Briser les affaires First First Bancshares, Inc. (BFST) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Briser les affaires First First Bancshares, Inc. (BFST) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Comprendre Business First Bancshares, Inc. (BFST) Stronces de revenus

Analyse des revenus

La performance financière de la société révèle des informations sur les revenus spécifiques à la dernière période de référence:

Catégorie de revenus Montant ($) Pourcentage du total
Revenu net d'intérêt 186,4 millions 62.3%
Revenus non intérêts 112,7 millions 37.7%
Revenus totaux 299,1 millions 100%

Les caractéristiques clés des sources de revenus comprennent:

  • Taux de croissance des revenus de toute l'année de 7.2%
  • Distribution géographique des revenus à travers Louisiane, Texas, Mississippi
  • Segment bancaire commercial contribution 55.4% de revenus totaux

La rupture détaillée des revenus par le segment des entreprises démontre:

Segment d'entreprise Revenus ($ m) Taux de croissance
Banque commerciale 165.6 8.1%
Banque de détail 89.7 5.3%
Gestion de la richesse 43.8 6.5%



Une plongée profonde dans la rentabilité des entreprises Bancshares, Inc. (BFST)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur son paysage de rentabilité.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 72.3% 69.8%
Marge bénéficiaire opérationnelle 26.5% 24.1%
Marge bénéficiaire nette 19.7% 17.6%
Retour sur l'équité (ROE) 11.2% 10.4%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45% 1.32%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • Améliorations cohérentes sur la marge d'une année à l'autre
  • Efficacité opérationnelle démontrée par l'expansion des marges bénéficiaires
  • Gestion stratégique des coûts contribuant à une performance financière améliorée

L'analyse comparée de l'industrie montre la performance de l'entreprise par rapport aux repères du secteur bancaire:

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 19.7% 17.3%
Marge bénéficiaire opérationnelle 26.5% 24.6%
Retour des capitaux propres 11.2% 10.8%

Les indicateurs d'efficacité opérationnelle mettent en évidence la gestion financière stratégique:

  • Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
  • Croissance des dépenses d'exploitation: 3.7%
  • Revenu par employé: $687,000



Dette vs Equity: How Business First Bancshares, Inc. (BFST) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Business First Bancshares, Inc. La structure financière révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion des capitaux à partir de 2024.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant ($)
Dette totale à long terme 245,6 millions de dollars
Dette totale à court terme 87,3 millions de dollars
Dette totale 332,9 millions de dollars

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.42
  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
  • Ratio dette / capital: 0.58

Répartition de la structure du capital

Source de financement Pourcentage
Financement de la dette 58%
Financement par actions 42%

Détails de notation de crédit

Note de crédit actuelle: BBB- avec des perspectives stables de Standard & Poor's

Caractéristiques de la dette récentes

  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
  • Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
  • Intérêts annuels: 15,7 millions de dollars



Évaluation des liquidités des entreprises Bancshares, Inc. (BFST)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.42 1.35
Rapport rapide 1.18 1.12

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Ratio d'efficacité nette du fonds de roulement: 0.76

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant Changement à partir de 2022
Flux de trésorerie d'exploitation 124,5 millions de dollars +6.2%
Investir des flux de trésorerie - 42,3 millions de dollars -3.7%
Financement des flux de trésorerie - 62,1 millions de dollars -5.9%

Indicateurs de risque de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
  • Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.14
  • Ratio d'actifs liquides: 18.6%



Business First Bancshares, Inc. (BFST) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse de l'évaluation de cette institution financière révèle des informations clés sur son positionnement actuel du marché et l'attractivité des investisseurs.

Mesures d'évaluation

Métrique Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x 14.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x 1,62x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.2x

Indicateurs de performance du stock

  • Fourchette de cours des actions de 12 mois: $22.50 - $31.75
  • Prix ​​actuel de l'action: $27.40
  • Rendement des dividendes: 3.2%
  • Ratio de distribution de dividendes: 38%

Recommandations des analystes

Recommandation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 4 40%
Prise 5 50%
Vendre 1 10%

Informations sur l'évaluation comparative

Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent que le stock se négocie légèrement en dessous des moyennes de l'industrie, indiquant une sous-évaluation potentielle.




Risques clés auxquels sont confrontés les affaires First Bancshares, Inc. (BFST)

Facteurs de risque

Business First Bancshares, Inc. fait face à de multiples dimensions critiques de risques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.

Exposition au risque de crédit

Catégorie de risque Métrique quantitative État actuel
Prêts non performants 42,3 millions de dollars Risque modéré
Réserves de perte de prêt 63,7 millions de dollars Couverture adéquate
Ratio de recharge nette 0.45% En dessous de la moyenne de l'industrie

Facteurs de risque de marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.3% Impact potentiel sur les revenus des intérêts nets
  • Indice de volatilité économique: 1.7 facteur d'incertitude économique régionale
  • Paysage bancaire compétitif: 12 concurrents régionaux directs

Risques de conformité réglementaire

Les principaux défis réglementaires comprennent:

  • Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
  • Ratio de couverture de liquidité: 138%
  • Coûts d'application de la conformité: 4,2 millions de dollars annuellement

Évaluation des risques opérationnels

Domaine des risques Impact financier potentiel Efficacité d'atténuation
Menaces de cybersécurité 7,5 millions de dollars Exposition potentielle à la perte Mesures de prévention élevées
Infrastructure technologique 3,6 millions de dollars investissement annuel Stratégie de modernisation robuste



Perspectives de croissance futures pour Business First Bancshares, Inc. (BFST)

Opportunités de croissance

Business First Bancshares, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:

Métriques d'extension du marché

Dimension de croissance Performance projetée Année cible
Couverture du marché géographique 3-5 nouveaux États 2025
Extension de la plate-forme bancaire numérique Augmentation de la base d'utilisateurs de 42% 2024-2025
Portefeuille de prêts commerciaux 125 millions de dollars supplémentaires 2024

Initiatives de croissance stratégique

  • Investissement sur l'infrastructure technologique: 18,5 millions de dollars alloué à la transformation numérique
  • Potentiel de fusion et d'acquisition dans le secteur bancaire régional
  • Solutions bancaires améliorées des petites entreprises

Facteurs de positionnement concurrentiel

Les principaux avantages concurrentiels comprennent:

  • Capacités bancaires numériques robustes
  • Compréhension du marché localisé
  • Stratégie de gestion des coûts efficace

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 492 millions de dollars 7.3%
2025 528 millions de dollars 7.5%

DCF model

Business First Bancshares, Inc. (BFST) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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