Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات (CCBG) Bank Bank Group ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي لشركة Capital City Bank Group ، Inc. عن مشهد تفصيلي للإيرادات للسنة المالية 2023.
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 256.4 مليون دولار | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 155.2 مليون دولار | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 411.6 مليون دولار | 100% |
يسلط تحليل نمو الإيرادات الضوء على مقاييس الأداء الرئيسية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
- نمو دخل الرسوم: 4.8%
يشمل انهيار تدفق الإيرادات التفصيلي:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 187.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 124.5 مليون دولار |
| إدارة الثروة | 99.8 مليون دولار |
الغوص العميق في الربحية في شركة Capitic City Bank Group ، Inc. (CCBG)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي في شركة Capital City Bank Group ، Inc. عن رؤى الربحية الحرجة لعام 2024:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 71.3% | 69.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.2% |
| صافي هامش الربح | 24.8% | 22.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.7% |
ملاحظات الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل: 87.5 مليون دولار للسنة المالية 2023
- دخل التشغيل: 112.3 مليون دولار
- أرباح السهم: $3.42
مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 54.2%
- نسبة مصاريف التشغيل: 45.6%
- نمو الدخل غير المصالح: 6.7%
| مقياس المقارنة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.8% | 22.3% |
| العودة على الأصول | 1.45% | 1.32% |
| العودة على الأسهم | 12.4% | 11.6% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Capital City Bank Group ، Inc. (CCBG) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
أبلغت شركة Capitic City Bank Group ، Inc. عن إجمالي ديون 187.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، مع الانهيار التفصيلي التالي:
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 142.6 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 44.8 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 187.4 مليون دولار |
تشمل المقاييس المالية الرئيسية المتعلقة ببنية الديون:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
- إجمالي حقوق المساهمين: 415.3 مليون دولار
- التصنيف الائتماني: BBB (Standard & Poor's)
مكونات تمويل الديون:
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | 126.5 مليون دولار | 67.5% |
| ملاحظات ثانوية | 38.9 مليون دولار | 20.8% |
| أدوات الديون الأخرى | 22.0 مليون دولار | 11.7% |
أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة المعنية 45.2 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة بمتوسط سعر فائدة من 4.75%.
تقييم سيولة Capital City Bank Group ، Inc. (CCBG)
تحليل السيولة والملاءة
مقاييس السيولة الحالية
اعتبارا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، تكشف مقاييس السيولة بالبنك عن رؤى رئيسية التالية:
| نسبة السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| نسبة النقد | 0.85 |
تقييم رأس المال العامل
يشير تحليل رأس المال العامل إلى الخصائص المالية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 124.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 15.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 23.6 مليون دولار |
مؤشرات الملاءة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- إجمالي الديون: 456.7 مليون دولار
تقييم مخاطر السيولة
توضح مقاييس مخاطر السيولة الرئيسية ما يلي:
- تغطية الأصول السائلة: 92%
- قدرة الاقتراض قصيرة الأجل: 78.4 مليون دولار
- الأصول السائلة غير المقيدة: 215.6 مليون دولار
هل تم تقدير القيمة أو التقليل من قيمتها في Capital City Bank Group ، Inc. (CCBG)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر مقاييس التقييم الشاملة رؤى نقدية للمكانة المالية لمجموعة البنك.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35x | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
تكشف مقاييس أداء الأسهم عن اعتبارات الاستثمار الرئيسية:
- سعر السهم الحالي: $32.75
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $27.50 - $38.25
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
| توصيات المحلل | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Capital City Bank Group ، Inc. (CCBG)
عوامل الخطر: تحليل الصحة المالية Capital City Bank ، Inc.
تواجه شركة Capital City Bank Group ، Inc. العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | المخاطر الافتراضية المحتملة | 3.2% إجمالي محفظة القروض |
| التعرض العقاري التجاري | تقلبات القيمة السوقية | 425 مليون دولار في القروض المعلقة |
| احتياطيات خسارة القرض | التخفيف من المخاطر | 18.7 مليون دولار مخصص |
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
- حساسية سعر الفائدة: 62% من محفظة القروض قد تتأثر بتغيرات الأسعار
- التركيز الاقتصادي الإقليمي: يركز بشكل أساسي في سوق فلوريدا
- المشهد المصرفي التنافسي: 7 المنافسين الإقليميين المباشرين
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال (AML)
- تفويضات الإبلاغ عن الأمن السيبراني
مقاييس المخاطر التشغيلية
| منطقة المخاطر | الوضع الحالي | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | ترقية مستمرة | 3.5 مليون دولار الاستثمار السنوي |
| الكفاءة التشغيلية | إدارة التكلفة | 15.6% هدف نسبة الكفاءة |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تشمل استراتيجيات تخفيف المخاطر الأولية ممارسات الإقراض المتنوعة ، وأطر الامتثال القوية ، والاستثمار التكنولوجي المستمر.
آفاق النمو المستقبلية لمجموعة Capital City Bank Group ، Inc. (CCBG)
فرص النمو
توضح شركة Capital City Bank Group ، Inc. إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 7.2% في عام 2023
- التوسع في الإقراض التجاري في سوق فلوريدا
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| ربح | 309.4 مليون دولار | 332.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 82.6 مليون دولار | 89.3 مليون دولار |
| أرباح السهم | $3.42 | $3.68 |
مجالات التوسع الاستراتيجي
- التوسع الجغرافي في جنوب شرق الولايات المتحدة
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 12.5 مليون دولار مخصص
- تطوير منصة إقراض الأعمال الصغيرة
المزايا التنافسية
القيمة السوقية 1.2 مليار دولار، الوجود المصرفي الإقليمي القوي مع 90 مواقع الفرع.
| مقياس تنافسي | الأداء الحالي |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 12.4% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.6% |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.