Blue Foundry Bancorp (BLFY) Bundle
Comprendre Blue Foundry Bancorp (BLFY) Stronces de revenus
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de Blue Foundry Bancorp révèle des informations financières clés pour les investisseurs en 2024.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $48,3 millions | 65.4% |
| Revenus non intérêts | $25,6 millions | 34.6% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenu total: $68,5 millions
- 2023 Revenu total: $73,9 millions
- Taux de croissance des revenus annuels: 7.9%
Contribution du segment des revenus
| Segment d'entreprise | Revenus de 2023 | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $32,1 millions | 6.2% |
| Banque de détail | $22,5 millions | 9.3% |
| Banque hypothécaire | $19,3 millions | 5.7% |
Pieds des revenus clés
- Marge d'intérêt net: 3.45%
- Croissance des revenus des frais: 8.1%
- Rendement moyen du prêt: 5.62%
Une plongée profonde dans Blue Foundry Bancorp (BLFY) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière de la banque révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 72.3% | 68.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% | 19.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.8% | 14.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.7% | 7.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% | 1.0% |
Informations sur la rentabilité clés
- Revenu net pour 2023: 24,3 millions de dollars
- Revenu total: 145,6 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 98,2 millions de dollars
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 67.4% |
| Marge d'intérêt net | 3.2% |
L'analyse comparative montre une amélioration cohérente des principales mesures de rentabilité à travers les dimensions financières critiques.
Dette vs Équité: comment Blue Foundry Bancorp (BLFY) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Blue Foundry Bancorp révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de la dernière période d'information financière.
| Métrique de la dette | Montant (en USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 22,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 215,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.50 |
Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions de l'entreprise comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement 0.50, qui est considéré comme modéré dans le secteur bancaire
- La dette totale représente 32.7% de la capitalisation totale
- Le financement des actions comprend 67.3% de la structure totale du capital
Crédit profile détails:
- Note de crédit actuelle: Bbb- des agences de notation standard
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.75
- Coût moyen de la dette: 4.25%
| Source de financement | Pourcentage | Montant (USD) |
|---|---|---|
| Financement de la dette | 32.7% | 110 millions de dollars |
| Financement par actions | 67.3% | 215,3 millions de dollars |
Évaluation de la liquidité de Blue Foundry Bancorp (BLFY)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, Blue Foundry Bancorp démontre les mesures de liquidité suivantes:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Fonds de roulement | 42,6 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 18,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 7,5 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 6,2 millions de dollars
Les indicateurs de liquidité clés révèlent:
| Indicateur | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio de couverture de liquidité | 135% |
| Ratio de financement stable net | 112% |
Les mesures de solvabilité démontrent:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 3,8x
- Dette totale: 156,4 millions de dollars
Blue Foundry Bancorp (Blfy) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Blue Foundry Bancorp (BLFY) Les mesures d'évaluation révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $8.45
- 52 semaines de haut: $13.22
- Prix de négociation actuel: $10.75
- Volatilité des prix: ±15.3%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $12.50
Risques clés face à Blue Foundry Bancorp (BLFY)
Facteurs de risque pour Blue Foundry Bancorp
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques opérationnels clés
- La volatilité des taux d'intérêt affectant la marge d'intérêt net
- Détérioration de la qualité du crédit dans les portefeuilles de prêts commerciaux et résidentiels
- Menaces de cybersécurité ciblant les infrastructures bancaires
- Défis de conformité réglementaire
Métriques de risque financier
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 42,3 millions de dollars actifs potentiels non performants | Moyen |
| Risque de liquidité | 18.5% Ratio de prêt / dépôt | Faible |
| Risque de volatilité du marché | 6,7 millions de dollars Sensibilité du portefeuille d'investissement | Haut |
Paysage à risque réglementaire
Potential regulatory changes could impact capital requirements and compliance costs, with estimated 1,2 million de dollars in potential additional compliance expenditures.
Stratégies stratégiques d'atténuation des risques
- Diversion du portefeuille de prêts sur plusieurs secteurs
- Mise en œuvre des protocoles de cybersécurité avancés
- Maintenir de solides réserves de capital
- Formation continue du personnel sur la gestion des risques
Perspectives de croissance futures pour Blue Foundry Bancorp (BLFY)
Opportunités de croissance
Blue Foundry Bancorp démontre des stratégies de croissance potentielles grâce à une expansion ciblée du marché et à des initiatives financières stratégiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Focus géographique | Présence actuelle du marché | Cible d'extension |
|---|---|---|
| New Jersey | 15 comtés | 3-5 comtés supplémentaires |
| Banque numérique | 42% base d'utilisateurs numériques | 65% cible utilisateur numérique |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion du portefeuille de prêts commerciaux
- Plates-formes bancaires numériques améliorées
- Développement des services bancaires aux petites entreprises
Projections de croissance financière
| Métrique | Performance de 2023 | 2024 Croissance projetée |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 38,2 millions de dollars | 5-7% augmenter |
| Portefeuille de prêts | 1,2 milliard de dollars | 8-10% expansion |
Avantages compétitifs
- Approche bancaire localisée
- Expérience client axée sur la technologie
- Modèle bancaire basé sur les relations
Blue Foundry Bancorp (BLFY) DCF Excel Template
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