UTI Asset Management Company Limited (UTIAMC.NS): Análise de Mix de Marketing

Navegar no cenário financeiro pode parecer esmagador, mas entender o mix de marketing da ITU Asset Management Company Limited é sua chave para desbloquear oportunidades de investimento. De uma gama diversificada de ofertas de produtos, como fundos mútuos e soluções de gerenciamento de patrimônio, a modelos de preços estratégicos e táticas promocionais robustas, a UTI se posiciona como líder na arena de gerenciamento de ativos. Curioso sobre como esses elementos se reúnem para melhorar sua jornada de investimento? Mergulhe nos meandros do mix de marketing da UTI abaixo!

ITU Asset Management Company Limited - Mix de marketing: Produto

Esquemas de fundos mútuos

A UTI Asset Management Company Limited oferece uma variedade de esquemas de fundos mútuos que atendem a diversas necessidades de investidores, incluindo patrimônio líquido, dívida, híbrido e fundos líquidos. Em março de 2023, os ativos da UTI sob gestão (AUM) para fundos mútuos atingiram aproximadamente ₹ 2,40 trilhões (US $ 29 bilhões), com mais de 120 esquemas de fundos mútuos disponíveis.

Tipo de esquema	Número de esquemas	Ativos sob gestão (AUM) (₹ trilhão)
Fundos de ações	30	1.0
Fundos de dívida	40	0.9
Fundos híbridos	25	0.4
Fundos líquidos	15	0.5

Serviços de gerenciamento de portfólio

A UTI também oferece serviços de gerenciamento de portfólio, adaptados para atender à aptidão e risco de investimento profile de seus clientes. O investimento mínimo exigido normalmente varia de ₹ 5 milhões (US $ 63.000) a ₹ 10 milhões (US $ 126.000), dependendo do modelo de serviço selecionado. Em fevereiro de 2023, os serviços de gerenciamento de portfólio da UTI tinham um AUM de ₹ 267 bilhões (US $ 3,3 bilhões).

Modelo de serviço	Investimento mínimo (₹)	AUM (₹ bilhão)
Discricionário	5 milhões	120
Não discricionário	10 milhões	147

Fundos de pensão

A UTI gerencia fundos de pensão que ajudam os investidores a economizar para a aposentadoria. O AUM total para os fundos de pensão da UTI era de aproximadamente ₹ 360 bilhões (US $ 4,5 bilhões) em junho de 2023, com vários esquemas projetados para atender a diferentes metas de aposentadoria e apetite de risco.

Nome do esquema	AUM (₹ bilhão)	Tipo de investidor
Fundo de pensão de benefícios de aposentadoria UTI	150	Indivíduos
Iti NPS Tier I	210	Funcionários

Fundos de investimento alternativos

Os fundos alternativos de investimento (FIAs) da UTI são projetados para oferecer oportunidades exclusivas de investimento em várias classes de ativos. O AUM total na FIA foi de cerca de ₹ 80 bilhões (US $ 1 bilhão) até o final de 2022, com foco em fundos imobiliários, private equity e hedge.

Categoria AIF	AUM (₹ bilhão)	Estratégia de investimento
Imobiliária	50	Desenvolvimento de propriedades
Private equity	25	Capital de crescimento
Fundos de hedge	5	Mercado neutro

Fundos negociados em bolsa (ETFs)

Os ETFs da UTI permitem que os investidores comprem um portfólio diversificado de ações ou títulos através da troca. Em agosto de 2023, o ETF AUM da UTI atingiu ₹ 156 bilhões (US $ 1,95 bilhão), com uma variedade de ofertas ligadas a índices como Nifty 50 e Nifty Next 50.

Nome do ETF	AUM (₹ bilhão)	Índice subjacente
Uti Nifty 50 ETF	75	Nifty 50
Uti Nifty Next 50 ETF	45	Nifty Next 50
ETF UTI Gold	36	Ouro

Soluções de gerenciamento de patrimônio

A UTI fornece soluções abrangentes de gerenciamento de patrimônio, incluindo desenvolvimento de estratégias de investimento, planejamento tributário e gestão imobiliária. O AUM na gestão de patrimônio totalizou ₹ 500 bilhões (US $ 6,25 bilhões) em maio de 2023.

