Business First Bancshares, Inc. (BFST) Bundle
Comprendre Business First Bancshares, Inc. (BFST) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la société révèle des informations sur les revenus spécifiques à la dernière période de référence:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 186,4 millions | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 112,7 millions | 37.7% |
| Revenus totaux | 299,1 millions | 100% |
Les caractéristiques clés des sources de revenus comprennent:
- Taux de croissance des revenus de toute l'année de 7.2%
- Distribution géographique des revenus à travers Louisiane, Texas, Mississippi
- Segment bancaire commercial contribution 55.4% de revenus totaux
La rupture détaillée des revenus par le segment des entreprises démontre:
| Segment d'entreprise | Revenus ($ m) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 165.6 | 8.1% |
| Banque de détail | 89.7 | 5.3% |
| Gestion de la richesse | 43.8 | 6.5% |
Une plongée profonde dans la rentabilité des entreprises Bancshares, Inc. (BFST)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur son paysage de rentabilité.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 72.3% | 69.8% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 26.5% | 24.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 19.7% | 17.6% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.2% | 10.4% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Améliorations cohérentes sur la marge d'une année à l'autre
- Efficacité opérationnelle démontrée par l'expansion des marges bénéficiaires
- Gestion stratégique des coûts contribuant à une performance financière améliorée
L'analyse comparée de l'industrie montre la performance de l'entreprise par rapport aux repères du secteur bancaire:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 19.7% | 17.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 26.5% | 24.6% |
| Retour des capitaux propres | 11.2% | 10.8% |
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle mettent en évidence la gestion financière stratégique:
- Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
- Croissance des dépenses d'exploitation: 3.7%
- Revenu par employé: $687,000
Dette vs Equity: How Business First Bancshares, Inc. (BFST) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Business First Bancshares, Inc. La structure financière révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion des capitaux à partir de 2024.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 245,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 87,3 millions de dollars |
| Dette totale | 332,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
- Ratio dette / capital: 0.58
Répartition de la structure du capital
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Détails de notation de crédit
Note de crédit actuelle: BBB- avec des perspectives stables de Standard & Poor's
Caractéristiques de la dette récentes
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
- Intérêts annuels: 15,7 millions de dollars
Évaluation des liquidités des entreprises Bancshares, Inc. (BFST)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.12 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Ratio d'efficacité nette du fonds de roulement: 0.76
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | Changement à partir de 2022 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 124,5 millions de dollars | +6.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,3 millions de dollars | -3.7% |
| Financement des flux de trésorerie | - 62,1 millions de dollars | -5.9% |
Indicateurs de risque de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.14
- Ratio d'actifs liquides: 18.6%
Business First Bancshares, Inc. (BFST) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation de cette institution financière révèle des informations clés sur son positionnement actuel du marché et l'attractivité des investisseurs.
Mesures d'évaluation
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Indicateurs de performance du stock
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $22.50 - $31.75
- Prix actuel de l'action: $27.40
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 4 | 40% |
| Prise | 5 | 50% |
| Vendre | 1 | 10% |
Informations sur l'évaluation comparative
Les mesures d'évaluation actuelles suggèrent que le stock se négocie légèrement en dessous des moyennes de l'industrie, indiquant une sous-évaluation potentielle.
Risques clés auxquels sont confrontés les affaires First Bancshares, Inc. (BFST)
Facteurs de risque
Business First Bancshares, Inc. fait face à de multiples dimensions critiques de risques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 42,3 millions de dollars | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 63,7 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.45% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Facteurs de risque de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.3% Impact potentiel sur les revenus des intérêts nets
- Indice de volatilité économique: 1.7 facteur d'incertitude économique régionale
- Paysage bancaire compétitif: 12 concurrents régionaux directs
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Coûts d'application de la conformité: 4,2 millions de dollars annuellement
Évaluation des risques opérationnels
| Domaine des risques | Impact financier potentiel | Efficacité d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | 7,5 millions de dollars Exposition potentielle à la perte | Mesures de prévention élevées |
| Infrastructure technologique | 3,6 millions de dollars investissement annuel | Stratégie de modernisation robuste |
Perspectives de croissance futures pour Business First Bancshares, Inc. (BFST)
Opportunités de croissance
Business First Bancshares, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:
Métriques d'extension du marché
| Dimension de croissance | Performance projetée | Année cible |
|---|---|---|
| Couverture du marché géographique | 3-5 nouveaux États | 2025 |
| Extension de la plate-forme bancaire numérique | Augmentation de la base d'utilisateurs de 42% | 2024-2025 |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 125 millions de dollars supplémentaires | 2024 |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 18,5 millions de dollars alloué à la transformation numérique
- Potentiel de fusion et d'acquisition dans le secteur bancaire régional
- Solutions bancaires améliorées des petites entreprises
Facteurs de positionnement concurrentiel
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Capacités bancaires numériques robustes
- Compréhension du marché localisé
- Stratégie de gestion des coûts efficace
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 492 millions de dollars | 7.3% |
| 2025 | 528 millions de dollars | 7.5% |
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