Stifel Financial Corp. mantém colaborações estratégicas com várias instituições financeiras para aprimorar suas ofertas de serviços. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou depósitos totais de US $ 28,1 bilhões, um aumento de US $ 27,3 bilhões No final de 2023. Esse crescimento de depósitos apóia as operações bancárias da Stifel e fornece uma fonte de financiamento estável para suas atividades de investimento.
Parcerias com provedores de tecnologia
Em 2024, a Stifel se concentrou na integração de soluções de tecnologia avançada para melhorar sua eficiência operacional. A Companhia adquiriu o Finance 500, Inc. e a CB Resource, Inc. em 1º de agosto de 2024, que aprimoram suas capacidades na subscrição de certificados de depósitos de depósito e renda fixa, além de fornecer soluções estratégicas e de planejamento de capital.
Relacionamentos com órgãos regulatórios
A Stifel opera em um ambiente altamente regulamentado e colabora de perto com vários órgãos regulatórios para garantir a conformidade com os requisitos de capital. Em 30 de setembro de 2024, a Stifel Financial Corp. relatou um índice de capital de nível 1 de patrimônio líquido de patrimônio líquido de 15.0%, bem acima do mínimo necessário de 4.5% . Isso demonstra gerenciamento eficaz das relações regulatórias e adesão aos padrões de estabilidade financeira.
Alianças com empresas de investimento
A Companhia estabeleceu alianças com várias empresas de investimento para expandir seu alcance no mercado e aprimorar suas capacidades de banco de investimento. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas bancárias de investimento aumentaram por 59.6% para US $ 6,2 milhões comparado com US $ 3,9 milhões no mesmo período de 2023. Essas parcerias permitem que a Stifel alavancasse a experiência e os recursos externos, contribuindo para sua robusta trajetória de crescimento.
| Tipo de parceria | Detalhes | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Instituições financeiras | Depósitos totais de US $ 28,1 bilhões (setembro de 2024) | Fonte de financiamento estável para operações |
| Provedores de tecnologia | Aquisição da Finance 500, Inc. e CB Resource, Inc. | Recursos de subscrição e negociação aprimorados |
| Órgãos regulatórios | Razão de capital de nível 1 de patrimônio líquido de 15,0% | Acima dos mínimos regulatórios, garantindo a estabilidade |
| Empresas de investimento | As receitas bancárias de investimento aumentaram 59,6%, para US $ 6,2 milhões | Aumento do alcance do mercado e crescimento da receita |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Serviços de gerenciamento de patrimônio
Em 30 de setembro de 2024, a Stifel Financial Corp. relatou ativos de clientes totalizando US $ 496,3 bilhões, a 20.3% aumento de US $ 412,5 bilhões em 2023. Ativos de clientes baseados em taxas alcançados US $ 190,8 bilhões, acima 26.4% de US $ 151,0 bilhões no ano anterior. O número de contas de clientes aumentou para 1,237 milhão, refletindo a 2.7% crescimento no mesmo período.
Operações bancárias de investimento
As receitas bancárias de investimento nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 6,2 milhões, marcando a 59.6% aumentar em comparação com US $ 3,9 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses, as receitas subiram 34.3% para US $ 16,3 milhões de US $ 12,1 milhões .
| Período | Receita bancária de investimento | % Mudar |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 6,2 milhões | 59.6% |
| YTD Q3 2024 | US $ 16,3 milhões | 34.3% |
Serviços de corretagem e negociação
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Stifel relatou receitas líquidas de US $ 4,36 bilhões, com os serviços de corretagem e negociação contribuindo significativamente para esta figura. As comissões chegaram a US $ 552,2 milhões, a 10.5% aumento de US $ 500,0 milhões em 2023. as principais receitas de transações aumentadas por 27.9% para US $ 429,7 milhões .
