BOK Financial Corporation (BOKF) Bundle
Comprendre Bok Financial Corporation (BOKF) Stronces de revenus
Analyse des revenus
L'institution financière a déclaré des revenus totaux de 1,93 milliard de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,102 | 57.1% |
| Revenu non intéressant | 828 | 42.9% |
Répartition des revenus par les principaux segments d'entreprise:
- Banque commerciale: 612 millions de dollars
- Gestion de la patrimoine: 287 millions de dollars
- Marchés financiers: 421 millions de dollars
- Banque de consommation: 219 millions de dollars
Tendances de croissance des revenus d'une année sur l'autre:
| Année | Revenu total ($ b) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 1.75 | 3.1% |
| 2022 | 1.85 | 5.7% |
| 2023 | 1.93 | 4.2% |
La distribution des revenus géographiques montre 78% de revenus générés à partir des marchés intérieurs, avec 22% des opérations internationales.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Bok Financial Corporation (BOKF)
Mesures de rentabilité: analyse des performances financières
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur la rentabilité et l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.
Analyse de la marge de rentabilité
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 82.4% | 79.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 37.2% | 34.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.6% | 27.3% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 14.7%
- Retour des actifs (ROA): 1.42%
- Résultat d'exploitation: 1,23 milliard de dollars
- Revenu net: 982 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.6% |
Dette vs Équité: comment Bok Financial Corporation (BOKF) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, la Société financière démontre une stratégie de financement complexe avec les caractéristiques clés de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 1,98 milliard de dollars |
| Dette à court terme | 412 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 6,45 milliards de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.34 |
Les principaux détails de financement comprennent:
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Dette totale: 2,39 milliards de dollars
- Pourcentage de financement en actions: 72.9%
- Pourcentage de financement de la dette: 27.1%
Les activités récentes de refinancement de la dette reflètent une approche de structure de capital conservatrice, maintenant un faible ratio dette / capital-investissement par rapport aux pairs de l'industrie.
| Caractéristiques de la dette | Détails |
|---|---|
| Taux d'intérêt moyen sur la dette | 4.65% |
| Maturité de la dette Profile | Instruments principalement à long terme |
| Ténor de dette moyen pondéré | 7,3 ans |
Évaluation de la liquidité de Bok Financial Corporation (BOKF)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
La position de liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 2023 |
| Rapport rapide | 1.22 | 2023 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent l'efficacité opérationnelle de l'organisation et la flexibilité financière à court terme.
- Total du fonds de roulement: 687 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 5.3%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Performance de 2023 |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 512 millions de dollars | Positif |
| Investir des flux de trésorerie | - 245 millions de dollars | Investissement net |
| Financement des flux de trésorerie | -167 millions de dollars | Réduction de la dette |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.5%
- Couverture de dette à court terme: 2.1x
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3,8x |
Bok Financial Corporation (BOKF) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation: informations financières complètes
Les mesures d'évaluation financière fournissent des informations critiques sur le positionnement du marché et la perception des investisseurs de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $65.42
- 52 semaines de haut: $94.87
- Prix actuel de l'action: $78.15
- Performance de l'année à jour: +12.6%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Analyse des dividendes
Dividende trimestriel actuel: $0.53 par action
Ratio de paiement: 32%
Risques clés auxquels Bok Financial Corporation (BOKF)
Facteurs de risque pour la société financière
L'institution financière fait face à plusieurs catégories de risques critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière:
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Par défaut de prêt commercial | Perte de revenus potentielle | 487 millions de dollars |
| Risque de crédit à la consommation | Radiations potentielles | 213 millions de dollars |
| Risque du portefeuille immobilier | Fluctuations d'évaluation du marché | 672 millions de dollars |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 42 millions de dollars
- Frais de conformité réglementaire estimés à 18,5 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques de 25,3 millions de dollars
Indicateurs de sensibilité au marché
L'exposition aux risques du marché comprend:
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 3.2% Fluctuation potentielle de revenu net net
- Volatilité du portefeuille d'investissement: 214 millions de dollars ajustement potentiel de la valeur marchande
- Risque de change: 67 millions de dollars exposition transactionnelle potentielle
Risques de conformité réglementaire
| Domaine réglementaire | Pénalité potentielle | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Anti-blanchiment | 12,4 millions de dollars amende potentielle | 7,6 millions de dollars |
| Adéquation du capital | 22,1 millions de dollars action réglementaire potentielle | 15,3 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Bok Financial Corporation (BOKF)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché des banques régionales dans 6 États du sud-ouest
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Amélioration des services de gestion de patrimoine
Projections de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Actif total | $44,2 milliards | $46,8 milliards | 5.9% |
| Revenu net d'intérêt | $1,37 milliard | $1,49 milliard | 8.8% |
| Portefeuille de prêts commerciaux | $22,6 milliards | $24,3 milliards | 7.5% |
Initiatives stratégiques
- Investissement de modernisation des infrastructures technologiques de 78 millions de dollars
- Extension des plateformes bancaires numériques
- Capacités de cybersécurité améliorées
Avantages compétitifs
Positionnement unique du marché avec 44,2 milliards de dollars dans le total des actifs et de la présence à travers 6 États du sud-ouest.
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