Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) Bundle
فهم تدفقات إيرادات البنك الإمبراطوري الكندي (CM)
تحليل الإيرادات
يكشف أداء الإيرادات للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة للمستثمرين الذين يحللون صحتها المالية.
| مقياس مالي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 22.14 مليار دولار | 21.56 مليار دولار | 2.7 ٪ زيادة |
| صافي إيرادات الفوائد | 12.86 مليار دولار | 12.43 مليار دولار | 3.4 ٪ زيادة |
| الإيرادات غير المصالحة | 9.28 مليار دولار | 9.13 مليار دولار | 1.6 ٪ زيادة |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 8.42 مليار دولار (38 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية التجارية: 6.97 مليار دولار (31.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- أسواق رأس المال: 5.25 مليار دولار (23.7 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- إدارة الثروة: 1.50 مليار دولار (6.8 ٪ من إجمالي الإيرادات)
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| كندا | 19.63 مليار دولار (88.7%) |
| الولايات المتحدة | 1.87 مليار دولار (8.4%) |
| الأسواق الدولية | 0.64 مليار دولار (2.9%) |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية
- هامش الفائدة الصافي: 1.89%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 53.6%
- العودة على الأسهم: 14.3%
غوص عميق في ربحية بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى ربحية حرجة للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 5.76 مليار دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.76% |
| صافي هامش الربح | 27.3% |
تتضمن مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- دخل التشغيل: 8.23 مليار دولار
- هامش الربح الإجمالي: 68.5%
- نسبة كفاءة التشغيل: 53.2%
تُظهر مقاييس ربحية الصناعة المقارنة وضعًا تنافسيًا:
| متري | أداء البنك | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 27.3% | 25.6% |
| العودة على الأسهم | 14.7% | 13.9% |
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM) نموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف هيكل ديون البنك عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
| مقياس الديون | المبلغ (CAD) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 23.4 مليار دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 12.7 مليار دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 35.9 مليار دولار |
تشمل مقاييس الرافعة المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.99
- نسبة رأس المال المستوى 1: 14.2%
- تصنيف الائتمان (S&P): أ
| انهيار تمويل الديون | نسبة مئوية |
|---|---|
| سندات الشركات | 62% |
| ديون ثانوية | 18% |
| ورقة تجارية | 20% |
تشمل أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة 1.5 مليار دولار في الملاحظات العليا غير المضمونة بمعدل قسيمة متوسط من 4.75%.
تقييم سيولة بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة والمذاب عن مقاييس مالية حرجة للبنك الكندي.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.87 | 1.50-2.00 |
| نسبة سريعة | 1.42 | 1.20-1.50 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 14.3 مليار دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.2%
- صافي الأصول السائلة: 22.7 مليار دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.6 مليار دولار | +4.3% |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليار دولار | -1.7% |
| تمويل التدفق النقدي | -2.9 مليار دولار | -2.5% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة تغطية السيولة: 135%
- صافي نسبة التمويل المستقرة: 112%
- كفاية الاحتياطي النقدي: 45.6 مليار دولار
هل بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من يناير 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي عن رؤى حرجة للمستثمرين:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 9.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.38 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 10.15 |
| سعر السهم الحالي | $66.87 |
| 52 أسبوع منخفض | $53.84 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $74.33 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- عائد الأرباح: 5.76%
- نسبة توزيع الأرباح: 47.3%
- إجماع المحلل: يشتري
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| شراء قوي | 35% |
| يشتري | 40% |
| يمسك | 20% |
| يبيع | 5% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه بنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM)
عوامل الخطر
يواجه البنك العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي تؤثر على استقراره المالي وأدائه.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر محفظة القروض | 214.8 مليار دولار | تدهور الائتمان المعتدل |
| خطر الإقراض التجاري | 89.6 مليار دولار | حساسية عالية |
| مخاطر الرهن العقاري السكنية | 125.3 مليار دولار | الاستقرار المعتدل |
عوامل خطر السوق
- تقلب أسعار الفائدة: +/- 1.5 ٪ تأثير محتمل
- تقلبات الصرف الأجنبي: 12.4 مليار دولار التعرض
- عدم اليقين الاقتصادي العالمي
أبعاد المخاطر التشغيلية
تشمل معلمات المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني: استثمار سنوي بقيمة 47 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 62.3 مليون دولار
- مخاطر البنية التحتية للتكنولوجيا
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية | معيار |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 14.2% | الحد الأدنى التنظيمي |
| نسبة تغطية السيولة | 135% | معيار بازل الثالث |
آفاق النمو المستقبلية لبنك التجارة الإمبراطوري الكندي (CM)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو البنك على العديد من المجالات الرئيسية ذات الأهداف المالية الملموسة والمبادرات الاستراتيجية.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التحول المصرفي الرقمي مع 750 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- التوسع في قطاعات إقراض الأعمال التجارية التجارية والصغيرة
- تحسين خدمة إدارة الثروات
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 19.3 مليار دولار | 4.2% |
| 2025 | 20.1 مليار دولار | 4.7% |
المبادرات الاستراتيجية
- تكامل الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر
- توسيع محفظة التمويل المستدام
- الشراكات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا
التركيز التوسع في السوق
| منطقة | استثمار | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| غرب كندا | 450 مليون دولار | 6.5% |
| سوق أونتاريو | 620 مليون دولار | 5.8% |
Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.