BOK Financial Corporation (BOKF) Bundle
فهم تدفقات إيرادات BOK Financial Corporation (BOKF)
تحليل الإيرادات
أبلغت المؤسسة المالية عن إجمالي إيرادات قدرها 1.93 مليار دولار للسنة المالية 2023، وهو ما يمثل 4.2% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2023 (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1,102 | 57.1% |
| دخل غير فوائد | 828 | 42.9% |
توزيع الإيرادات حسب قطاعات الأعمال الرئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية: 612 مليون دولار
- إدارة الثروات: 287 مليون دولار
- الأسواق المالية: 421 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 219 مليون دولار
اتجاهات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
| السنة | إجمالي الإيرادات (ب دولار) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 1.75 | 3.1% |
| 2022 | 1.85 | 5.7% |
| 2023 | 1.93 | 4.2% |
يبين توزيع الإيرادات الجغرافية 78% الإيرادات المتأتية من الأسواق المحلية 22% من العمليات الدولية.
الغوص العميق في ربحية شركة BOK المالية (BOKF)
مقاييس الربحية: تحليل الأداء المالي
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حاسمة حول ربحية الشركة وكفاءتها التشغيلية.
تحليل هامش الربحية
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 82.4% | 79.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 37.2% | 34.8% |
| صافي هامش الربح | 29.6% | 27.3% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 14.7%
- عائد الأصول (ROA): 1.42%
- الدخل التشغيلي: 1.23 مليار دولار
- صافي الدخل: 982 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 45.6% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة BOK المالية (BOKF) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من Q4 2023، تظهر الشركة المالية استراتيجية تمويل معقدة مع الخصائص الرئيسية للديون وحقوق الملكية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 1.98 مليار دولار |
| الديون قصيرة الأجل | 412 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 6.45 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.34 |
تشمل تفاصيل التمويل الرئيسية ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB + من Standard & Poor's
- إجمالي الديون: 2.39 مليار دولار
- النسبة المئوية لتمويل حقوق الملكية: 72.9%
- النسبة المئوية لتمويل الديون: 27.1%
وتعكس أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة نهجا محافظا لهيكل رأس المال يحافظ على نسبة منخفضة من الدين إلى رأس المال مقارنة بنظرائه في الصناعة.
| خصائص الديون | التفاصيل |
|---|---|
| متوسط سعر الفائدة على الديون | 4.65% |
| استحقاق الدين Profile | الأدوات الطويلة الأجل بالدرجة الأولى |
| المتوسط المرجح للديون تينور | 7.3 سنوات |
تقييم سيولة BOK Financial Corporation (BOKF)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف وضع السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حاسمة حول صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على الوفاء بالالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | السنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 2023 |
تحليل رأس المال المتداول
وتبين اتجاهات رأس المال المتداول كفاءة المنظمة التشغيلية ومرونتها المالية القصيرة الأجل.
- مجموع رأس المال المتداول: 687 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 5.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ | 2023 الأداء |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 512 مليون دولار | ايجابي |
| استثمار التدفق النقدي | - 245 مليون دولار | صافي الاستثمار |
| تمويل التدفق النقدي | -167 مليون دولار | تخفيض الديون |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 1.2 مليار دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.5%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.8 × |
هل شركة BOK Financial Corporation (BOKF) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
توفر مقاييس التقييم المالي رؤى حاسمة حول وضع الشركة في السوق وتصور المستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
| عائد توزيعات الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $65.42
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $94.87
- سعر السهم الحالي: $78.15
- الأداء حتى تاريخه: +12.6%
توصيات المحللين
| توصية | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 45% |
| انتظر | 40% |
| بيع | 15% |
تحليل توزيعات الأرباح
الأرباح الفصلية الحالية: $0.53 لكل سهم
نسبة المدفوعات: 32%
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة BOK المالية (BOKF)
عوامل الخطر للمؤسسة المالية
تواجه المؤسسة المالية العديد من فئات المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| التخلف عن سداد القرض التجاري | خسارة الإيرادات المحتملة | 487 مليون دولار |
| مخاطر ائتمان المستهلك | عمليات الشطب المحتملة | 213 مليون دولار |
| مخاطر المحفظة العقارية | تقلبات تقييم السوق | 672 مليون دولار |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل 42 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمي المقدرة بـ 18.5 مليون دولار سنويًا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا 25.3 مليون دولار
مؤشرات حساسية السوق
يتضمن التعرض لمخاطر السوق:
- حساسية أسعار الفائدة: 3.2% تقلب محتمل في صافي دخل الفائدة
- تقلب محفظة الاستثمار: 214 مليون دولار تعديل محتمل لقيمة السوق
- مخاطر الصرف الأجنبي: 67 مليون دولار التعرض المحتمل للمعاملات
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المجال التنظيمي | العقوبة المحتملة | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| مكافحة غسل الأموال | 12.4 مليون دولار غرامة محتملة | 7.6 مليون دولار |
| كفاية رأس المال | 22.1 مليون دولار إجراء تنظيمي محتمل | 15.3 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لمؤسسة BOK Financial Corporation (BOKF)
فرص النمو
تظهر المؤسسة المالية إمكانات نمو واعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
عوامل النمو الرئيسية
- توسع سوق الخدمات المصرفية الإقليمية في 6 الولايات الجنوبية الغربية
- استثمارات تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
- تحسين خدمة إدارة الثروات
توقعات النمو المالي
| المقياس | قيمة 2023 | المتوقعة 2024 | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $44.2 مليار | $46.8 مليار | 5.9% |
| صافي دخل الفائدة | $1.37 مليار | $1.49 مليار | 8.8% |
| محفظة القروض التجارية | $22.6 مليار | $24.3 مليار | 7.5% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار في تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا بقيمة 78 مليون دولار
- توسيع منصات الخدمات المصرفية الرقمية
- تعزيز قدرات الأمن السيبراني
المزايا التنافسية
وضع فريد في السوق مع 44.2 مليار دولار إجمالي الأصول والتواجد في جميع أنحاء 6 الولايات الجنوبية الغربية.
BOK Financial Corporation (BOKF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.