Bogota Financial Corp. (BSBK) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Bogotá Financial Corp. (BSBK)
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela as principais informações sobre a geração de receita e o posicionamento estratégico.
| Métrica de receita | 2022 Valor | 2023 valor | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 156,4 milhões | US $ 172,3 milhões | 10.2% aumentar |
| Receita de juros líquidos | US $ 98,7 milhões | US $ 112,5 milhões | 13.9% aumentar |
| Receita não interessante | US $ 57,7 milhões | US $ 59,8 milhões | 3.6% aumentar |
Receita Remons de Receita
- Empréstimos comerciais: 47.3% de receita total
- Banco de consumidor: 28.6% de receita total
- Serviços de investimento: 14.2% de receita total
- Outros serviços financeiros: 9.9% de receita total
Distribuição de receita geográfica
| Região | 2023 Contribuição da receita |
|---|---|
| Nordeste | 42.5% |
| Sudeste | 31.7% |
| Centro -Oeste | 15.8% |
| Oeste | 10.0% |
Principais indicadores de desempenho da receita
- Crescimento da carteira de empréstimos: 8.7% ano a ano
- Margem de juros líquidos: 3.45%
- Retorno em ativos médios (ROAA): 1.22%
- Proporção de custo / renda: 54.3%
Um mergulho profundo na lucratividade de Bogotá Financial Corp. (BSBK)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 62.3% | 59.7% |
| Margem de lucro operacional | 24.6% | 22.1% |
| Margem de lucro líquido | 18.5% | 16.9% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento consistente.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 14.2%
- Retorno sobre ativos (ROA): 7.8%
- Receita operacional: US $ 45,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 32,7 milhões
| Índice de eficiência | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Índice de despesa operacional | 55.4% | 58.6% |
| Proporção de custo / renda | 52.1% | 56.3% |
Dívida vs. patrimônio: como Bogotá Financial Corp. (BSBK) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de alocação de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 412,5 milhões | 65.3% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 219,7 milhões | 34.7% |
| Dívida total | US $ 632,2 milhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.35
- Classificação de crédito: BBB+
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento de ações | US $ 456,8 milhões | 58.9% |
| Financiamento da dívida | US $ 319,5 milhões | 41.1% |
Atividades de dívida recentes
- Emissão mais recente de títulos: US $ 150 milhões com juros de 4,75%
- Atividade de refinanciamento: taxa média de juros reduzida por 0.25%
- Maturidade da dívida Profile: Maturidade média de 7,3 anos
Avaliando a liquidez da Bogotá Financial Corp. (BSBK)
Análise de liquidez e solvência
Examinar a liquidez da instituição financeira revela informações críticas sobre sua saúde financeira de curto prazo e capacidade de cumprir obrigações imediatas.
Métricas de liquidez atuais
| Índice de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 78,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | Mudança de 2022 |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 124,5 milhões | +8.2% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,3 milhões | -3.7% |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 32,1 milhões | -5.9% |
Indicadores de risco de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.65
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x
A Bogotá Financial Corp. (BSBK) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação revela as principais métricas financeiras para o desempenho das ações da empresa.
Regulos de avaliação quebrar
| Métrica | Valor atual | Média da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 15.7x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.4x | 1.6x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.6x | 9.2x |
Desempenho do preço das ações
Tendências do preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $18.45
- Alta de 52 semanas: $26.75
- Preço atual das ações: $22.30
- Mudança de preço nos últimos 12 meses: +14.6%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 42% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 46.7% |
| Segurar | 6 | 40% |
| Vender | 2 | 13.3% |
Insights de avaliação
As métricas atuais de avaliação sugerem que as ações estão negociando quase valor justo em comparação com os benchmarks do setor.
Riscos -chave enfrentados pela Bogotá Financial Corp. (BSBK)
Fatores de risco
A Bogotá Financial Corp. enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | 68% |
| Competição bancária regional | Erosão de participação de mercado | 55% |
| Conformidade regulatória | Multas/multas em potencial | 42% |
Exposições de risco operacional
- Ameaças de segurança cibernética representando US $ 3,2 milhões risco potencial anual
- Classificação de Avaliação de Vulnerabilidade da Infraestrutura Tecnológica: Médio-alto
- Investimento de transformação digital necessária: US $ 5,7 milhões
Indicadores de risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 2.4%
- Índice de adequação de capital: 12.6%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
Riscos de conformidade regulatória
| Domínio regulatório | Status de conformidade | Impacto financeiro potencial |
|---|---|---|
| Lavagem anti-dinheiro | Monitoramento em andamento | US $ 1,5 milhão Custos de remediação potenciais |
| Requisitos de capital Basileia III | Substancialmente compatível | US $ 4,3 milhões Buffer de capital adicional |
Perspectivas de crescimento futuro da Bogotá Financial Corp. (BSBK)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com metas específicas de expansão financeira e de mercado.
Oportunidades de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Crescimento projetado | Alocação de investimento |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 7.2% crescimento anual | US $ 45,6 milhões |
| Serviços bancários digitais | 12.5% crescimento anual | US $ 62,3 milhões |
| Empréstimos para pequenas empresas | 9.8% crescimento anual | US $ 37,9 milhões |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 78,4 milhões para transformação digital
- Expansão geográfica planejada em 3 novos mercados metropolitanos
- Aprimoramento da segurança cibernética com US $ 22,6 milhões alocação de orçamento
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 456,7 milhões | 6.3% |
| 2025 | US $ 487,2 milhões | 6.7% |
| 2026 | US $ 521,4 milhões | 7.0% |
Vantagens competitivas
- Proporção de custo / renda de 52.3%
- Retorno sobre o patrimônio em 11.6%
- Margem de juros líquidos de 3.8%
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