Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
فهم عمليات الإيرادات Business First Bancshares ، Inc. (BFST)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى إيرادات محددة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 186.4 مليون | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 112.7 مليون | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 299.1 مليون | 100% |
تتضمن خصائص تدفق الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي 7.2%
- توزيع الإيرادات الجغرافية عبر لويزيانا ، تكساس ، ميسيسيبي
- المساهمة قطاع المصرفي التجاري 55.4% من إجمالي الإيرادات
يوضح انهيار الإيرادات التفصيلية بواسطة قطاع الأعمال:
| قطاع الأعمال | الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 165.6 | 8.1% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 89.7 | 5.3% |
| إدارة الثروة | 43.8 | 6.5% |
غوص عميق في ربحية Business First Bancshares ، Inc. (BFST)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في مشهد الربحية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 72.3% | 69.8% |
| هامش الربح التشغيلي | 26.5% | 24.1% |
| صافي هامش الربح | 19.7% | 17.6% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | 10.4% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- تحسينات هامش على أساس سنوي متسقة
- تُظهر الكفاءة التشغيلية من خلال توسيع هوامش الربح
- إدارة التكاليف الاستراتيجية المساهمة في تعزيز الأداء المالي
يوضح تحليل الصناعة المقارنة أداء الشركة بالنسبة إلى معايير القطاع المصرفي:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 19.7% | 17.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 26.5% | 24.6% |
| العودة على الأسهم | 11.2% | 10.8% |
تبرز مؤشرات الكفاءة التشغيلية الإدارة المالية الاستراتيجية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
- نمو نفقات التشغيل: 3.7%
- الإيرادات لكل موظف: $687,000
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Business First Bancshares ، Inc. (BFST) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف شركة Business First Bancshares ، Inc. إلى رؤى مهمة في استراتيجيتها لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 245.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 332.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
- نسبة الديون إلى الرأسمالية: 0.58
انهيار هيكل رأس المال
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
التصنيف الائتماني الحالي: BBB- مع توقعات مستقرة من Standard & Poor's
خصائص الديون الأخيرة
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
- مصاريف الفائدة السنوية: 15.7 مليون دولار
تقييم سيولة Business First Bancshares ، Inc. (BFST)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة والقدرة على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة كفاءة رأس المال العامل: 0.76
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | التغيير من 2022 |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار | +6.2% |
| استثمار التدفق النقدي | -42.3 مليون دولار | -3.7% |
| تمويل التدفق النقدي | -62.1 مليون دولار | -5.9% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.14
- نسبة الأصول السائلة: 18.6%
هل Business First Bancshares ، Inc. (BFST) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى أساسية في وضعها الحالي في السوق وجاذبية المستثمرين.
مقاييس التقييم
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
مؤشرات أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $22.50 - $31.75
- سعر السهم الحالي: $27.40
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
رؤى التقييم المقارنة
تشير مقاييس التقييم الحالية إلى أن الأسهم يتداول أقل بقليل من متوسطات الصناعة ، مما يشير إلى انخفاض القيمة المحتملة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Business First Bancshares ، Inc. (BFST)
عوامل الخطر
تواجه Business First Bancshares ، Inc. أبعاد مخاطر حرجة متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 42.3 مليون دولار | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 63.7 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.45% | أقل من متوسط الصناعة |
عوامل خطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.3% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- مؤشر التقلب الاقتصادي: 1.7 عامل عدم اليقين الاقتصادي الإقليمي
- المشهد المصرفي التنافسي: 12 المنافسين الإقليميين المباشرين
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- تكاليف إنفاذ الامتثال: 4.2 مليون دولار سنويا
تقييم المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التأثير المالي المحتمل | فعالية التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | 7.5 مليون دولار التعرض المحتمل لخسارة | تدابير الوقاية العالية |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 3.6 مليون دولار الاستثمار السنوي | استراتيجية التحديث القوية |
آفاق النمو المستقبلية لـ Business First Bancshares ، Inc. (BFST)
فرص النمو
Business First Bancshares ، Inc. توضح استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
مقاييس توسيع السوق
| البعد النمو | الأداء المتوقع | سنة الهدف |
|---|---|---|
| تغطية السوق الجغرافية | 3-5 دول جديدة | 2025 |
| توسيع المنصة المصرفية الرقمية | زيادة قاعدة المستخدمين 42 ٪ | 2024-2025 |
| محفظة الإقراض التجاري | 125 مليون دولار قروض إضافية | 2024 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 18.5 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي
- إمكانات الاندماج والاستحواذ في القطاع المصرفي الإقليمي
- حلول مصرفية للأعمال التجارية الصغيرة المعززة
عوامل تحديد المواقع التنافسية
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- قدرات مصرفية رقمية قوية
- فهم السوق المترجمة
- استراتيجية فعالة لإدارة التكاليف
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 492 مليون دولار | 7.3% |
| 2025 | 528 مليون دولار | 7.5% |
Business First Bancshares, Inc. (BFST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.