Blue Foundry Bancorp (BLFY) Bundle
Entendendo os fluxos de receita Blue Foundry Bancorp (BLFY)
Análise de receita
A análise de receita da Blue Foundry Bancorp revela as principais idéias financeiras para os investidores em 2024.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | $48,3 milhões | 65.4% |
| Receita não interessante | $25,6 milhões | 34.6% |
Crescimento de receita ano a ano
- 2022 Receita total: $68,5 milhões
- 2023 Receita total: $73,9 milhões
- Taxa anual de crescimento da receita: 7.9%
Contribuição do segmento de receita
| Segmento de negócios | 2023 Receita | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $32,1 milhões | 6.2% |
| Banco de varejo | $22,5 milhões | 9.3% |
| Bancos de hipotecas | $19,3 milhões | 5.7% |
Principais insights de receita
- Margem de juros líquidos: 3.45%
- Crescimento da renda da taxa: 8.1%
- Rendimento médio de empréstimo: 5.62%
Um mergulho profundo no Blue Foundry Bancorp (BLFY) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para o banco revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e a geração de receita.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 72.3% | 68.5% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% | 19.4% |
| Margem de lucro líquido | 16.8% | 14.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.7% | 7.5% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.2% | 1.0% |
Principais insights de lucratividade
- Lucro líquido para 2023: US $ 24,3 milhões
- Receita total: US $ 145,6 milhões
- Despesas operacionais: US $ 98,2 milhões
Indicadores de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 67.4% |
| Margem de juros líquidos | 3.2% |
A análise comparativa mostra uma melhoria consistente nas principais métricas de lucratividade nas dimensões financeiras críticas.
Dívida vs. patrimônio: como a Blue Foundry Bancorp (BLFY) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira do Blue Foundry Bancorp revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital no último período de relatório financeiro.
| Métrica de dívida | Quantidade (em USD) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 87,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 22,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 215,3 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.50 |
As principais características financeiras da dívida e estrutura de ações da empresa incluem:
- Taxa de dívida / patrimônio de 0.50, que é considerado moderado no setor bancário
- A dívida total representa 32.7% de capitalização total
- O financiamento de ações compreende 67.3% de estrutura total de capital
Crédito profile detalhes:
- Classificação de crédito atual: BBB- De agências de classificação padrão
- Taxa de cobertura de juros: 3.75
- Custo médio da dívida: 4.25%
| Fonte de financiamento | Percentagem | Quantidade (USD) |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | 32.7% | US $ 110 milhões |
| Financiamento de ações | 67.3% | US $ 215,3 milhões |
Avaliando a liquidez do Blue Foundry Bancorp (BLFY)
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, o Blue Foundry Bancorp demonstra as seguintes métricas de liquidez:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.45 |
| Proporção rápida | 1.22 |
| Capital de giro | US $ 42,6 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 18,3 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 7,5 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 6,2 milhões
Os principais indicadores de liquidez revelam:
| Indicador | Percentagem |
|---|---|
| Índice de cobertura de liquidez | 135% |
| Taxa de financiamento estável líquido | 112% |
As métricas de solvência demonstram:
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 3.8x
- Dívida total: US $ 156,4 milhões
A Blue Foundry Bancorp (Blfy) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas de avaliação da Blue Foundry Bancorp (BLFY) revelam insights críticos para possíveis investidores.
Taxas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $8.45
- Alta de 52 semanas: $13.22
- Preço de negociação atual: $10.75
- Volatilidade dos preços: ±15.3%
Métricas de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 38.5% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $12.50
Os principais riscos enfrentados pela Blue Foundry Bancorp (Blfy)
Fatores de risco para Blue Foundry Bancorp
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Principais riscos operacionais
- Volatilidade da taxa de juros que afeta a margem de juros líquidos
- Deterioração da qualidade de crédito em portfólios de empréstimos comerciais e residenciais
- Ameaças de segurança cibernética direcionando a infraestrutura bancária
- Desafios de conformidade regulatória
Métricas de risco financeiro
| Categoria de risco | Nível de exposição | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Risco de crédito | US $ 42,3 milhões ativos potenciais sem desempenho | Médio |
| Risco de liquidez | 18.5% relação empréstimo-depositar | Baixo |
| Risco de volatilidade do mercado | US $ 6,7 milhões Sensibilidade ao portfólio de investimentos | Alto |
Cenário de risco regulatório
Potenciais mudanças regulatórias podem afetar os requisitos de capital e os custos de conformidade, com estimado US $ 1,2 milhão em possíveis despesas adicionais de conformidade.
Estratégias estratégicas de mitigação de risco
- Diversificando portfólio de empréstimos em vários setores
- Implementando protocolos avançados de segurança cibernética
- Manter fortes reservas de capital
- Treinamento contínuo da equipe sobre gerenciamento de riscos
Perspectivas futuras de crescimento para a Blue Foundry Bancorp (Blfy)
Oportunidades de crescimento
A Blue Foundry Bancorp demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de expansão direcionada do mercado e iniciativas financeiras estratégicas.
Potencial de expansão do mercado
| Foco geográfico | Presença atual do mercado | Alvo de expansão |
|---|---|---|
| Nova Jersey | 15 condados | 3-5 condados adicionais |
| Banco digital | 42% Base de usuário digital | 65% Alvo do usuário digital |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão de portfólio de empréstimos comerciais
- Plataformas bancárias digitais aprimoradas
- Desenvolvimento de serviços bancários para pequenas empresas
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 desempenho | 2024 crescimento projetado |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 38,2 milhões | 5-7% aumentar |
| Portfólio de empréstimos | US $ 1,2 bilhão | 8-10% expansão |
Vantagens competitivas
- Abordagem bancária localizada
- Experiência do cliente orientada a tecnologia
- Modelo bancário baseado em relacionamento
Blue Foundry Bancorp (BLFY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.