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Capital City Bank Group, Inc. (CCBG): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts entsteht die Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) als strategisches Kraftpaket und erstellt sorgfältig sein Geschäftsmodell, um den vielfältigen finanziellen Bedürfnissen der lebendigen Märkte Floridas zu erfüllen. CCBG hat ein robustes Rahmen entwickelt, das die komplexen Anforderungen kleiner Unternehmen, Einzelpersonen mit hoher Netzwerbung und lokalen Handelsunternehmen entspricht. Ihr innovatives Geschäftsmodell Canvas zeigt einen ausgefeilten Ansatz, der über bloße Finanztransaktionen hinausgeht und ein ganzheitliches Ökosystem personalisierter Bankerlebnisse schafft, die sie in einer wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungslandschaft abheben.
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Geschäftsverbände in Florida
Die Capital City Bank Group unterhält Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:
| Assoziationsname | Art der Zusammenarbeit | Aktiv seit |
|---|---|---|
| Florida Bankers Association | Regulierungsanwalt und Vernetzung | 2015 |
| Handelskammer von Tallahassee | Unterstützung bei der Geschäftsentwicklung | 2010 |
Regionale Finanzdienstleister
Zu den wichtigsten Finanzdienstleistungspartnerschaften gehören:
- Fidelity National Financial (Hypothekendienstleistungen)
- First Data Corporation (Zahlungsverarbeitung)
- Jack Henry & Mitarbeiter (Banking Technology Solutions)
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
| Verkäufer | Technologielösung | Vertragswert |
|---|---|---|
| Temenos Group Ag | Kernbankenplattform | 3,2 Millionen US -Dollar pro Jahr |
| Finastra | Digitale Bankinfrastruktur | 2,7 Millionen US -Dollar pro Jahr |
Gewerbeimmobilienentwickler
Bedeutende Partnerschaften der Immobilienentwicklung:
- Berkadia Commercial Mortgage
- CBRE Group, Inc.
- Jll (Jones Lang LaSalle)
Versicherungs- und Investmentfirmen
| Partnerfirma | Partnerschaftsfokus | Zusammenarbeitdauer |
|---|---|---|
| Assurant, Inc. | Versicherungsproduktverteilung | 7 Jahre |
| Raymond James Financial | Anlageberatungsdienste | 5 Jahre |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Die Capital City Bank Group, Inc. betreibt ab 2023 63 Bankenbüros in ganz Florida. Die Gesamtvermögenswerte wurden mit 4,01 Milliarden US-Dollar mit Gesamteinlagen von 3,47 Milliarden US-Dollar ausgewiesen.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Anzahl der Dienstleistungen | Jährliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 37,500 | 1,2 Millionen Transaktionen |
| Sparkonten | 25,600 | 850.000 Transaktionen |
| Geschäftsbankenkonten | 5,200 | 425.000 Transaktionen |
Kredit- und Kreditoperationen
Gesamtkreditportfolio im Wert von 3,24 Milliarden US -Dollar im vierten Quartal 2023.
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,47 Milliarden US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 892 Millionen US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 645 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 235 Millionen US -Dollar
Digital Banking Platform Management
Die Digital Banking Platform bedient rund 75.000 aktive Online- und Mobile -Banking -Benutzer.
| Digitale Plattformfunktion | Benutzerin Engagement |
|---|---|
| Downloads für mobile Banking App Downloads | 52,000 |
| Online -Banking -Benutzer | 75,000 |
| Monatliche digitale Transaktionen | 1,1 Millionen |
Vermögensverwaltung und Finanzberatung
Die Abteilung Wealth Management verwaltet Kundenvermögen von 620 Millionen US -Dollar.
- Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 4.200
- Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 147.600 USD
- Anlageberatungsdienste
- Pensionsplanung
- Nachlassplanungsberatung
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Dediziertes Compliance -Team von 42 Fachleuten Überwachung der behördlichen Anforderungen.
| Compliance -Metrik | Jährliche Leistung |
|---|---|
| Regulatorische Audits abgeschlossen | 12 |
| Compliance -Trainingszeiten | 3,600 |
| Risikomanagementbudget | 5,2 Millionen US -Dollar |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Bankennetz in Florida
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Capital City Bank Group 74 Bankenbüros in ganz Florida. Das Gesamtvermögen der Bank betrug 4,56 Milliarden US -Dollar. Die Netzwerkabdeckung erstreckt sich über 58 Landkreise im Bundesstaat.
| Netzwerkmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtbankenbüros | 74 |
| Grafschaften abgedeckt | 58 |
| Gesamtvermögen | 4,56 Milliarden US -Dollar |
Erweiterte digitale Bankinfrastruktur
Funktionen der digitalen Bankplattform:
- Mobile Banking -Anwendung mit 126.000 aktiven Benutzern
- Online -Transaktionsverarbeitungsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen
- Cybersecurity -Investition: 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
Erfahrenes Finanzmanagementteam
| Managementerfahrung | Durchschnittliche Jahre |
|---|---|
| Executive Leadership Team | 22,4 Jahre |
| Geschäftsleitung | 17,6 Jahre |
Robuste Kundendatenbank
Gesamtkundenstamm: 287.000 aktive Konten, mit Aufschlüsselung wie folgt:
- Persönliches Bankgeschäft: 203.000 Konten
- Business Banking: 84.000 Konten
Proprietäre Finanztechnologiesysteme
Technologieinvestitionsmetriken:
- Jährliches IT -Budget: 12,4 Millionen US -Dollar
- Technologieinfrastruktur-Aktualisierungszyklus: 3-4 Jahre
- Benutzerdefinierte Bankensoftwareplattformen: 7 proprietäre Systeme
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 bot die Capital City Bank Group an:
| Kundensegment | Anzahl der Konten | Asset -Wert |
|---|---|---|
| Geschäftskunden | 12,547 | 2,3 Milliarden US -Dollar |
| Einzelkunden | 87,453 | 1,7 Milliarden US -Dollar |
Umfassende Finanzdienstleistungen in Florida -Märkten
Zu den Finanzdienstleistungsangeboten gehören:
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Business Checking -Konten
- Cash -Management -Dienstleistungen
- Kredite für kleine Unternehmen
| Servicekategorie | Gesamtportfoliowert | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 1,42 Milliarden US -Dollar | 37,6% Florida Marktanteil |
| Business Banking | 892 Millionen US -Dollar | 29,3% Florida Marktanteil |
Wettbewerbszinsen und Kreditprodukte
Zinssätze ab Januar 2024:
| Produkt | Zinssatz | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Wirtschaftskredite | 7.25% | $456,000 |
| Gewerbeimmobilien | 6.75% | 1,2 Millionen US -Dollar |
Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte
Lokale Bankenkennzahlen:
- 27 Zweigstandorte in Florida
- 98% der Kreditentscheidungen vor Ort getroffen
- Durchschnittliche Kundenbeziehungszeit: 7,3 Jahre
Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse
| Digitale Bankmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 62,345 |
| Online -Transaktionsvolumen | 3,2 Millionen Transaktionen |
| Annahme von Digital Banking | 71.4% |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Engagierte Beziehungsmanager
Capital City Bank Group bietet 35 engagierte Beziehungsmanager In seinen operativen Regionen dienen hauptsächlich geschäftliche und mit hohe Netzwerke einzelne Kunden.
| Kundensegment | Beziehungsmanager | Durchschnittliches Client -Portfolio |
|---|---|---|
| Business Banking | 22 | 87 Unternehmenskunden |
| Individuelle mit hohem Netzwert | 13 | 62 Einzelkunden |
Personalisierter Kundenservice
Die Bank unterhält a 91,4% Kundenzufriedenheitsrate durch personalisierte Service -Ansätze.
- Durchschnittliche Antwortzeit: 12 Minuten für digitale Anfragen
- 24/7 Dedizierte Kundendienstkanäle
- Individuelle Finanzberatungsdienste
Support für digitale und mobile Bankgeschäfte
Digital Banking Platform Statistics für 2024:
| Digitaler Kanal | Aktive Benutzer | Transaktionen pro Monat |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 127,500 | 1,4 Millionen |
| Online -Banking -Portal | 98,300 | 986,000 |
Community-orientiertes Engagement
Community -Interaktionsmetriken:
- Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 42
- Finanzkompetenzprogramme: 18
- Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 625.000 US -Dollar
Regelmäßige Finanzberatungsangebote
Aufschlüsselung von Beratungsdiensten:
| Konsultationstyp | Frequenz | Durchschnittliche Dauer |
|---|---|---|
| Persönliche Bankkonsultationen | Wöchentlich | 45 Minuten |
| Geschäftsfinanzplanung | Zweiwöchentlich | 90 Minuten |
| Pensionsplanung | Monatlich | 60 Minuten |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Ab 2024 betreibt die Capital City Bank Group 70 physische Bankfilialen in ganz Florida. Die Zweigverteilung ist wie folgt:
| Region | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Nordflorida | 35 |
| Zentralflorida | 25 |
| Südflorida | 10 |
Online -Banking -Plattform
Die Online -Bankplattform der Capital City Bank dient ab dem vierten Quartal 2023 rund 95.000 aktive digitale Nutzer. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:
- Kontoverwaltung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Transaktionsgeschichte
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App wurde 62.000 Mal mit einer Benutzerbewertung von 4,5/5 heruntergeladen. Monatliche aktive Benutzer: 48.000.
| Plattform | Statistiken herunterladen |
|---|---|
| Apple App Store | 38.000 Downloads |
| Google Play Store | 24.000 Downloads |
ATM -Netzwerk
Die Capital City Bank unterhält 95 Geldautomaten, 65 an Zweigstellen und 30 an strategischen Standorten außerhalb des Standorts.
