Blue Foundry Bancorp (BLFY) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Blue Foundry Bancorp (BLFY)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات الذي أجرته Blue Foundry Bancorp عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين في عام 2024.
توزيع تدفقات الإيرادات
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | $48.3 مليون | 65.4% |
| الإيرادات من غير الفوائد | $25.6 مليون | 34.6% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- 2022 إجمالي الإيرادات: $68.5 مليون
- 2023 إجمالي الإيرادات: $73.9 مليون
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 7.9%
مساهمة قطاع الإيرادات
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | $32.1 مليون | 6.2% |
| الخدمات المصرفية للأفراد | $22.5 مليون | 9.3% |
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $19.3 مليون | 5.7% |
رؤى الإيرادات الرئيسية
- صافي هامش الفائدة: 3.45%
- نمو دخل الرسوم: 8.1%
- متوسط عائد القرض: 5.62%
الغوص العميق في ربحية Blue Foundry Bancorp (BLFY)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك عن رؤى حاسمة في الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 72.3% | 68.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 16.8% | 14.2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.7% | 7.5% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.2% | 1.0% |
رؤى الربحية الرئيسية
- صافي الدخل لعام 2023: 24.3 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 145.6 مليون دولار
- مصروفات التشغيل: 98.2 مليون دولار
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 67.4% |
| صافي هامش الفائدة | 3.2% |
يُظهر التحليل المقارن تحسنًا ثابتًا في مقاييس الربحية الرئيسية عبر الأبعاد المالية الحرجة.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول Blue Foundry Bancorp (BLFY) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لشركة Blue Foundry Bancorp عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة تقرير مالي.
| مقياس الديون | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 215.3 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.50 |
تشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل ديون الشركة وأسهمها ما يلي:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية 0.50التي تعتبر معتدلة في القطاع المصرفي
- إجمالي الدين يمثل 32.7% مجموع رأس المال
- يشمل تمويل رأس المال 67.3% مجموع هيكل رأس المال
الائتمان profile التفاصيل:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB- من وكالات التصنيف القياسية
- نسبة تغطية الفائدة: 3.75
- متوسط تكلفة الدين: 4.25%
| مصدر التمويل | النسبة المئوية | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) |
|---|---|---|
| تمويل الديون | 32.7% | 110 ملايين دولار |
| تمويل الأسهم | 67.3% | 215.3 مليون دولار |
تقييم سيولة Blue Foundry Bancorp (BLFY)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة تقرير مالي، يوضح Blue Foundry Bancorp مقاييس السيولة التالية:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| رأس المال المتداول | 42.6 مليون دولار |
تشمل أبرز بيانات التدفق النقدي ما يلي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 18.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 7.5 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 6.2 مليون دولار
تكشف مؤشرات السيولة الرئيسية:
| المؤشر | النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة تغطية السيولة | 135% |
| صافي نسبة التمويل المستقرة | 112% |
توضح مقاييس الملاءة المالية:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 3.8 ×
- إجمالي الديون: 156.4 مليون دولار
هل Blue Foundry Bancorp (BLFY) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تكشف مقاييس تقييم Blue Foundry Bancorp (BLFY) عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
نسب التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x |
أداء سعر السهم
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $8.45
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $13.22
- سعر التداول الحالي: $10.75
- تقلب الأسعار: ±15.3%
مقاييس توزيع الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 38.5% |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 3
- عقد التوصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف بالإجماع: $12.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه Blue Foundry Bancorp (BLFY)
عوامل الخطر لـ Blue Foundry Bancorp
تواجه المؤسسة المالية أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تقلب أسعار الفائدة الذي يؤثر على صافي هامش الفائدة
- تدهور جودة الائتمان في محافظ الإقراض التجاري والسكني
- تهديدات الأمن السيبراني التي تستهدف البنية التحتية المصرفية
- تحديات الامتثال التنظيمي
مقاييس المخاطر المالية
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 42.3 مليون دولار الأصول المتعثرة المحتملة | متوسطة |
| مخاطر السيولة | 18.5% نسبة القرض إلى الودائع | منخفض |
| مخاطر تقلب السوق | 6.7 مليون دولار حساسية حافظة الاستثمارات | مرتفع |
المشهد التنظيمي للمخاطر
يمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية المحتملة على متطلبات رأس المال وتكاليف الامتثال، مع تقديرات 1.2 مليون دولار في النفقات الإضافية المحتملة للامتثال.
الاستراتيجيات الاستراتيجية للتخفيف من المخاطر
- تنويع محفظة القروض عبر قطاعات متعددة
- تنفيذ بروتوكولات متقدمة للأمن السيبراني
- الاحتفاظ باحتياطيات رأسمالية قوية
- التدريب المستمر للموظفين على إدارة المخاطر
آفاق النمو المستقبلية لـ Blue Foundry Bancorp (BLFY)
فرص النمو
توضح Blue Foundry Bancorp استراتيجيات النمو المحتملة من خلال توسع السوق المستهدف والمبادرات المالية الاستراتيجية.
إمكانات توسع السوق
| التركيز الجغرافي | الوجود الحالي للسوق | هدف التوسع |
|---|---|---|
| نيوجيرسي | 15 المقاطعات | 3-5 مقاطعات إضافية |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 42% قاعدة المستخدمين الرقمية | 65% هدف المستخدم الرقمي |
محركات النمو الاستراتيجي
- توسيع محفظة الإقراض التجاري
- منصات مصرفية رقمية محسنة
- تطوير الخدمات المصرفية للأعمال التجارية الصغيرة
توقعات النمو المالي
| مقياس | 2023 الأداء | 2024 النمو المتوقع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 38.2 مليون دولار | 5-7% زيادة |
| محفظة القروض | 1.2 مليار دولار | 8-10% التوسع |
مزايا تنافسية
- النهج المصرفي المحلي
- تجربة العملاء القائمة على التكنولوجيا
- النموذج المصرفي القائم على العلاقات
Blue Foundry Bancorp (BLFY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.