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Capital City Bank Group, Inc. (CCBG): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) Bundle
Dans le paysage dynamique de la banque régionale, Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) apparaît comme une puissance stratégique, fabriquant méticuleusement son modèle commercial pour répondre aux divers besoins financiers des marchés dynamiques de la Floride. En mélangeant de manière transparente les banques traditionnelles basées sur les relations avec des solutions numériques de pointe, CCBG a conçu un cadre robuste qui répond aux exigences complexes des petites entreprises, des individus à haute noue et des entreprises commerciales locales. Leur toile de modèle commercial innovant révèle une approche sophistiquée qui va au-delà de simples transactions financières, créant un écosystème holistique d'expériences bancaires personnalisées qui les distinguent dans un paysage de services financiers concurrentiel.
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: Partenariats clés
Associations d'entreprises locales en Floride
Capital City Bank Group maintient des partenariats avec les associations commerciales locales suivantes:
| Nom d'association | Type de collaboration | Actif depuis |
|---|---|---|
| Association des banquiers de Floride | Plaidoyer et réseautage réglementaires | 2015 |
| Chambre de commerce de Tallahassee | Support de développement commercial | 2010 |
Fournisseurs de services financiers régionaux
Les principaux partenariats de services financiers comprennent:
- Fidelity National Financial (Services hypothécaires)
- First Data Corporation (traitement des paiements)
- Jack Henry & Associés (solutions de technologie bancaire)
Vendeurs technologiques pour les solutions bancaires numériques
| Fournisseur | Solution technologique | Valeur du contrat |
|---|---|---|
| TEMENOS GROUP AG | Plateforme bancaire de base | 3,2 millions de dollars par an |
| Finastra | Infrastructure bancaire numérique | 2,7 millions de dollars par an |
Promoteurs immobiliers commerciaux
Partenariats importants de développement immobilier:
- Hypothèque commerciale de Berkadia
- CBRE Group, Inc.
- Jll (Jones Lang Lasalle)
Sociétés d'assurance et d'investissement
| Entreprise partenaire | Focus de partenariat | Durée de collaboration |
|---|---|---|
| Assurant, Inc. | Distribution des produits d'assurance | 7 ans |
| Raymond James Financial | Services de conseil en investissement | 5 ans |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
Capital City Bank Group, Inc. exploite 63 bureaux bancaires à service complet à travers la Floride à partir de 2023. Les actifs totaux déclarés à 4,01 milliards de dollars avec des dépôts totaux de 3,47 milliards de dollars.
| Catégorie de service bancaire | Nombre de services | Volume de transaction annuel |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 37,500 | 1,2 million de transactions |
| Comptes d'épargne | 25,600 | 850 000 transactions |
| Comptes bancaires d'entreprise | 5,200 | 425 000 transactions |
Opérations de prêt et de crédit
Le portefeuille total des prêts d'une valeur de 3,24 milliards de dollars au T2 2023.
- Prêts immobiliers commerciaux: 1,47 milliard de dollars
- Prêts hypothécaires résidentiels: 892 millions de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 645 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 235 millions de dollars
Gestion de la plate-forme bancaire numérique
La plate-forme bancaire numérique dessert environ 75 000 utilisateurs actifs en ligne et bancaires mobiles.
| Fonctionnalité de plate-forme numérique | Engagement des utilisateurs |
|---|---|
| Téléchargements d'applications bancaires mobiles | 52,000 |
| Utilisateurs de la banque en ligne | 75,000 |
| Transactions numériques mensuelles | 1,1 million |
Gestion de la patrimoine et avis financier
La division de gestion de patrimoine gère 620 millions de dollars d'actifs clients.