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Comissões | US $ 552,2 milhões | US $ 500,0 milhões | 10.5% |
| Principais transações | US $ 429,7 milhões | US $ 336,1 milhões | 27.9% |
Gerenciamento de riscos e conformidade
A Stifel opera em um ambiente altamente regulamentado, exigindo estruturas robustas de gerenciamento de riscos e conformidade. Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve uma taxa de capital de nível 1 de patrimônio líquido de patrimônio líquido de 15.0%, significativamente acima do necessário 4.5% Mínimo para o status bem capitalizado. Razões totais de capital foram relatados em 18.9% .
| Índices de capital | Real | Mínimo necessário |
|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum 1 | 15.0% | 4.5% |
| Capital total | 18.9% | 8.0% |
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Stifel incorrida em despesas sem juros de US $ 1,008 bilhão, com compensação e benefícios representando US $ 718,1 milhões, a 17.1% aumento de US $ 613,3 milhões em 2023.
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesas totais de não juros | US $ 1,008 bilhão | US $ 935,6 milhões | 7.7% |
| Compensação e benefícios | US $ 718,1 milhões | US $ 613,3 milhões | 17.1% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de clientes extensa
Em 30 de setembro de 2024, a Stifel Financial Corp. relatou ativos totais de clientes de aproximadamente US $ 496,3 bilhões, um aumento de 20.3% comparado com US $ 412,5 bilhões no mesmo período em 2023. O número de contas de clientes alcançadas 1,237,000, acima 2.7% de 1,205,000 no ano anterior.
Portfólio de investimentos diversificados
O portfólio de investimentos da Stifel inclui uma ampla gama de classes de ativos. Em 30 de setembro de 2024, os ativos médios de juros que valorizavam US $ 30,0 bilhões, com uma taxa de juros média de 6.26%. Este portfólio compreende vários títulos, incluindo:
| Tipo de ativo | Balanço médio (em milhares) | Receita de juros (em milhares) | Taxa de juros média |
|---|---|---|---|
| Dinheiro com juros e fundos federais vendidos | $1,705,642 | $24,124 | 5.66% |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | $1,046,978 | $7,572 | 2.89% |
| Títulos de renda fixa corporativa | $542,974 | $3,692 | 2.72% |
| Empréstimos (vários tipos) | $20,005,950 | $936,714 | 6.24% |
Plataformas de tecnologia proprietárias
A Stifel Financial Corp. utiliza plataformas de tecnologia proprietárias para aprimorar os serviços do cliente e a eficiência operacional. Essas plataformas integram as ferramentas de gerenciamento de investimentos, negociação e gerenciamento de relacionamento com clientes, permitindo operações simplificadas e melhor envolvimento do cliente. A empresa fez investimentos significativos em tecnologia para apoiar seus serviços de consultoria financeira e bancos, contribuindo para uma vantagem competitiva no mercado.
Força de trabalho qualificada e consultores financeiros
Em 30 de setembro de 2024, a Stifel Financial Corp. empregou uma força de trabalho altamente qualificada, com despesas com remuneração e benefícios atingindo US $ 718,1 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 613,3 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um 17.1% aumentar . Esse investimento em capital humano ressalta o compromisso da Companhia em atrair e reter os principais consultores financeiros, crucial para fornecer serviços financeiros de alta qualidade aos clientes.
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções financeiras abrangentes
A Stifel Financial Corp. oferece uma ampla gama de serviços financeiros que atendem a várias necessidades de clientes, incluindo corretagem de varejo, banco de investimento, gerenciamento de ativos e banco comercial. Em 30 de setembro de 2024, a Stifel gerenciou ativos de clientes, totalizando aproximadamente US $ 496,3 bilhões, refletindo um aumento ano a ano de 20.3% de US $ 412,5 bilhões em 2023.
Atendimento ao cliente personalizado
A empresa enfatiza o atendimento personalizado do cliente, alavancando sua rede de consultores financeiros. Em 30 de setembro de 2024, Stifel relatou 1,237,000 Contas do cliente, com 348,000 destes sendo contas de clientes baseadas em taxas, que aumentaram por 5.8% a partir do ano anterior. Esse crescimento indica um compromisso com conselhos financeiros e apoio financeiros para os clientes.
Preços competitivos em produtos financeiros
A Stifel mantém preços competitivos em seus produtos financeiros. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou receitas líquidas de US $ 1,2 bilhão, a 17.2% Aumento de US $ 1,0 bilhão no mesmo período em 2023. O aumento foi impulsionado por uma maior receita de banco de investimento e gerenciamento de ativos. A despesa de juros para o mesmo período foi US $ 251,2 milhões, refletindo a estratégia de preços competitivos em um ambiente crescente de taxa de juros.