Tipo de serviço	AUM (₹ bilhão)	Recursos de serviço -chave
Aviso de investimento	200	Estratégias de investimento personalizado
Planejamento imobiliário	150	Eficiência tributária
Planejamento tributário	150	Planejamento de aposentadoria

Serviços de consultoria de investimentos

Os serviços de consultoria de investimentos da UTI incluem conselhos personalizados sobre investimentos, concentrando -se no alinhamento das metas do cliente com oportunidades de mercado. O serviço foi integrado às ofertas de gerenciamento de fundos mútuos e portfólio.

Tipo de serviço de consultoria	Taxa anual (% de AUM)	Cliente típico Profile
Aviso de patrimônio	1.5	Indivíduos de alto patrimônio líquido
Aviso de dívida	1.0	Investidores conservadores

Soluções de aposentadoria

As soluções de aposentadoria da UTI são estruturadas para garantir a segurança financeira de longo prazo para os aposentados. Seus produtos focados na aposentadoria incluem fundos mútuos, fundos de pensão e planos sistemáticos de retirada, com um AUM geral em soluções de aposentadoria superior a ₹ 400 bilhões (US $ 5 bilhões) a partir de 2023.

Tipo de produto	AUM (₹ bilhão)	Principais recursos
Fundos de pensão	200	Renda regular
Fundos mútuos de aposentadoria	150	Benefícios fiscais
Planos SWP	50	Retiradas flexíveis

UTI Asset Management Company Limited - Mix Marketing: Place

A UTI Asset Management Company Limited utiliza uma abordagem multifacetada para aprimorar a disponibilidade e acessibilidade de seus produtos financeiros. Abaixo, descrevemos as diferentes estratégias e canais de distribuição empregados pela UTI para garantir que seus serviços atinjam seus clientes pretendidos de maneira eficaz.

Plataforma online direta

A ITU Asset Management Company opera uma plataforma on -line robusta que permite que os clientes investem e gerenciem seus ativos diretamente. Segundo relatos, a plataforma registrou um aumento no tráfego, atingindo aproximadamente 1,5 milhão de visitantes únicos em 2022, com um crescimento de 30% ano a ano em transações on-line.

Filiais nas principais cidades

A UTI estabeleceu uma presença nos principais centros urbanos com vários escritórios de filiais. A partir de 2023, a UTI opera 140 filiais em toda a Índia, incluindo grandes cidades como Mumbai, Delhi e Bengaluru. As filiais estão estrategicamente localizadas em áreas de altura, aprimorando o acesso ao cliente.

Cidade	Número de ramificações
Mumbai	25
Délhi	20
Bengaluru	18
Calcutá	15
Chennai	12
Outras cidades	50

Bancos e instituições financeiras em parceria

A UTI formou parcerias com os principais bancos e instituições financeiras para ampliar seus canais de distribuição. A partir de 2023, os produtos da UTI estão disponíveis em 31 bancos parceiros, que incluem nomes proeminentes como Axis Bank, HDFC Bank e ICICI Bank, facilitando o acesso mais fácil para os investidores.

Distribuidores autorizados e corretoras

Para expandir seu alcance no mercado, a UTI nomeou mais de 4.000 distribuidores e corretoras autorizados. Essas entidades ajudam a vender os produtos de fundos mútuos da UTI, permitindo que os consumidores investem através de canais familiares. Em 2022, a contribuição dos distribuidores aumentou 25%, refletindo o crescimento positivo.

Aplicativos móveis para acessibilidade

A adoção da tecnologia levou a UTI a desenvolver aplicativos móveis que aprimorem a experiência do usuário. O aplicativo UTI Mutual Fund possui mais de 800.000 downloads com uma classificação média de usuário de 4,7 estrelas em 2023. O aplicativo suporta transações, rastreamento de portfólio e oferece recursos educacionais para investidores.

