BOK Financial Corporation (BOKF) Bundle
Einnahmequellen der BOK Financial Corporation (BOKF) verstehen
Einnahmeanalyse
Das Finanzinstitut meldete den Gesamtumsatz von 1,93 Milliarden US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1,102 | 57.1% |
| Nichtinteresseneinkommen | 828 | 42.9% |
Einnahmenaufschlüsselung durch wichtige Geschäftssegmente:
- Geschäftsbanken: 612 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltung: 287 Millionen US -Dollar
- Finanzmärkte: 421 Millionen US -Dollar
- Consumer Banking: 219 Millionen Dollar
Jahr-über-Vorjahreswachstumstrends:
| Jahr | Gesamtumsatz ($ B) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 1.75 | 3.1% |
| 2022 | 1.85 | 5.7% |
| 2023 | 1.93 | 4.2% |
Geografische Umsatzverteilung zeigt 78% von Einnahmen aus den Inlandsmärkten mit 22% aus internationalen Operationen.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Bok Financial Corporation (BOKF)
Rentabilitätsmetriken: Finanzielle Leistungsanalyse
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilität und die operative Effizienz des Unternehmens.
Rentabilitätsmargenanalyse
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 82.4% | 79.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 37.2% | 34.8% |
| Nettogewinnmarge | 29.6% | 27.3% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 14.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.42%
- Betriebseinkommen: 1,23 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 982 Millionen Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.6% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bok Financial Corporation (BOKF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Financial Corporation eine komplexe Finanzierungsstrategie mit den folgenden wichtigen Schulden- und Eigenkapitalmerkmalen:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 1,98 Milliarden US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 412 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 6,45 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.34 |
Die wichtigsten Details der Finanzierung umfassen:
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Gesamtverschuldung: 2,39 Milliarden US -Dollar
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 72.9%
- Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 27.1%
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden spiegeln einen konservativen Ansatz der Kapitalstruktur wider und halten im Vergleich zu Kollegen in der Branche ein Verhältnis von geringer Schuld zu gleich.
| Schuldenmerkmale | Details |
|---|---|
| Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden | 4.65% |
| Schuldenfälle Profile | In erster Linie langfristige Instrumente |
| Gewichteter durchschnittlicher Schulden Tenor | 7,3 Jahre |
Bewertung der Liquidität der BOK Financial Corporation (BOKF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsposition des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und Fähigkeit, sofortige Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 2023 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 2023 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die betriebliche Effizienz und die kurzfristige finanzielle Flexibilität des Unternehmens.
- Gesamtarbeitskapital: 687 Millionen Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 5.3%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | 2023 Leistung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 512 Millionen US -Dollar | Positiv |
| Cashflow investieren | -245 Millionen Dollar | Nettoinvestition |
| Finanzierung des Cashflows | -167 Millionen US-Dollar | Verschuldung |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.5%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.8x |
Ist die BOK Financial Corporation (BOKF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Finanzielle Bewertungskennzahlen bieten kritische Einblicke in die Marktpositionierung und die Wahrnehmung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $65.42
- 52 Wochen hoch: $94.87
- Aktueller Aktienkurs: $78.15
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Dividendenanalyse
Aktuelle vierteljährliche Dividende: $0.53 pro Aktie
Auszahlungsquote: 32%
Wichtige Risiken für die BOK Financial Corporation (BOKF)
Risikofaktoren für Financial Corporation
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikokategorien aus, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten:
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Ausfall aus kommerziellem Darlehen | Potenzieller Umsatzverlust | 487 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkreditrisiko | Potenzielle Abschreibungen | 213 Millionen Dollar |
| Immobilienportfolio -Risiko | Marktbewertungsschwankungen | 672 Millionen Dollar |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 42 Millionen Dollar
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 18,5 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen von 25,3 Millionen US -Dollar
Marktsensitivitätsindikatoren
Das Marktrisiko -Exposition umfasst:
- Zinssensitivität: 3.2% potenzielle Nettozinserträgeschwankungen
- Volatilität des Anlageportfolios: 214 Millionen Dollar potenzielle Marktwertanpassung
- Devisenrisiko: 67 Millionen Dollar potenzielle Transaktionsbelastung
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsdomäne | Potenzielle Strafe | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | 12,4 Millionen US -Dollar potenzielle Geldstrafe | 7,6 Millionen US -Dollar |
| Kapitalangemessenheit | 22,1 Millionen US -Dollar potenzielle regulatorische Wirkung | 15,3 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die BOK Financial Corporation (BOKF)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in 6 Südweststaaten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $44,2 Milliarden | $46,8 Milliarden | 5.9% |
| Nettozinserträge | $1,37 Milliarden | $1,49 Milliarden | 8.8% |
| Gewerbekreditportfolio | $22,6 Milliarden | $24,3 Milliarden | 7.5% |
Strategische Initiativen
- Modernisierungsinvestition in der Technologieinfrastruktur von 78 Millionen Dollar
- Erweiterung der digitalen Bankplattformen
- Verbesserte Cybersicherheitsfunktionen
Wettbewerbsvorteile
Einzigartige Marktpositionierung mit 44,2 Milliarden US -Dollar in Tatsache Vermögen und Präsenz hinweg 6 Südweststaaten.
BOK Financial Corporation (BOKF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.