Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) Bundle
Verständnis der kanadischen Imperial Bank of Commerce (CM) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzleistung des Finanzinstituts zeigt kritische Erkenntnisse für Anleger, die ihre finanzielle Gesundheit analysieren.
| Finanzmetrik | 2023 Betrag | 2022 Betrag | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 22,14 Milliarden US -Dollar | 21,56 Milliarden US -Dollar | 2,7% steigen |
| Nettozinserträge | $ 12,86 Milliarden | $ 12,43 Milliarden | 3,4% steigen |
| Nichtinteresse Einnahmen | 9,28 Milliarden US -Dollar | 9,13 Milliarden US -Dollar | 1,6% Zunahme |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Einzelhandelsbanken: 8,42 Milliarden US -Dollar (38% des Gesamtumsatzes)
- Geschäftsbanken: 6,97 Milliarden US -Dollar (31,5% des Gesamtumsatzes)
- Kapitalmärkte: 5,25 Milliarden US -Dollar (23,7% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltung: 1,50 Milliarden US -Dollar (6,8% des Gesamtumsatzes)
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Kanada | $ 19,63 Milliarden (88.7%) |
| Vereinigte Staaten | 1,87 Milliarden US -Dollar (8.4%) |
| Internationale Märkte | 0,64 Milliarden US -Dollar (2.9%) |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren
- Nettozinsspanne: 1.89%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 53.6%
- Eigenkapitalrendite: 14.3%
Ein tiefes Eintauchen in die kanadische Imperial Bank of Commerce (CM) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Geschäftsjahr 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 5,76 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.76% |
| Nettogewinnmarge | 27.3% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsleistungsindikatoren gehören:
- Betriebseinkommen: 8,23 Milliarden US -Dollar
- Bruttogewinnmarge: 68.5%
- Betriebseffizienzverhältnis: 53.2%
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Bankleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 27.3% | 25.6% |
| Rendite des Eigenkapitals | 14.7% | 13.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie finanziert die kanadische Imperial Bank of Commerce (CM) ihr Wachstum
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Schuldenstruktur der Bank kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
| Schuldenmetrik | Betrag (CAD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 23,4 Milliarden US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 12,7 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 35,9 Milliarden US -Dollar |
Zu den wichtigsten Metriken für finanzielle Hebelkennzahlen gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.99
- Stufe 1 Kapitalquote: 14.2%
- Kreditrating (S & P): A-
| Ausfall der Fremdfinanzierung | Prozentsatz |
|---|---|
| Unternehmensanleihen | 62% |
| Untergeordnete Schulden | 18% |
| Werbepapier | 20% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden umfassten die Ausstellung 1,5 Milliarden US -Dollar in älteren ungesicherten Notizen mit einer durchschnittlichen Gutscheinrate von 4.75%.
Bewertung der kanadischen Imperial Bank of Commerce (CM) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditäts- und Solvenzbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die kanadische Bank.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.87 | 1.50-2.00 |
| Schnellverhältnis | 1.42 | 1.20-1.50 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 14,3 Milliarden US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.2%
- Netto -Liquid -Vermögenswerte: 22,7 Milliarden US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 8,6 Milliarden US -Dollar | +4.3% |
| Cashflow investieren | -3,2 Milliarden US -Dollar | -1.7% |
| Finanzierung des Cashflows | -2,9 Milliarden US -Dollar | -2.5% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
- Netto -stabile Finanzierungsquote: 112%
- Cash Reserve Adquacy: 45,6 Milliarden US -Dollar
Ist die kanadische Imperial Bank of Commerce (CM) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab Januar 2024 zeigen die Finanzbewertungskennzahlen kritische Erkenntnisse für Investoren:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 9.42 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.38 |
| Enterprise Value/EBITDA | 10.15 |
| Aktueller Aktienkurs | $66.87 |
| 52 Wochen niedrig | $53.84 |
| 52 Wochen hoch | $74.33 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Dividendenrendite: 5.76%
- Dividendenausschüttungsquote: 47.3%
- Analystenkonsens: Kaufen
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Starker Kauf | 35% |
| Kaufen | 40% |
| Halten | 20% |
| Verkaufen | 5% |
Wichtige Risiken für die kanadische Imperial Bank of Commerce (CM)
Risikofaktoren
Die Bank sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf ihre finanzielle Stabilität und Leistung auswirken.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kreditportfolio -Risiko | 214,8 Milliarden US -Dollar | Mäßige Kreditverschlechterung |
| Gewerbekreditrisiko | 89,6 Milliarden US -Dollar | Hohe Empfindlichkeit |
| Wohnhypothekenrisiko | 125,3 Milliarden US -Dollar | Moderate Stabilität |
Marktrisikofaktoren
- Zinsvolatilität: +/- 1,5% potenzielle Auswirkungen
- Devisenschwankungen: 12,4 Milliarden US -Dollar
- Globale wirtschaftliche Unsicherheit
Betriebsrisikoabmessungen
Zu den wichtigsten operativen Risikoparametern gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 47 Millionen US -Dollar jährliche Investition
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 62,3 Millionen US -Dollar
- Technologie -Infrastrukturrisiko
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Wert | Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 14.2% | Regulatorischer Minimum |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 135% | Basel III Standard |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die kanadische Imperial Bank of Commerce (CM)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie der Bank konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit konkreten finanziellen Zielen und strategischen Initiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Digital Banking Transformation mit 750 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Expansion in gewerblichen und Kleinunternehmen Kreditsegmenten
- Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 19,3 Milliarden US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 20,1 Milliarden US -Dollar | 4.7% |
Strategische Initiativen
- Integration der künstlichen Intelligenz in das Risikomanagement
- Nachhaltige Finanzportfolioseration
- Strategische Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen
Markterweiterungsfokus
| Region | Investition | Erwartetes Wachstum |
|---|---|---|
| Westkanada | 450 Millionen US -Dollar | 6.5% |
| Ontario -Markt | 620 Millionen US -Dollar | 5.8% |
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