Redes de consultores financeiros

A UTI também envolve uma rede de consultores financeiros para orientar os clientes. Em 2023, existem aproximadamente 60.000 consultores financeiros ativos em sua rede, o que contribui significativamente para suas vendas, representando cerca de 40% do total de ativos de varejo sob gestão (AUM) no segmento de fundos mútuos.

Escritórios internacionais

A UTI expandiu sua presença além da Índia, com escritórios internacionais destinados a atender a índios não residentes (NRIs) e investidores estrangeiros. Atualmente, a UTI possui escritórios em locais como Londres, Dubai e Cingapura, facilitando oportunidades de investimento para clientes estrangeiros. A AUM internacional atingiu US $ 3,2 bilhões em 2022, refletindo um interesse crescente.

Localização	Descrição
Londres	Concentre -se no mercado europeu para investimentos da NRI.
Dubai	Atendendo a investidores e NRIs do Oriente Médio.
Cingapura	Engajamento com investidores do Sudeste Asiático.

ITU Asset Management Company Limited - Mix Marketing: Promoção

Campanhas de marketing digital

No ano fiscal de 2022-23, a ITU Asset Management Company alavancou os canais de marketing digital para melhorar a visibilidade da marca. A empresa alocou aproximadamente ₹ 30 crores (US $ 3,6 milhões) para os esforços de marketing digital, visando a demografia milenar que detém cerca de 80% da atividade de investimento on -line da Índia.

Seminários de investimento e webinars

A UTI conduziu mais de 200 seminários de investimento e seminários on -line em 2022, atingindo uma audiência de mais de 25.000 participantes. Esses eventos geralmente viram uma taxa de participação de cerca de 60%, destacando um interesse significativo em alfabetização financeira e avenidas de investimento entre o público.

Conteúdo educacional e workshops

Em parceria com as principais instituições educacionais, a UTI realizou 50 workshops destinados a educar jovens investidores sobre fundos mútuos e estratégias de investimento, impactando aproximadamente 10.000 estudantes e jovens profissionais. O conteúdo produzido durante essas sessões foi visto mais de 500.000 vezes em várias plataformas.

Engajamento da mídia social

Em outubro de 2023, as plataformas de mídia social da ITU Asset Management Company possuem seguidores combinados de mais de 1 milhão no Facebook, LinkedIn e Twitter. As taxas de envolvimento da empresa estão em torno de 4% no Facebook e 3,5% no LinkedIn, superando as médias do setor de serviços financeiros, que normalmente pairam em torno de 1-2%.

Plataforma de mídia social	Seguidores	Taxa de engajamento
Facebook	600,000	4%
LinkedIn	300,000	3.5%
Twitter	100,000	2.5%

Anúncios de televisão e impressão

A UTI investiu aproximadamente ₹ 50 crores (US $ 6 milhões) em anúncios de televisão e impressão durante o ano. Os anúncios de televisão atingiram cerca de 50 milhões de espectadores, enquanto anúncios impressos apareceram nos principais jornais e revistas financeiros, resultando em um alcance médio de 5 milhões de leitores por edição.

Programas de fidelidade do cliente

O programa de fidelidade da UTI One One, lançado em 2022, matriculou mais de 150.000 membros, oferecendo recompensas através de pontos resgatados por produtos de investimento. O programa impulsionou uma taxa de retenção de 25% entre os participantes, em comparação com a média do setor de 15%.

Parâmetro	Valor
Total de membros	150,000
Taxa de retenção	25%
Taxa de retenção média do setor	15%

Atividades de relações públicas

A UTI mantém uma estratégia robusta de relações públicas que inclui a liberação de mais de 100 menções à imprensa e 15 entrevistas com a mídia com os principais executivos anualmente. As iniciativas de relações públicas levaram a um aumento de 30% na cobertura positiva da mídia nos últimos dois anos, aumentando significativamente a reputação da marca no setor de serviços financeiros.