- Kostenlose ATM -Transaktionen für Kontoinhaber
- 24/7 Bargeldabhebungsdienste
- Einzahlungsfunktionen bei ausgewählten Geldautomaten
Telefonbankendienste
Call Center -Vorgänge verarbeiten monatlich ungefähr 22.000 Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 3,2 Minuten.
| Service -Typ | Monatliches Volumen |
|---|---|
| Kontoanfragen | 12,500 |
| Technische Unterstützung | 5,800 |
| Transaktionshilfe | 3,700 |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Florida
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Capital City Bank Group ungefähr 12.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen in ganz Florida. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für dieses Segment: 687,3 Mio. USD.
| Geschäftsgröße Kategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 6,750 | $125,000 |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 4,250 | $375,000 |
| Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 1,500 | $1,250,000 |
Lokale Handelsunternehmen
Das Segment des Geschäftsbankens entspricht 42% des Gesamtumsatzes von CCBG mit 215,4 Mio. USD an Commercial Banking -Erträgen für 2023.
- Kunden von Immobilienentwicklungen: 375
- Einzelhandel Gewerbeunternehmen: 2.850
- Professionelle Dienstleistungsunternehmen: 1.625
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 87.600. Einzahlungskonten Gesamt: 1,2 Milliarden US -Dollar.
| Kontotyp | Anzahl der Konten | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 52,560 | $8,750 |
| Sparkonten | 35,040 | $15,600 |
Individuelle mit hohem Netzwert
Das Vermögensverwaltungssegment bedient 1.250 Kunden mit hohem Netzwert mit insgesamt verwalteten Vermögenswerten: 425,6 Mio. USD.
- Kunden mit einem Vermögen von 1 bis 5 Millionen US-Dollar: 875
- Kunden mit Vermögenswerten mit 5 bis 10 Millionen US-Dollar: 250 US-Dollar
- Kunden mit über 10 Millionen US -Dollar an Vermögenswerten: 125
Regionale Regierung und institutionelle Kunden
Wert- und institutionelles Bankensegment Wert: 156,7 Mio. USD im Jahr 2023.
| Client -Typ | Anzahl der Kunden | Gesamtbankenbeziehungswert |
|---|---|---|
| Gemeindige Regierungen | 42 | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Bezirksinstitutionen | 28 | 45,6 Millionen US -Dollar |
| Staatliche Bildungseinrichtungen | 15 | 23,8 Millionen US -Dollar |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Niederlassungskosten
Ab 2023 Finanzberichten beliefen sich die operativen Ausgaben der Branche der Branche der Capital City Bank Group pro Jahr 37,6 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | 15,2 Millionen US -Dollar |
| Wartung und Reparaturen | 6,8 Millionen US -Dollar |
| Branch Sicherheit | 4,1 Millionen US -Dollar |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Wartungskosten für die Technologieinfrastruktur für CCBG erreichten 2023 22,9 Mio. USD.
- IT -Systeme Upgrades: 12,3 Millionen US -Dollar
- Cybersicherheitsinvestitionen: 5,6 Millionen US -Dollar
- Software -Lizenzierung: 4,1 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 89,4 Mio. USD.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 62,7 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 13,2 Millionen US -Dollar |
| Gesundheits- und Altersvorsorgevorteile | 13,5 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 16,5 Mio. USD.
- Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 7,3 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Berichtskosten: 5,2 Mio. USD
- Regulierungsausbildung: 4,0 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben beliefen sich im Jahr 2023 auf 8,7 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Medienwerbung | 2,9 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 2,2 Millionen US -Dollar |
Capital City Bank Group, Inc. (CCBG) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Capital City Bank Group einen Gesamtzinseinkommen von 226,5 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:
| Kreditkategorie | Zinserträge |
|---|---|
| Werbekredite | 138,2 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 62,7 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 25,6 Millionen US -Dollar |
Bankdienstgebühren
Gesamtdienstgebühren für Einzahlungskonten für 2023: 34,1 Mio. USD
- Kontowartungsgebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 8,6 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 6,2 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 4,0 Millionen US -Dollar
Einnahmen in Investitions- und Vermögensverwaltung
Investmentdienstleistungen Einnahmen für 2023: 42,5 Mio. USD
| Einnahmequelle | Menge |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 22,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatungsdienste | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Maklerprovisionen | 7,5 Millionen US -Dollar |
Digital Banking Transaktionsgebühren
Digital Banking Revenue für 2023: 18,6 Millionen US -Dollar
- Online -Banking -Transaktionsgebühren: 9,2 Millionen US -Dollar
- Mobile Banking Transaktionsgebühren: 6,4 Millionen US -Dollar
- Elektronische Zahlungsabwicklung: 3,0 Millionen US -Dollar
Angebot für Geschäftsbanken für Handelsbanken
Umsatz von Geschäftsbanken für 2023: 55,3 Mio. USD
| Produktkategorie | Einnahmen |
|---|---|
| Geschäftskredite | 28,7 Millionen US -Dollar |
| Treasury Management Services | 16,5 Millionen US -Dollar |
| Handelsfinanzdienste | 10,1 Millionen US -Dollar |
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