Forte desempenho em gerenciamento de investimentos
A Stifel demonstrou forte desempenho no gerenciamento de investimentos, com as receitas da gestão de ativos aumentando significativamente. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas de gerenciamento de ativos alcançaram US $ 1,1 bilhão, de cima de US $ 969 milhões no mesmo período em 2023, representando um aumento de 16.6%. Esse desempenho ressalta o compromisso da empresa em agregar valor por meio de estratégias e gerenciamento eficazes de investimento.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Ativos do cliente | US $ 496,3 bilhões | US $ 412,5 bilhões | 20.3% |
| Contas do cliente | 1,237,000 | 1,205,000 | 2.7% |
| Contas de clientes baseadas em taxas | 348,000 | 329,000 | 5.8% |
| Receita líquida | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,0 bilhão | 17.2% |
| Receitas de gerenciamento de ativos | US $ 1,1 bilhão | US $ 969 milhões | 16.6% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Equipes de consultoria financeira dedicadas
A Stifel Financial Corp. emprega equipes de consultoria financeira dedicadas para fornecer serviços personalizados aos clientes. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um total de 1.237.000 contas de clientes, com 348.000 delas sendo contas baseadas em taxas, refletindo um crescimento de 2,7% e 5,8%, respectivamente, em relação ao ano anterior.
Engajamento e atualizações regulares do cliente
O envolvimento regular com os clientes é uma pedra angular da estratégia de relacionamento com o cliente da Stifel. A Companhia aumentou sua receita líquida em 17,2%, para US $ 1,2 bilhão nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,0 bilhão durante o mesmo período em 2023. Esse crescimento é atribuído a interações aprimoradas de clientes e ofertas de serviços.
Estratégias de investimento personalizado
A Stifel oferece estratégias de investimento personalizadas para seus clientes, concentrando -se em objetivos financeiros individuais. A empresa informou que seus ativos totais de clientes atingiram US $ 496,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de 20,3% de US $ 412,5 bilhões em setembro de 2023. Os ativos de clientes baseados em taxas também cresceram para US $ 190,8 bilhões, marcando um aumento de 26,4% ano a ano, ano a ano anterior .
Serviços de Educação e Suporte ao Cliente
A Stifel coloca uma ênfase significativa na educação e serviços de apoio ao cliente. As despesas que não são de juros relacionadas aos serviços de clientes aumentaram para US $ 525,4 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 11,8% em relação a US $ 470,1 milhões no mesmo trimestre de 2023, apresentando seu compromisso em aprimorar o conhecimento e o apoio dos clientes.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Contas de clientes totais | 1,237,000 | 1,205,000 | 2.7% |
| Contas de clientes baseadas em taxas | 348,000 | 329,000 | 5.8% |
| Total de ativos do cliente | US $ 496,3 bilhões | US $ 412,5 bilhões | 20.3% |
| Ativos de clientes baseados em taxas | US $ 190,8 bilhões | US $ 150,9 bilhões | 26.4% |
| Receita líquida | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,0 bilhão | 17.2% |
| Despesas não jurídicas | US $ 525,4 milhões | US $ 470,1 milhões | 11.8% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de Negócios: Canais
Vendas diretas através de consultores financeiros
A Stifel Financial Corp. emprega uma rede robusta de consultores financeiros, totalizando aproximadamente 2.357 em 30 de setembro de 2024, abaixo dos 2.374 no ano anterior. Esses consultores servem como o principal ponto de contato para os clientes, oferecendo serviços financeiros personalizados e conselhos de investimento. A empresa opera 390 filiais nos EUA, o que facilita as interações diretas com clientes e clientes em potencial.
Plataformas de negociação on -line
A Stifel oferece uma plataforma de negociação on -line abrangente que atende a investidores de varejo e institucional. A plataforma fornece ferramentas de negociação avançadas, recursos de pesquisa e dados de mercado em tempo real. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos de clientes atingindo US $ 496,3 bilhões, um aumento de 20,3% de US $ 412,5 bilhões no ano anterior. Além disso, os depósitos de clientes de corretagem totalizaram US $ 26,0 bilhões, refletindo um forte envolvimento com os serviços de negociação on -line.