- Nombre de clients de gestion de patrimoine: 4 200
- Valeur moyenne du portefeuille des clients: 147 600 $
- Services de conseil en investissement
- Planification de la retraite
- Consultation de planification successorale
Gestion des risques et surveillance de la conformité
Équipe de conformité dédiée à 42 professionnels qui surveillaient les exigences réglementaires.
| Métrique de conformité | Performance annuelle |
|---|---|
| Audits réglementaires terminés | 12 |
| Heures de formation de la conformité | 3,600 |
| Budget de gestion des risques | 5,2 millions de dollars |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Strong Regional Banking Network en Floride
Au quatrième trimestre 2023, Capital City Bank Group exploite 74 bureaux bancaires à travers la Floride. Les actifs totaux de la banque étaient de 4,56 milliards de dollars. La couverture du réseau s'étend sur 58 comtés de l'État.
| Métrique du réseau | Quantité |
|---|---|
| Total des bureaux bancaires | 74 |
| Les comtés couverts | 58 |
| Actif total | 4,56 milliards de dollars |
Infrastructure bancaire numérique avancée
Capitaires de la plate-forme bancaire numérique:
- Application des banques mobiles avec 126 000 utilisateurs actifs
- Volume de traitement des transactions en ligne: 2,3 millions de transactions mensuelles
- Investissement en cybersécurité: 3,2 millions de dollars par an
Équipe de gestion financière expérimentée
| Expérience de gestion | Années moyennes |
|---|---|
| Équipe de direction exécutive | 22,4 ans |
| Senior | 17,6 ans |
Base de données client robuste
Base de clientèle totale: 287 000 comptes actifs, avec une panne comme suit:
- Banque personnelle: 203 000 comptes
- Banque d'entreprise: 84 000 comptes
Systèmes technologiques financières propriétaires
Métriques d'investissement technologique:
- Budget informatique annuel: 12,4 millions de dollars
- Infrastructure technologique Cycle de rafraîchissement: 3-4 ans
- Plate-formes logicielles bancaires personnalisées: 7 systèmes propriétaires
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les entreprises et les particuliers
Au quatrième trimestre 2023, Capital City Bank Group a proposé:
| Segment de clientèle | Nombre de comptes | Valeur totale de l'actif |
|---|---|---|
| Clients commerciaux | 12,547 | 2,3 milliards de dollars |
| Clients individuels | 87,453 | 1,7 milliard de dollars |
Services financiers complets sur les marchés de la Floride
Les offres de services financiers comprennent:
- Prêts commerciaux
- Comptes de chèques d'entreprise
- Services de gestion de trésorerie
- Prêts aux petites entreprises
| Catégorie de service | Valeur totale du portefeuille | Pénétration du marché |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 1,42 milliard de dollars | 37,6% de part de marché de la Floride |
| Banque d'affaires | 892 millions de dollars | 29,3% de part de marché de la Floride |
Taux d'intérêt concurrentiels et produits de prêt
Taux d'intérêt en janvier 2024:
| Produit | Taux d'intérêt | Montant moyen du prêt |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 7.25% | $456,000 |
| Immobilier commercial | 6.75% | 1,2 million de dollars |
Prise de décision locale et banque basée sur les relations
Métriques bancaires locales:
- 27 succursales en Floride
- 98% des décisions de prêt prises localement
- Tenure moyenne de la relation client: 7,3 ans
Expériences bancaires numériques et traditionnelles intégrées
| Métrique bancaire numérique | Performance de 2023 |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 62,345 |
| Volume de transaction en ligne | 3,2 millions de transactions |
| Taux d'adoption des banques numériques | 71.4% |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Gestionnaires de relations dédiées
Capital City Bank Group fournit 35 gestionnaires de relations dédiées Dans ses régions opérationnelles, servant principalement des clients commerciaux et des clients individuels élevés.
| Segment de clientèle | Gestionnaires de relations | Portefeuille de clients moyens |
|---|---|---|
| Banque d'affaires | 22 | 87 clients d'entreprise |
| Individus à haute nette | 13 | 62 clients individuels |
Service client personnalisé
La banque maintient un Taux de satisfaction du client 91,4% Grâce à des approches de service personnalisées.
