Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) Bundle
Verständnis der Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Capital City Bank Group, Inc. zeigt eine detaillierte Einnahmenlandschaft für das Geschäftsjahr 2023.
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 256,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 155,2 Millionen US -Dollar | 37.7% |
| Gesamtumsatz | 411,6 Millionen US -Dollar | 100% |
Die Umsatzwachstumsanalyse zeigt wichtige Leistungsmetriken:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.2%
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Gebühreneinkommenswachstum: 4.8%
Die detaillierte Einnahmequelle umfasst:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 187,3 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 99,8 Millionen US -Dollar |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Capital City Bank Group, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für 2024:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 71.3% | 69.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.2% |
| Nettogewinnmarge | 24.8% | 22.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.7% |
Wichtige Rentabilitätsbeobachtungen:
- Nettoeinkommen: 87,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023
- Betriebseinkommen: 112,3 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $3.42
Betriebseffizienz Metriken:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 54.2%
- Betriebskostenverhältnis: 45.6%
- Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum: 6.7%
| Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.8% | 22.3% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.45% | 1.32% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 11.6% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Capital City Bank Group, Inc. meldete eine Gesamtverschuldung von 187,4 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023 mit dem folgenden detaillierten Zusammenbruch:
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Langfristige Schulden | 142,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 44,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 187,4 Millionen US -Dollar |
Zu den wichtigsten finanziellen Metriken im Zusammenhang mit der Schuldenstruktur gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45
- Gesamtkapital der Aktionäre: 415,3 Millionen US -Dollar
- Kreditrating: BBB (Standard & Poor's)
Schuldenfinanzierungskomponenten:
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Bankkredite | 126,5 Millionen US -Dollar | 67.5% |
| Untergeordnete Notizen | 38,9 Millionen US -Dollar | 20.8% |
| Andere Schuldeninstrumente | 22,0 Millionen US -Dollar | 11.7% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden beteiligten sich 45,2 Millionen US -Dollar in neuen Kreditfazilitäten mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 4.75%.
Bewertung der Liquidität der Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Aktuelle Liquiditätsmetriken
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken der Bank die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
| Liquiditätsverhältnis | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Bargeldverhältnis | 0.85 |
Bewertung des Betriebskapitals
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden finanziellen Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 124,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +7.3%
- Nettoarbeitskapital Marge: 15.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 23,6 Millionen US -Dollar |
Solvenzindikatoren
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Gesamtverschuldung: 456,7 Millionen US -Dollar
Liquiditätsrisikobewertung
Wichtige Liquiditätsrisikokennzahlen zeigen Folgendes:
- Liquid Asset Deckung: 92%
- Kurzfristige Kreditkapazität: 78,4 Millionen US -Dollar
- Nicht belastete liquiden Vermögenswerte: 215,6 Millionen US -Dollar
Ist die Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Umfassende Bewertungsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Stellung der Bankgruppe.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,35x | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Aktienleistung Metriken zeigen wichtige Anlageberechnungen:
- Aktueller Aktienkurs: $32.75
- 52-wöchige Preisspanne: $27.50 - $38.25
- Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
| Analystenempfehlungen | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Hauptrisiken für die Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Risikofaktoren: Capital City Bank Group, Inc. Finanzgesundheitsanalyse
Die Capital City Bank Group, Inc. steht vor mehreren kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und ihre strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzielles Ausfallrisiko | 3.2% des gesamten Kreditportfolios |
| Gewerbeimmobilienexposition | Marktwertschwankungen | 425 Millionen US -Dollar in hervorragenden Kredite |
| Kreditverlustreserven | Risikominderung | 18,7 Millionen US -Dollar zugewiesen |
Markt- und Wirtschaftsrisiken
- Zinssensitivität: 62% des Kreditportfolios, die möglicherweise durch Zinsänderungen betroffen sind
- Regionale wirtschaftliche Konzentration: In erster Linie auf den Florida -Markt konzentriert
- Wettbewerbsbankenlandschaft: 7 Direkte regionale Konkurrenten
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Einhaltung von Basel III -Kapitalanforderungen
- AML-Vorschriften gegen Geldwäsche (AML)
- Mandate zur Berichterstattung über Cybersecurity
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikobereich | Aktueller Status | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Technologieinfrastruktur | Kontinuierliches Upgrade | 3,5 Millionen US -Dollar jährliche Investition |
| Betriebseffizienz | Kostenmanagement | 15.6% Effizienzverhältnis Ziel |
Strategisches Risikomanagement
Zu den primären Strategien zur Minderung von Risiken gehören diversifizierte Kreditvergabepraktiken, robuste Compliance -Rahmenbedingungen und kontinuierliche technologische Investitionen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Wachstumschancen
Capital City Bank Group, Inc. zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7.2% im Jahr 2023
- Expansion für kommerzielle Kreditvergabe im Florida -Markt
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert |
|---|---|---|
| Einnahmen | 309,4 Millionen US -Dollar | 332,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 82,6 Millionen US -Dollar | 89,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $3.42 | $3.68 |
Strategische Expansionsbereiche
- Geografische Expansion im Südosten der Vereinigten Staaten
- Investition in die Technologieinfrastruktur: 12,5 Millionen US -Dollar zugewiesen
- Entwicklung von Kleinunternehmen Kreditplattformentwicklung
Wettbewerbsvorteile
Marktkapitalisierung von 1,2 Milliarden US -Dollar, starke regionale Bankwesen mit der Präsenz mit 90 Zweigstandorte.
| Wettbewerbsmetrik | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% |
| Nettozinsspanne | 3.75% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 55.6% |
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