Aplicativos bancários móveis
O aplicativo bancário móvel da Stifel foi projetado para aprimorar a experiência do cliente, fornecendo fácil acesso a ferramentas de gerenciamento de contas, negociação e planejamento financeiro. O programa de taxa inteligente, que permite que os clientes obtenham juros mais altos em seus depósitos, tiveram uma captação significativa, com US $ 16,3 bilhões em dinheiro de clientes alocados a este programa em 30 de setembro de 2024. Isso representa um aumento substancial de US $ 14,5 bilhões no final do 2023, indicando a crescente utilização de serviços bancários móveis.
Seminários de clientes e workshops
A Stifel conduz seminários e workshops de clientes para educar os clientes sobre vários tópicos financeiros, estratégias de investimento e tendências de mercado. Esses eventos ajudam a fortalecer o relacionamento com os clientes e melhorar a reputação da empresa como consultor de confiança. Embora os números específicos de participação para 2024 não tenham sido divulgados, a empresa enfatizou historicamente a importância da educação e do engajamento do cliente como um canal para oferecer sua proposta de valor.
| Canal | Detalhes | Métricas recentes |
|---|---|---|
| Vendas diretas | Rede de consultores financeiros | 2.357 consultores financeiros; 390 filiais |
| Negociação online | Plataforma de negociação abrangente | Ativo do cliente: US $ 496,3 bilhões; Depósitos de corretagem: US $ 26,0 bilhões |
| Mobile Banking | Aplicativo móvel com programa de taxa inteligente | Caixa do cliente em taxa inteligente: US $ 16,3 bilhões |
| Seminários de clientes | Eventos educacionais para clientes | Concentre -se no envolvimento do cliente; Métricas de participação não disponíveis |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Indivíduos de alta rede
A Stifel Financial Corp. tem como alvo indivíduos de alta rede, oferecendo uma variedade de serviços financeiros personalizados, incluindo gerenciamento de investimentos, planejamento de riqueza e banco privado. Em 30 de setembro de 2024, os ativos de clientes gerenciados pela Stifel totalizaram aproximadamente US $ 496,3 bilhões, com ativos de clientes baseados em taxas totalizando US $ 190,8 bilhões, refletindo a 20.3% Aumentar ano a ano.
Investidores institucionais
Os investidores institucionais formam um segmento de clientes significativo para a Stifel, que fornece serviços como corretagem de valores mobiliários, comércio e pesquisa. Nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, as receitas do grupo institucional alcançaram US $ 372,4 milhões, de cima de US $ 256,9 milhões no mesmo período do ano anterior, marcando um aumento de 45.0% .
Empresas que buscam serviços financeiros
A Stifel atende corporações ao oferecer serviços de banco de investimento, consultoria de fusão e aquisição e serviços de captação de capital. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas do banco de investimento aumentaram por 34.3% para US $ 16,3 milhões comparado com US $ 12,1 milhões para o mesmo período em 2023. A receita total dos serviços corporativos contribuiu para uma parcela significativa da receita da empresa, demonstrando a importância desse segmento.
Clientes de varejo que procuram oportunidades de investimento
A Stifel envolve ativamente clientes de varejo por meio de seu segmento global de gerenciamento de patrimônio, que inclui filiais nos Estados Unidos. Em 30 de setembro de 2024, o número de contas de clientes era de aproximadamente 1,24 milhão, um aumento de 1,21 milhão no ano anterior, indicando um crescimento de 2.7% . A empresa continua a aprimorar seus serviços para atrair investidores de varejo, principalmente por meio de ofertas como o Programa de Taxas Smart Stifel, que reuniu US $ 16,3 bilhões em dinheiro do cliente.
