Bogota Financial Corp. (BSBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات لشركة Bogota Financial Corp. (BSBK)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى رئيسية حول توليد الإيرادات والموقع الاستراتيجي.
| مقياس الإيرادات | 2022 القيمة | 2023 القيمة | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 156.4 مليون دولار | 172.3 مليون دولار | 10.2% زيادة |
| صافي دخل الفوائد | 98.7 مليون دولار | 112.5 مليون دولار | 13.9% زيادة |
| الإيرادات من غير الفوائد | 57.7 مليون دولار | 59.8 مليون دولار | 3.6% زيادة |
توزيع تدفقات الإيرادات
- الإقراض التجاري: 47.3% مجموع الإيرادات
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 28.6% مجموع الإيرادات
- خدمات الاستثمار: 14.2% مجموع الإيرادات
- الخدمات المالية الأخرى: 9.9% مجموع الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية
| المنطقة | مساهمة الإيرادات لعام 2023 |
|---|---|
| الشمال الشرقي | 42.5% |
| الجنوب الشرقي | 31.7% |
| الغرب الأوسط | 15.8% |
| الغرب | 10.0% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية
- نمو محفظة القروض: 8.7% على أساس سنوي
- صافي هامش الفائدة: 3.45%
- العائد على متوسط الأصول (ROAA): 1.22%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 54.3%
الغوص العميق في ربحية شركة بوجوتا المالية (BSBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى ربحية حاسمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.3% | 59.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 24.6% | 22.1% |
| صافي هامش الربح | 18.5% | 16.9% |
تظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا ثابتًا.
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 14.2%
- عائد الأصول (ROA): 7.8%
- الدخل التشغيلي: 45.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 32.7 مليون دولار
| نسبة الكفاءة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة مصروفات التشغيل | 55.4% | 58.6% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.1% | 56.3% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة بوجوتا المالية (BSBK) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في إستراتيجيتها لتخصيص رأس المال.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.5 مليون دولار | 65.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 219.7 مليون دولار | 34.7% |
| مجموع الديون | 632.2 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.35
- التصنيف الائتماني: BBB +
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 456.8 مليون دولار | 58.9% |
| تمويل الديون | 319.5 مليون دولار | 41.1% |
أنشطة الديون الأخيرة
- أحدث إصدار للسندات: 150 مليون دولار بفائدة 4.75٪
- نشاط إعادة التمويل: خفض متوسط سعر الفائدة بمقدار 0.25%
- استحقاق الدين Profile:: متوسط مدة النضج 7.3 سنوات
تقييم السيولة لشركة Bogota Financial Corp (BSBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف فحص سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حاسمة حول صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على الوفاء بالالتزامات الفورية.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال المتداول
- رأس المال المتداول: 78.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي حجم رأس المال المتداول: 2.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | التغيير من عام 2022 |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 124.5 مليون دولار | +8.2% |
| استثمار التدفق النقدي | - 45.3 مليون دولار | -3.7% |
| تمويل التدفق النقدي | - 32.1 مليون دولار | -5.9% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- النقد وما يعادله: 215.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
هل شركة بوجوتا المالية (BSBK) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن المقاييس المالية الرئيسية لأداء سهم الشركة.
توزيع نسب التقييم
| مقياس | القيمة الحالية | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 15.7 x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.4 x | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.6 × | 9.2x |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار الأسهم خلال الأشهر الـ 12 الماضية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $18.45
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $26.75
- سعر السهم الحالي: $22.30
- تغير السعر في الأشهر الـ 12 الماضية: +14.6%
تحليل توزيعات الأرباح
| مقياس توزيع الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42% |
توصيات المحللين
| توصية | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 7 | 46.7% |
| انتظر | 6 | 40% |
| بيع | 2 | 13.3% |
رؤى التقييم
تشير مقاييس التقييم الحالية إلى أن السهم يتم تداوله بالقرب من القيمة العادلة مقارنة بمعايير الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة بوجوتا المالية (BSBK)
عوامل الخطر
تواجه شركة Bogota Financial Corp العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 68% |
| المنافسة المصرفية الإقليمية | تآكل حصة السوق | 55% |
| الامتثال التنظيمي | الغرامات/العقوبات المحتملة | 42% |
التعرض للمخاطر التشغيلية
- تمثل تهديدات الأمن السيبراني 3.2 مليون دولار مخاطر سنوية محتملة
- تقييم ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا: متوسطة إلى عالية
- الاستثمار المطلوب في التحول الرقمي: 5.7 مليون دولار
مؤشرات المخاطر المالية
تتضمن مقاييس المخاطر المالية الرئيسية ما يلي:
- نسبة القروض المتعثرة: 2.4%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المجال التنظيمي | حالة الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| مكافحة غسل الأموال | المراقبة المستمرة | 1.5 مليون دولار تكاليف الإصلاح المحتملة |
| متطلبات رأس المال لبازل 3 | متوافقة بشكل كبير | 4.3 مليون دولار مخزون رأس مال إضافي |
آفاق النمو المستقبلية لشركة بوغوتا المالية (BSBK)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات الأهداف المالية والسوقية المحددة.
فرص التوسع في السوق
| شريحة السوق | النمو المتوقع | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 7.2% النمو السنوي | 45.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 12.5% النمو السنوي | 62.3 مليون دولار |
| إقراض الشركات الصغيرة | 9.8% النمو السنوي | 37.9 مليون دولار |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا بقيمة 78.4 مليون دولار للتحول الرقمي
- التوسع الجغرافي المخطط له في 3 أسواق حضرية جديدة
- تعزيز الأمن السيبراني بـ 22.6 مليون دولار تخصيص الميزانية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 456.7 مليون دولار | 6.3% |
| 2025 | 487.2 مليون دولار | 6.7% |
| 2026 | 521.4 مليون دولار | 7.0% |
المزايا التنافسية
- نسبة التكلفة إلى الدخل 52.3%
- العائد على حقوق الملكية عند 11.6%
- هامش الفائدة الصافي 3.8%
Bogota Financial Corp. (BSBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.