Bogota Financial Corp. (BSBK) Bundle
Verständnis von Bogota Financial Corp. (BSBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt wichtige Einblicke in die Umsatzerzeugung und die strategische Positionierung.
| Einnahmenmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 156,4 Millionen US -Dollar | 172,3 Millionen US -Dollar | 10.2% Zunahme |
| Nettozinserträge | 98,7 Millionen US -Dollar | 112,5 Millionen US -Dollar | 13.9% Zunahme |
| Nichtinteresse Einkommen | 57,7 Millionen US -Dollar | 59,8 Millionen US -Dollar | 3.6% Zunahme |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Kommerzielle Kreditvergabe: 47.3% des Gesamtumsatzes
- Consumer Banking: 28.6% des Gesamtumsatzes
- Investmentdienstleistungen: 14.2% des Gesamtumsatzes
- Andere Finanzdienstleistungen: 9.9% des Gesamtumsatzes
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | 2023 Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Nordost | 42.5% |
| Südost | 31.7% |
| Mittlerer Westen | 15.8% |
| West | 10.0% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren
- Kreditportfoliowachstum: 8.7% Jahr-über-Jahr
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA): 1.22%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 54.3%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Bogota Financial Corp. (BSBK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 62.3% | 59.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 24.6% | 22.1% |
| Nettogewinnmarge | 18.5% | 16.9% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen ein konstantes Wachstum.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 14.2%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.8%
- Betriebseinkommen: 45,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 32,7 Millionen US -Dollar
| Effizienzverhältnis | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 55.4% | 58.6% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.1% | 56.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bogota Financial Corp. (BSBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,5 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 219,7 Millionen US -Dollar | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | 632,2 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 456,8 Millionen US -Dollar | 58.9% |
| Fremdfinanzierung | 319,5 Millionen US -Dollar | 41.1% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Die jüngste Anleihenausgabe: 150 Millionen US -Dollar bei 4,75% Zinsen
- Refinanzierungsaktivität: Reduzierter durchschnittlicher Zinssatz nach 0.25%
- Schuldenfälle Profile: Durchschnittliche Reife von 7,3 Jahre
Bewertung der Liquidität von Bogota Financial Corp. (BSBK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Untersuchung der Liquidität des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und Fähigkeit, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Aktuelle Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 78,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | Wechseln Sie von 2022 |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar | +8.2% |
| Cashflow investieren | -45,3 Millionen US -Dollar | -3.7% |
| Finanzierung des Cashflows | -32,1 Millionen US -Dollar | -5.9% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Ist Bogota Financial Corp. (BSBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Aktienleistung des Unternehmens.
Bewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 15.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.4x | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6x | 9.2x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $18.45
- 52 Wochen hoch: $26.75
- Aktueller Aktienkurs: $22.30
- Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +14.6%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 6 | 40% |
| Verkaufen | 2 | 13.3% |
Bewertung Erkenntnisse
Die aktuellen Bewertungskennzahlen deuten darauf hin, dass die Aktie im Vergleich zu Branchenbenchmarks nahezu dem beizulegenden Zeitwert handelt.
Schlüsselrisiken für Bogota Financial Corp. (BSBK)
Risikofaktoren
Bogota Financial Corp. steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Nettozinsmargekomprimierung | 68% |
| Regionaler Bankenwettbewerb | Marktanteilerosion | 55% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Bußgelder/Strafen | 42% |
Betriebsrisiko -Expositionen
- Cybersicherheitsbedrohungen repräsentieren 3,2 Millionen US -Dollar potenzielles jährliches Risiko
- Bewertung der technologischen Infrastrukturanfälligkeit: Bewertung: Mittelhoch
- Digitale Transformationsinvestition erforderlich: 5,7 Millionen US -Dollar
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 2.4%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsdomäne | Compliance -Status | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | Laufende Überwachung | 1,5 Millionen US -Dollar potenzielle Sanierungskosten |
| Basel III Kapitalanforderungen | Im Wesentlichen konform | 4,3 Millionen US -Dollar Zusätzlicher Kapitalpuffer |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Bogota Financial Corp. (BSBK)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen Finanz- und Markterweiterungszielen.
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Marktsegment | Projiziertes Wachstum | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 7.2% jährliches Wachstum | 45,6 Millionen US -Dollar |
| Digitale Bankdienste | 12.5% jährliches Wachstum | 62,3 Millionen US -Dollar |
| Kredite für kleine Unternehmen | 9.8% jährliches Wachstum | 37,9 Millionen US -Dollar |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 78,4 Millionen US -Dollar Für die digitale Transformation
- Geplante geografische Expansion in 3 neue Metropolenmärkte
- Cybersicherheitsverstärkung mit 22,6 Millionen US -Dollar Budgetzuweisung
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 456,7 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| 2025 | 487,2 Millionen US -Dollar | 6.7% |
| 2026 | 521,4 Millionen US -Dollar | 7.0% |
Wettbewerbsvorteile
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.3%
- Eigenkapitalrendite bei 11.6%
- Nettozinsspanne von 3.8%
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