- Temps de réponse moyen: 12 minutes pour les demandes numériques
- Canaux de support client dédiés 24/7
- Services de conseil financier personnalisés
Prise en charge des banques numériques et mobiles
Statistiques de la plate-forme bancaire numérique pour 2024:
| Canal numérique | Utilisateurs actifs | Transactions par mois |
|---|---|---|
| Application bancaire mobile | 127,500 | 1,4 million |
| Portail bancaire en ligne | 98,300 | 986,000 |
Engagement axé sur la communauté
Métriques d'interaction communautaire:
- Événements communautaires locaux parrainés: 42
- Programmes de littératie financière: 18
- Investissement total de la communauté: 625 000 $
Offres de consultation financière régulières
Répartition des services de consultation:
| Type de consultation | Fréquence | Durée moyenne |
|---|---|---|
| Consultations bancaires personnelles | Hebdomadaire | 45 minutes |
| Planification financière des entreprises | Bihebdomadaire | 90 minutes |
| Planification de la retraite | Mensuel | 60 minutes |
Capital Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale bancaire physique
En 2024, Capital City Bank Group exploite 70 succursales bancaires physiques à travers la Floride. La distribution des succursales est la suivante:
| Région | Nombre de branches |
|---|---|
| Floride du Nord | 35 |
| Central Floride | 25 |
| Sud-Floride | 10 |
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme bancaire en ligne de Capital City City Bank dessert environ 95 000 utilisateurs numériques actifs au quatrième trimestre 2023. Les fonctionnalités clés incluent:
- Gestion des comptes
- Transferts de fonds
- Services de paiement de factures
- Historique des transactions
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile a été téléchargée 62 000 fois avec une cote d'utilisateurs de 4,5 / 5. Utilisateurs actifs mensuels: 48 000.
| Plate-forme | Télécharger des statistiques |
|---|---|
| Apple App Store | 38 000 téléchargements |
| Google Play Store | 24 000 téléchargements |
Réseau ATM
Capital City Bank maintient 95 emplacements ATM, avec 65 situés sur des sites de succursales et 30 dans des emplacements stratégiques hors site.
- Transactions ATM gratuites Pour les titulaires de compte
- Services de retrait en espèces 24/7
- Capacités de dépôt à certains guichets automatiques
Services bancaires téléphoniques
Les opérations du centre d'appel gèrent environ 22 000 interactions client par mois, avec un temps de réponse moyen de 3,2 minutes.
| Type de service | Volume mensuel |
|---|---|
| Enquêtes de compte | 12,500 |
| Support technique | 5,800 |
| Assistance aux transactions | 3,700 |
Capital Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: segments de clients
Petites et moyennes entreprises en Floride
Au quatrième trimestre 2023, Capital City Bank Group dessert environ 12 500 petites et moyennes entreprises à travers la Floride. Portfolio total de prêts commerciaux pour ce segment: 687,3 millions de dollars.
| Catégorie de taille d'entreprise | Nombre de clients | Montant moyen du prêt |
|---|---|---|
| Micro-entreprises (1-9 employés) | 6,750 | $125,000 |
| Petites entreprises (10-49 employés) | 4,250 | $375,000 |
| Entreprises moyennes (50-250 employés) | 1,500 | $1,250,000 |
Entreprises commerciales locales
Le segment bancaire commercial représente 42% des revenus totaux de CCBG, avec 215,4 millions de dollars de revenus bancaires commerciaux pour 2023.
- Clients en développement immobilier: 375
- Entreprises commerciales de détail: 2 850
- Entreprises de services professionnels: 1 625
Clients bancaires de détail individuels
Total des clients bancaires au détail: 87 600. Comptes de dépôt total: 1,2 milliard de dollars.
| Type de compte | Nombre de comptes | Équilibre moyen |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 52,560 | $8,750 |
| Comptes d'épargne | 35,040 | $15,600 |
Individus à haute nette
Le segment de la gestion de patrimoine dessert 1 250 clients à haute teneur en matière de données avec un actif total sous gestion: 425,6 millions de dollars.