ITU Asset Management Company Limited - Mix Marketing: Preço

As taxas de gestão e consultoria da ITU Asset Management Company Limited variam com base no tipo de esquema de fundos mútuos. As taxas de gerenciamento típicas variam de 0,5% a 2,5% ao ano, dependendo da classe de ativos. Por exemplo, os fundos de ações podem cobrar cerca de 2,25%, enquanto os fundos da dívida podem cobrar aproximadamente 1,0%. Existem taxas de carga de entrada e saída para desencorajar as negociações de curto prazo. Conforme os regulamentos por SEBI, a carga de entrada foi abolida, permitindo que os investidores adquiram fundos sem custos adicionais. No entanto, as cargas de saída são aplicáveis, geralmente definidas em 1% se as unidades forem resgatadas dentro de um ano após o investimento. As estruturas de preços competitivas em toda a indústria de fundos mútuos ilustram que a UTI mantém uma vantagem competitiva, garantindo valor. Uma análise comparativa das taxas de gerenciamento dos principais concorrentes mostra:

Empresa	Taxa de gerenciamento de fundos de ações (%)	Taxa de gerenciamento de fundos de dívida (%)
Uti AMC	2.25	1.00
HDFC AMC	2.35	0.97
ICICI Prudential AMC	2.20	1.05
Fundos SBI	2.10	1.00

As opções de taxas vinculadas ao desempenho estão disponíveis para fundos selecionados, principalmente para indivíduos de alta rede (HNIS) e investidores institucionais. As taxas de desempenho geralmente se aplicam quando as devoluções excedem um limite, normalmente definido em cerca de 10-12% ao ano. Por exemplo, se um fundo retornar 15%, uma taxa de desempenho de 15 a 20% pode ser cobrada pelos ganhos acima do limite. Os preços em camadas para investimentos em massa são uma estratégia usada para atrair grandes investimentos. A UTI fornece taxas de gerenciamento reduzidas para investimentos substanciais, ajudando a aprimorar o relacionamento com os clientes. Por exemplo, investimentos acima de ₹ 5 crore podem se beneficiar de uma estrutura de taxas reduzida de 1,8%, enquanto os investimentos sob ₹ 1 crore incorreriam na taxa padrão de 2,25%. As divulgações de taxas transparentes são vitais na estratégia de preços da UTI. A empresa segue o SEBI exige para garantir que todas as taxas sejam claramente comunicadas no Documento de Informação do Esquema (SID). Isso inclui detalhes sobre taxas de gerenciamento, cargas de saída e quaisquer taxas de desempenho aplicáveis. Os preços personalizados para clientes institucionais são adaptados com base em estratégias de investimento específicas, tamanho do fundo e requisitos de serviço. A UTI negocia taxas caso a caso, com taxas de gerenciamento típicas para investidores institucionais que variam de 0,5% a 1%, dependendo do volume de ativos sob gestão (AUM). Em termos de índices de despesas totais (TER), a TER média da UTI em seus fundos de ações é de aproximadamente 1,89%, enquanto seus fundos de dívida têm em média cerca de 1,20%. Isso se alinha aos padrões do setor, mas mostra o compromisso da UTI com a relação custo-benefício, mantendo o serviço de qualidade. Compreender as nuances das estratégias de preços da Gerenciamento de Ativos da ITU é crucial para os investidores que buscam crescimento e valor em seus portfólios de investimento.

Em resumo, a ITU Asset Management Company Limited exemplifica um mix de marketing robusto, oferecendo uma variedade diversificada de produtos de investimento adaptados para atender às diferentes necessidades do cliente, colocando estrategicamente seus serviços por meio de vários canais para obter a máxima acessibilidade, empregando táticas promocionais inovadoras para educar e envolver seu público, e adotar um modelo de preços transparentes que aumente a confiança e a satisfação. Essa abordagem abrangente não apenas posiciona a UTI como líder no cenário de gerenciamento de ativos, mas também promove as relações de longo prazo com os investidores em um mercado cada vez mais competitivo.