Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Analyse des revenus
Capital City Bank Group, Inc. Financial Performance révèle un paysage détaillé des revenus pour l'exercice 2023.
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 256,4 millions de dollars | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 155,2 millions de dollars | 37.7% |
| Revenus totaux | 411,6 millions de dollars | 100% |
L'analyse de la croissance des revenus met en évidence les principales mesures de performance:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
- Marge d'intérêt net: 3.75%
- Croissance des revenus des frais: 4.8%
La rupture détaillée des sources de revenus comprend:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque commerciale | 187,3 millions de dollars |
| Banque de détail | 124,5 millions de dollars |
| Gestion de la richesse | 99,8 millions de dollars |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Analyse des métriques de rentabilité
Capital City Bank Group, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour 2024:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 71.3% | 69.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.8% | 22.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.7% |
Observations clés de la rentabilité:
- Revenu net: 87,5 millions de dollars pour l'exercice 2023
- Résultat d'exploitation: 112,3 millions de dollars
- Bénéfice par action: $3.42
Métriques d'efficacité opérationnelle:
- Ratio coût-sur-revenu: 54.2%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 45.6%
- Croissance des revenus sans intérêt: 6.7%
| Métrique comparative | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.8% | 22.3% |
| Retour sur les actifs | 1.45% | 1.32% |
| Retour des capitaux propres | 12.4% | 11.6% |
Dette vs Équité: comment Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Capital City Bank Group, Inc. a déclaré une dette totale de 187,4 millions de dollars Au 31 décembre 2023, avec la ventilation détaillée suivante:
| Catégorie de dette | Montant |
|---|---|
| Dette à long terme | 142,6 millions de dollars |
| Dette à court terme | 44,8 millions de dollars |
| Dette totale | 187,4 millions de dollars |
Les principales mesures financières liées à la structure de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
- Total des actions des actionnaires: 415,3 millions de dollars
- Note de crédit: BBB (Standard & Poor's)
Composantes de financement de la dette:
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 126,5 millions de dollars | 67.5% |
| Notes subordonnées | 38,9 millions de dollars | 20.8% |
| Autres instruments de dette | 22,0 millions de dollars | 11.7% |
Activités de refinancement de la dette récentes impliquées 45,2 millions de dollars dans de nouvelles facilités de crédit avec un taux d'intérêt moyen de 4.75%.
Évaluation des liquidités Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Métriques de liquidité actuelles
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la banque révèlent les principales informations suivantes:
| Rapport de liquidité | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Ratio de trésorerie | 0.85 |
Évaluation du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement indique les caractéristiques financières suivantes:
- Total du fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: +7.3%
- Marge du fonds de roulement net: 15.2%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 23,6 millions de dollars |
Indicateurs de solvabilité
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Dette totale: 456,7 millions de dollars
Évaluation des risques de liquidité
Les mesures clés de risque de liquidité démontrent ce qui suit:
- Couverture des actifs liquides: 92%
- Capacité d'emprunt à court terme: 78,4 millions de dollars
- Actifs liquides non encombrés: 215,6 millions de dollars
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation complètes fournissent des informations critiques sur la position financière du groupe de banques.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,35x | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Les mesures de performance des actions révèlent des considérations d'investissement clés:
- Prix actuel de l'action: $32.75
- Gamme de prix de 52 semaines: $27.50 - $38.25
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 42%
| Recommandations des analystes | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés auxquels Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Facteurs de risque: Capital City Bank Group, Inc. Analyse de la santé financière
Capital City Bank Group, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Prêts non performants | Risque de défaut potentiel | 3.2% du portefeuille de prêts totaux |
| Exposition commerciale immobilière | Fluctuations de valeur marchande | 425 millions de dollars dans les prêts exceptionnels |
| Réserves de perte de prêt | Atténuation des risques | 18,7 millions de dollars alloué |
Risques de marché et économique
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 62% du portefeuille de prêts potentiellement affecté par les changements de taux
- Concentration économique régionale: principalement axée sur le marché de la Floride
- Paysage bancaire compétitif: 7 concurrents régionaux directs
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Conformité aux exigences de capital Bâle III
- Règlements anti-blanchiment d'argent (LMA)
- Mandats de rapport de cybersécurité
Métriques de risque opérationnel
| Zone de risque | État actuel | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Infrastructure technologique | Mise à niveau continu | 3,5 millions de dollars investissement annuel |
| Efficacité opérationnelle | Gestion des coûts | 15.6% Target du rapport d'efficacité |
Gestion stratégique des risques
Les principales stratégies d'atténuation des risques comprennent des pratiques de prêt diversifiées, des cadres de conformité robustes et des investissements technologiques continus.
Perspectives de croissance futures pour Capital City Bank Group, Inc. (CCBG)
Opportunités de croissance
Capital City Bank Group, Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 7.2% en 2023
- Expansion des prêts commerciaux sur le marché de la Floride
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
Projections de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté |
|---|---|---|
| Revenu | 309,4 millions de dollars | 332,1 millions de dollars |
| Revenu net | 82,6 millions de dollars | 89,3 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $3.42 | $3.68 |
Domaines d'expansion stratégiques
- Expansion géographique dans le sud-est des États-Unis
- Investissement dans l'infrastructure technologique: 12,5 millions de dollars alloué
- Développement de la plate-forme de prêt de petites entreprises
Avantages compétitifs
Capitalisation boursière de 1,2 milliard de dollars, forte présence bancaire régionale avec 90 Emplacements de branche.
| Métrique compétitive | Performance actuelle |
|---|---|
| Retour des capitaux propres | 12.4% |
| Marge d'intérêt net | 3.75% |
| Ratio coût-sur-revenu | 55.6% |
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