- Clients avec 1 à 5 millions de dollars d'actifs: 875
- Clients avec 5 à 10 millions de dollars d'actifs: 250
- Clients avec plus de 10 millions de dollars d'actifs: 125
Gouvernement régional et clients institutionnels
Valeur du segment bancaire gouvernemental et institutionnel: 156,7 millions de dollars en 2023.
| Type de client | Nombre de clients | Valeur totale de la relation bancaire |
|---|---|---|
| Gouvernements municipaux | 42 | 87,3 millions de dollars |
| Institutions de comté | 28 | 45,6 millions de dollars |
| Établissements d'enseignement de l'État | 15 | 23,8 millions de dollars |
Capital Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Succursale des dépenses opérationnelles
En 2023, les rapports financiers, les dépenses opérationnelles de la succursale de Capital City Bank Group ont totalisé 37,6 millions de dollars par an.
| Catégorie de dépenses | Coût annuel |
|---|---|
| Loyer et services publics | 15,2 millions de dollars |
| Entretien et réparations | 6,8 millions de dollars |
| Sécurité des succursales | 4,1 millions de dollars |
Maintenance des infrastructures technologiques
Les coûts de maintenance des infrastructures technologiques pour CCBG ont atteint 22,9 millions de dollars en 2023.
- Mises à niveau des systèmes informatiques: 12,3 millions de dollars
- Investissements en cybersécurité: 5,6 millions de dollars
- Licence de logiciel: 4,1 millions de dollars
Compensation et avantages sociaux des employés
La rémunération totale des employés pour 2023 était de 89,4 millions de dollars.
| Composant de compensation | Coût annuel |
|---|---|
| Salaires de base | 62,7 millions de dollars |
| Bonus de performance | 13,2 millions de dollars |
| Prestations de santé et de retraite | 13,5 millions de dollars |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité réglementaire pour 2023 s'élevaient à 16,5 millions de dollars.
- Personnel juridique et de conformité: 7,3 millions de dollars
- Frais d'audit et de rapport: 5,2 millions de dollars
- Formation réglementaire: 4,0 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing ont totalisé 8,7 millions de dollars en 2023.
| Canal de marketing | Dépenses annuelles |
|---|---|
| Marketing numérique | 3,6 millions de dollars |
| Publicité médiatique traditionnelle | 2,9 millions de dollars |
| Parrainages communautaires | 2,2 millions de dollars |
Capital Bank Group, Inc. (CCBG) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Pour l'exercice 2023, Capital City Bank Group a déclaré un revenu total d'intérêts de 226,5 millions de dollars. Répartition des intérêts du prêt:
| Catégorie de prêt | Revenu d'intérêt |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 138,2 millions de dollars |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 62,7 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 25,6 millions de dollars |
Frais de service bancaire
Les frais de service totaux sur les comptes de dépôt pour 2023: 34,1 millions de dollars
- Frais de maintenance du compte: 15,3 millions de dollars
- Frais de découvert: 8,6 millions de dollars
- Frais de transaction ATM: 6,2 millions de dollars
- Frais de transfert de fil: 4,0 millions de dollars
Revenus d'investissement et de gestion de la patrimoine
Revenus de services d'investissement pour 2023: 42,5 millions de dollars
| Source de revenus | Montant |
|---|---|
| Frais de gestion des actifs | 22,3 millions de dollars |
| Services de conseil financier | 12,7 millions de dollars |
| Commissions de courtage | 7,5 millions de dollars |
Frais de transaction bancaire numérique
Revenus bancaires numériques pour 2023: 18,6 millions de dollars
- Frais de transaction bancaire en ligne: 9,2 millions de dollars
- Frais de transaction bancaire mobile: 6,4 millions de dollars
- Traitement des paiements électroniques: 3,0 millions de dollars
Offres de produits bancaires commerciaux
Revenus de produits bancaires commerciaux pour 2023: 55,3 millions de dollars
| Catégorie de produits | Revenu |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 28,7 millions de dollars |
| Services de gestion du Trésor | 16,5 millions de dollars |
| Services de financement commercial | 10,1 millions de dollars |
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