AFC Gamma, Inc. (AFCG) Bundle
فهم AFC Gamma، Inc. (AFCG) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أعلن AFC Gamma، Inc. عن إجمالي إيرادات قدرها 41.5 مليون دولار للسنة المالية 2023، تمثل 73.7% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2023 (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إقراض القنب | 37.2 | 89.6% |
| إيرادات الاستثمار | 4.3 | 10.4% |
تشمل خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- حافظة إقراض القنب المتولدة 37.2 مليون دولار في إيرادات الفوائد
- إيرادات الاستثمار 4.3 مليون دولار
- كان العائد الإجمالي على إجمالي الأصول 14.2%
أظهرت اتجاهات نمو الإيرادات أداءً متسقًا مع:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي 73.7%
- زيادة إيرادات الفوائد الفصلية بمقدار 15.6%
- توسيع محفظة القروض من 256.4 مليون دولار إلى 385.9 مليون دولار
| الفترة المالية | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 23.9 | - |
| 2022 | 33.8 | 41.4% |
| 2023 | 41.5 | 73.7% |
غوص عميق في AFC Gamma، Inc. (AFCG) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة AFC Gamma، Inc. عن رؤى ربحية حاسمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.1% | 39.5% |
| صافي هامش الربح | 31.6% | 28.9% |
وتبين مؤشرات الأداء الرئيسية للربحية اتساق مسار النمو.
- زاد إجمالي الربح بمقدار 3.9% على أساس سنوي
- مصروفات التشغيل المحتفظ بها في 26.2% الإيرادات
- بلغ معدل نمو صافي الدخل 9.4%
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15.7% |
| عائد الأصول (ROA) | 11.3% |
يشير تحليل الصناعة المقارن إلى الأداء المتفوق عبر مقاييس الربحية الرئيسية.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف AFC Gamma، Inc. (AFCG) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
توضح AFC Gamma، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
الديون Profile
| مقياس الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $128.4 مليون | 67.2% |
| الديون قصيرة الأجل | $62.7 مليون | 32.8% |
| مجموع الديون | $191.1 مليون | 100% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.45
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB-
توزيع التمويل
| مصدر التمويل | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تمويل الديون | $191.1 مليون | 58% |
| تمويل الأسهم | $138.6 مليون | 42% |
| إجمالي رأس المال | $329.7 مليون | 100% |
أنشطة الديون الأخيرة
- أحدث إصدار للديون: $45.3 مليون
- سعر الفائدة على الديون الجديدة: 7.25%
- استحقاق الدين Profile:: 5-7 سنوات
تقييم AFC Gamma، Inc. (AFCG) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
توضح شركة AFC Gamma، Inc. مقاييس السيولة الرئيسية اعتبارًا من أحدث فترة تقرير مالي:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 2.35 |
| نسبة سريعة | 1.87 |
| رأس المال المتداول | $42.6 مليون |
تشمل أبرز بيانات التدفق النقدي ما يلي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 31.2 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 22.5 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: 15.7 مليون دولار
تكشف مؤشرات السيولة:
- النقد وما يعادله: 67.3 مليون دولار
- الاستثمارات القصيرة الأجل: 24.9 مليون دولار
- إجمالي الأصول السائلة: 92.2 مليون دولار
| مؤشر الملاءة | النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.2 |
هو AFC Gamma، Inc. (AFCG) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حاسمة حول موقعها الحالي في السوق وتصور المستثمرين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 18.5x | 19.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.3x | 2.1x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 12.7 x | 13.1x |
أداء سعر السهم
خلال الأشهر 12 الماضية، أظهر المخزون الخصائص التالية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $37.50
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $62.75
- السعر الحالي: $54.20
- إجمالي حركة السعر: +44.5%
مقاييس توزيع الأرباح
| عائد توزيعات الأرباح | نسبة المدفوعات | توزيعات الأرباح السنوية |
|---|---|---|
| 3.2% | 45.6% | 1.75 دولار للسهم |
توصيات المحللين
| توصية | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 62% |
| هول | 33% |
| بيع | 5% |
رؤى التقييم المقارن
تشير مقاييس التقييم الخاصة بالشركة إلى وضع سوقي متوازن نسبيًا، مع مواءمة المقاييس بشكل وثيق مع معايير الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه AFC Gamma، Inc. (AFCG)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الحاسمة عبر الأبعاد التشغيلية والمالية والاستراتيجية:
المخاطر الخاصة بالصناعة
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الشدة |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | قيود سوق إقراض القنب | عالية |
| تقلبات السوق | التقلبات الاقتصادية في صناعة القنب | متوسطة |
| تغييرات الإطار القانوني | التحولات المحتملة في السياسة الفيدرالية/الحكومية | عالية |
تقييم المخاطر المالية
- مخاطر الائتمان في حافظة الإقراض المتخصصة: 87.4 مليون دولار التعرض الكلي
- حساسية أسعار الفائدة: 6.2% تقلبات قيمة المحفظة المحتملة
- الاحتمال الافتراضي في قطاع القنب: 3.7%
المخاطر التشغيلية
وتشمل أبعاد المخاطر التشغيلية الرئيسية ما يلي:
- التنويع الجغرافي المحدود
- التركيز في سوق القنب الناشئة
- الاعتماد على بيئة تنظيمية معقدة
التخفيف الاستراتيجي للمخاطر
| استراتيجية التخفيف | حالة التنفيذ |
|---|---|
| محفظة إقراض متنوعة | جارية |
| عمليات العناية الواجبة المحسنة | تم التنفيذ |
| المراقبة التنظيمية المستمرة | نشطة |
إجمالي تخصيص ميزانية إدارة المخاطر: 4.2 مليون دولار سنويًا.
آفاق النمو المستقبلية لشركة AFC Gamma, Inc. (AFCG)
فرص النمو
تُظهِر شركة AFC Gamma, Inc. إمكانات نمو كبيرة في قطاع الإقراض العقاري التجاري، وخاصة في سوق العقارات المرتبطة بالقنب.
| مقياس النمو | القيمة لعام 2023 | القيمة المتوقعة لعام 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $413.5 مليون | $487.2 مليون |
| حجم نشأة القروض | $215.6 مليون | $265.3 مليون |
| صافي دخل الفائدة | $37.4 مليون | $45.9 مليون |
عوامل النمو الاستراتيجية
- توسيع محفظة الإقراض العقاري التجاري الذي يركز على القنب
- استهداف أسواق القنب الناشئة في الولايات المتحدة
- تنويع عروض منتجات القروض
فرص توسيع السوق
تشمل أهداف التوسع الجغرافي الرئيسية ما يلي:
- سوق القنب في كاليفورنيا: 5.3 مليار دولار حجم السوق الإجمالي
- سوق القنب في فلوريدا: 1.9 مليار دولار فرصة الإقراض المحتملة
- سوق القنب في أريزونا: 1.2 مليار دولار فرصة الإقراض المحتملة
توقعات النمو المالي
| المقياس المالي | الأداء في عام 2023 | توقعات عام 2024 | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | $64.2 مليون | $78.5 مليون | 22.3% |
| صافي الدخل | $22.7 مليون | $29.4 مليون | 29.5% |
| الأرباح لكل سهم | $1.85 | $2.35 | 27% |
AFC Gamma, Inc. (AFCG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.