Briser Blue Foundry Bancorp (BLFY) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Briser Blue Foundry Bancorp (BLFY) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Blue Foundry Bancorp (BLFY) Bundle

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Comprendre Blue Foundry Bancorp (BLFY) Stronces de revenus

Analyse des revenus

L'analyse des revenus de Blue Foundry Bancorp révèle des informations financières clés pour les investisseurs en 2024.

Répartition des sources de revenus

Source de revenus 2023 Montant Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt $48,3 millions 65.4%
Revenus non intérêts $25,6 millions 34.6%

Croissance des revenus d'une année sur l'autre

  • 2022 Revenu total: $68,5 millions
  • 2023 Revenu total: $73,9 millions
  • Taux de croissance des revenus annuels: 7.9%

Contribution du segment des revenus

Segment d'entreprise Revenus de 2023 Taux de croissance
Prêts commerciaux $32,1 millions 6.2%
Banque de détail $22,5 millions 9.3%
Banque hypothécaire $19,3 millions 5.7%

Pieds des revenus clés

  • Marge d'intérêt net: 3.45%
  • Croissance des revenus des frais: 8.1%
  • Rendement moyen du prêt: 5.62%



Une plongée profonde dans Blue Foundry Bancorp (BLFY) rentable

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière de la banque révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 72.3% 68.5%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.6% 19.4%
Marge bénéficiaire nette 16.8% 14.2%
Retour sur l'équité (ROE) 8.7% 7.5%
Retour sur les actifs (ROA) 1.2% 1.0%

Informations sur la rentabilité clés

  • Revenu net pour 2023: 24,3 millions de dollars
  • Revenu total: 145,6 millions de dollars
  • Dépenses de fonctionnement: 98,2 millions de dollars

Indicateurs d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Performance de 2023
Ratio coût-sur-revenu 67.4%
Marge d'intérêt net 3.2%

L'analyse comparative montre une amélioration cohérente des principales mesures de rentabilité à travers les dimensions financières critiques.




Dette vs Équité: comment Blue Foundry Bancorp (BLFY) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

La structure financière de Blue Foundry Bancorp révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de la dernière période d'information financière.

Métrique de la dette Montant (en USD)
Dette totale à long terme 87,4 millions de dollars
Dette totale à court terme 22,6 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 215,3 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.50

Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions de l'entreprise comprennent:

  • Ratio dette / capital-investissement 0.50, qui est considéré comme modéré dans le secteur bancaire
  • La dette totale représente 32.7% de la capitalisation totale
  • Le financement des actions comprend 67.3% de la structure totale du capital

Crédit profile détails:

  • Note de crédit actuelle: Bbb- des agences de notation standard
  • Ratio de couverture d'intérêt: 3.75
  • Coût moyen de la dette: 4.25%
Source de financement Pourcentage Montant (USD)
Financement de la dette 32.7% 110 millions de dollars
Financement par actions 67.3% 215,3 millions de dollars



Évaluation de la liquidité de Blue Foundry Bancorp (BLFY)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Depuis la dernière période d'information financière, Blue Foundry Bancorp démontre les mesures de liquidité suivantes:

Métrique de liquidité Valeur
Ratio actuel 1.45
Rapport rapide 1.22
Fonds de roulement 42,6 millions de dollars

Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:

  • Flux de trésorerie d'exploitation: 18,3 millions de dollars
  • Investir des flux de trésorerie: - 7,5 millions de dollars
  • Financement des flux de trésorerie: - 6,2 millions de dollars

Les indicateurs de liquidité clés révèlent:

Indicateur Pourcentage
Ratio de couverture de liquidité 135%
Ratio de financement stable net 112%

Les mesures de solvabilité démontrent:

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.65
  • Ratio de couverture d'intérêt: 3,8x
  • Dette totale: 156,4 millions de dollars



Blue Foundry Bancorp (Blfy) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Blue Foundry Bancorp (BLFY) Les mesures d'évaluation révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.

Ratios d'évaluation clés

Métrique Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,2x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x

Performance du cours des actions

  • 52 semaines de bas: $8.45
  • 52 semaines de haut: $13.22
  • Prix ​​de négociation actuel: $10.75
  • Volatilité des prix: ±15.3%

Métriques de dividendes

Métrique du dividende Valeur
Rendement annuel sur le dividende 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 38.5%

Recommandations des analystes

  • Acheter des recommandations: 3
  • Recommandations de maintien: 2
  • Vendre des recommandations: 0
  • Prix ​​cible consensuel: $12.50



Risques clés face à Blue Foundry Bancorp (BLFY)

Facteurs de risque pour Blue Foundry Bancorp

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Risques opérationnels clés

  • La volatilité des taux d'intérêt affectant la marge d'intérêt net
  • Détérioration de la qualité du crédit dans les portefeuilles de prêts commerciaux et résidentiels
  • Menaces de cybersécurité ciblant les infrastructures bancaires
  • Défis de conformité réglementaire

Métriques de risque financier

Catégorie de risque Niveau d'exposition Impact potentiel
Risque de crédit 42,3 millions de dollars actifs potentiels non performants Moyen
Risque de liquidité 18.5% Ratio de prêt / dépôt Faible
Risque de volatilité du marché 6,7 millions de dollars Sensibilité du portefeuille d'investissement Haut

Paysage à risque réglementaire

Potential regulatory changes could impact capital requirements and compliance costs, with estimated 1,2 million de dollars in potential additional compliance expenditures.

Stratégies stratégiques d'atténuation des risques

  • Diversion du portefeuille de prêts sur plusieurs secteurs
  • Mise en œuvre des protocoles de cybersécurité avancés
  • Maintenir de solides réserves de capital
  • Formation continue du personnel sur la gestion des risques



Perspectives de croissance futures pour Blue Foundry Bancorp (BLFY)

Opportunités de croissance

Blue Foundry Bancorp démontre des stratégies de croissance potentielles grâce à une expansion ciblée du marché et à des initiatives financières stratégiques.

Potentiel d'expansion du marché

Focus géographique Présence actuelle du marché Cible d'extension
New Jersey 15 comtés 3-5 comtés supplémentaires
Banque numérique 42% base d'utilisateurs numériques 65% cible utilisateur numérique

Moteurs de croissance stratégique

  • Expansion du portefeuille de prêts commerciaux
  • Plates-formes bancaires numériques améliorées
  • Développement des services bancaires aux petites entreprises

Projections de croissance financière

Métrique Performance de 2023 2024 Croissance projetée
Revenu net d'intérêt 38,2 millions de dollars 5-7% augmenter
Portefeuille de prêts 1,2 milliard de dollars 8-10% expansion

Avantages compétitifs

  • Approche bancaire localisée
  • Expérience client axée sur la technologie
  • Modèle bancaire basé sur les relations

DCF model

Blue Foundry Bancorp (BLFY) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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