| Segmento de clientes | Métricas -chave | Desempenho financeiro (em 30 de setembro de 2024) |
|---|---|---|
| Indivíduos de alta rede | Ativos de clientes gerenciados | US $ 496,3 bilhões |
| Ativos de clientes baseados em taxas | US $ 190,8 bilhões | |
| Investidores institucionais | Receitas do grupo institucional | US $ 372,4 milhões |
| Corporações | Receita bancária de investimento | US $ 16,3 milhões |
| Clientes de varejo | Número de contas de clientes | 1,24 milhão |
| Programa de dinheiro do cliente em uma taxa inteligente | US $ 16,3 bilhões |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Compensação e benefícios dos funcionários
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total para remuneração e benefícios dos funcionários foi de US $ 718,1 milhões, refletindo um aumento de 17,1% em relação a US $ 613,3 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, esta despesa Rosé Para US $ 2,1 bilhões, um aumento de 12,8%, ante US $ 1,9 bilhão no período comparável em 2023. As despesas de compensação e benefícios como porcentagem de receitas líquidas foram de 58,6% nos três meses e 58,8% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Custos de tecnologia e infraestrutura
Os custos associados à tecnologia e à infraestrutura são parte integrante das operações da Stifel, mas não são explicitamente detalhados nos relatórios financeiros. No entanto, as despesas gerais de não juros, que incluem custos de tecnologia, totalizaram US $ 1,5 bilhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 11,5% de US $ 1,4 bilhão em 2023.
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing e aquisição de clientes também fazem parte das despesas mais amplas de não juros. Os números específicos para esses custos não são interrompidos nos relatórios, mas as despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 1,5 bilhão, o que indica investimentos significativos nos esforços de aquisição de clientes.
Custos de conformidade regulatória
Os custos de conformidade regulatória estão incluídos nas despesas operacionais gerais. Embora não tenham discriminado separadamente, eles contribuem para as despesas gerais de não juros de US $ 1,5 bilhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento em relação ao ano anterior.
| Categoria de custo | Q3 2024 despesa (em US $ milhões) | Q3 2023 despesa (em US $ milhões) | 9m 2024 despesas (em US $ bilhões) | 9m 2023 despesa (em US $ bilhão) | % De mudança (9m 2024 vs. 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | 718.1 | 613.3 | 2.1 | 1.9 | 12.8% |
| Despesas totais de não juros | 1,008.0 | 935.6 | 1.5 | 1.4 | 11.5% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Comissões de atividades de negociação
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Stifel Financial Corp. relatou receitas da Comissão de US $ 183,4 milhões, a 11.1% aumento de US $ 165,1 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas da Comissão alcançaram US $ 552,2 milhões, refletindo a 10.5% aumento de US $ 500,0 milhões em 2023.
Taxas de serviços de gerenciamento de ativos
As receitas de gerenciamento de ativos nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 382,6 milhões, um aumento de 14.9% comparado com US $ 333,1 milhões no ano anterior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, essas receitas totalizaram US $ 1,1 bilhão, acima 16.7% de US $ 969,0 milhões No período comparável de 2023.
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Stifel gerada US $ 484,2 milhões na receita de juros, ligeiramente acima de US $ 480,3 milhões Durante o mesmo período em 2023. Durante os nove meses, a receita de juros aumentou para US $ 1,43 bilhão, de US $ 1,37 bilhão no ano anterior.
Despesa de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 251,2 milhões, um aumento de 13.9% de US $ 220,5 milhões no mesmo período de 2023.
Taxas de consultoria de serviços bancários de investimento
As receitas bancárias de investimento nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 243,2 milhões, um aumento de 65.6% de US $ 146,9 milhões No mesmo período de 2023. Para o período de nove meses, as receitas de banco de investimento aumentaram para US $ 690,4 milhões, acima 31.4% de US $ 525,6 milhões em 2023.
As receitas de levantamento de capital durante os três meses alcançaram US $ 106,3 milhões, um aumento substancial de 114.3% comparado com US $ 49,6 milhões no mesmo período de 2023.
| Fluxo de receita | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | 9m 2024 Receita | 9m 2023 Receita | % Mudança (Q3) | % De mudança (9m) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Comissões | US $ 183,4 milhões | US $ 165,1 milhões | US $ 552,2 milhões | US $ 500,0 milhões | 11.1% | 10.5% |
| Taxas de gerenciamento de ativos | US $ 382,6 milhões | US $ 333,1 milhões | US $ 1,1 bilhão | US $ 969,0 milhões | 14.9% | 16.7% |
| Receita de juros | US $ 484,2 milhões | US $ 480,3 milhões | US $ 1,43 bilhão | US $ 1,37 bilhão | 0.8% | 4.6% |
| Taxas de consultoria em banco de investimento | US $ 243,2 milhões | US $ 146,9 milhões | US $ 690,4 milhões | US $ 525,6 milhões | 65.6% | 31.4% |