Desglosante de la salud financiera del Banco de Comercio Imperial (CM): ideas clave para los inversores

Desglosante de la salud financiera del Banco de Comercio Imperial (CM): ideas clave para los inversores

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Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) Bundle

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Comprensión del Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) Fluk de ingresos

Análisis de ingresos

El rendimiento de los ingresos de la institución financiera revela ideas críticas para los inversores que analizan su salud financiera.

Métrica financiera Cantidad de 2023 Cantidad de 2022 Cambio año tras año
Ingresos totales $ 22.14 mil millones $ 21.56 mil millones Aumento del 2.7%
Ingresos de intereses netos $ 12.86 mil millones $ 12.43 mil millones Aumento de 3.4%
Ingresos sin intereses $ 9.28 mil millones $ 9.13 mil millones 1,6% de aumento

Desglose de flujos de ingresos

  • Banca minorista: $ 8.42 mil millones (38% de los ingresos totales)
  • Banca comercial: $ 6.97 mil millones (31.5% de los ingresos totales)
  • Mercados de capitales: $ 5.25 mil millones (23.7% de los ingresos totales)
  • Gestión de patrimonio: $ 1.50 mil millones (6.8% de los ingresos totales)

Distribución de ingresos geográficos

Región Contribución de ingresos
Canadá $ 19.63 mil millones (88.7%)
Estados Unidos $ 1.87 mil millones (8.4%)
Mercados internacionales $ 0.64 mil millones (2.9%)

Indicadores clave de rendimiento de ingresos

  • Margen de interés neto: 1.89%
  • Relación costo-ingreso: 53.6%
  • Regreso sobre la equidad: 14.3%



Una inmersión profunda en la rentabilidad del Banco de Comercio Imperial (CM) canadiense

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero para el banco revela información crítica de rentabilidad para el año fiscal 2023:

Métrica de rentabilidad Valor
Lngresos netos $ 5.76 mil millones
Regreso sobre la equidad (ROE) 14.7%
Retorno de los activos (ROA) 0.76%
Margen de beneficio neto 27.3%

Los indicadores de rendimiento de rentabilidad clave incluyen:

  • Ingresos operativos: $ 8.23 ​​mil millones
  • Margen de beneficio bruto: 68.5%
  • Relación de eficiencia operativa: 53.2%

Las métricas de rentabilidad comparativa de la industria demuestran posicionamiento competitivo:

Métrico Rendimiento bancario Promedio de la industria
Margen de beneficio neto 27.3% 25.6%
Retorno sobre la equidad 14.7% 13.9%



Deuda versus capital: cómo el Banco de Comercio Imperial de Canadá (CM) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura de la deuda del banco revela ideas financieras críticas para los inversores.

Métrico de deuda Cantidad (CAD)
Deuda total a largo plazo $ 23.4 mil millones
Deuda total a corto plazo $ 12.7 mil millones
Equidad total de los accionistas $ 35.9 mil millones

Las métricas clave de apalancamiento financiero incluyen:

  • Relación deuda / capital: 0.99
  • Relación de capital de nivel 1: 14.2%
  • Calificación crediticia (S&P): A-
Desglose de financiamiento de la deuda Porcentaje
Bonos corporativos 62%
Deuda subordinada 18%
Papel comercial 20%

Actividades recientes de refinanciación de la deuda involucradas $ 1.5 mil millones en notas senior no garantizadas a una tasa de cupón promedio de 4.75%.




Evaluar la liquidez del Banco de Comercio Imperial (CM) canadiense

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez y solvencia revela métricas financieras críticas para el banco canadiense.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación actual 1.87 1.50-2.00
Relación rápida 1.42 1.20-1.50

Tendencias de capital de trabajo

  • Capital de explotación: $ 14.3 mil millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 6.2%
  • Activos de líquido neto: $ 22.7 mil millones

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad Cambio porcentual
Flujo de caja operativo $ 8.6 mil millones +4.3%
Invertir flujo de caja -$ 3.2 mil millones -1.7%
Financiamiento de flujo de caja -$ 2.9 mil millones -2.5%

Indicadores de riesgo de liquidez

  • Relación de cobertura de liquidez: 135%
  • Relación de financiación estable neta: 112%
  • Adecuación de reserva de efectivo: $ 45.6 mil millones



¿El Banco de Comercio Imperial canadiense (CM) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

A partir de enero de 2024, las métricas de valoración financiera revelan ideas críticas para los inversores:

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 9.42
Relación de precio a libro (P/B) 1.38
Valor empresarial/EBITDA 10.15
Precio de las acciones actual $66.87
Bajo de 52 semanas $53.84
52 semanas de altura $74.33

Las ideas de valoración clave incluyen:

  • Rendimiento de dividendos: 5.76%
  • Relación de pago de dividendos: 47.3%
  • Consenso de analista: Comprar

Desglose de recomendaciones de analistas:

Recomendación Porcentaje
Compra fuerte 35%
Comprar 40%
Sostener 20%
Vender 5%



Riesgos clave que enfrenta el Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)

Factores de riesgo

El banco enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que afectan su estabilidad financiera y su desempeño.

Riesgo de crédito Overview

Categoría de riesgo Nivel de exposición Impacto potencial
Riesgo de cartera de préstamos $ 214.8 mil millones Deterioro moderado de crédito
Riesgo de préstamo comercial $ 89.6 mil millones Alta sensibilidad
Riesgo de hipoteca residencial $ 125.3 mil millones Estabilidad moderada

Factores de riesgo de mercado

  • Volatilidad de la tasa de interés: +/- 1.5% de impacto potencial
  • Fluctuaciones de divisas: $ 12.4 mil millones de exposición
  • Incertidumbre económica global

Dimensiones de riesgo operativo

Los parámetros de riesgo operativo clave incluyen:

  • Amenazas de ciberseguridad: Inversión anual de $ 47 millones
  • Costos de cumplimiento regulatorio: $ 62.3 millones
  • Riesgo de infraestructura tecnológica

Métricas de riesgo financiero

Indicador de riesgo Valor actual Punto de referencia
Relación de adecuación de capital 14.2% Mínimo regulatorio
Relación de cobertura de liquidez 135% Estándar de Basilea III



Perspectivas de crecimiento futuro para el Banco de Comercio Imperial (CM) canadiense (CM)

Oportunidades de crecimiento

La estrategia de crecimiento del banco se centra en varias áreas clave con objetivos financieros concretos e iniciativas estratégicas.

Conductores de crecimiento clave

  • Transformación bancaria digital con $ 750 millones inversión tecnológica
  • Expansión en segmentos de préstamos comerciales y de pequeñas empresas
  • Mejora del servicio de gestión de patrimonio

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año fiscal Ingresos proyectados Índice de crecimiento
2024 $ 19.3 mil millones 4.2%
2025 $ 20.1 mil millones 4.7%

Iniciativas estratégicas

  • Integración de inteligencia artificial en la gestión de riesgos
  • Expansión de cartera de finanzas sostenibles
  • Asociaciones estratégicas con empresas fintech

Enfoque de expansión del mercado

Región Inversión Crecimiento esperado
Canadá occidental $ 450 millones 6.5%
Mercado de Ontario $ 620 millones 5.8%

DCF model

Canadian Imperial Bank of Commerce (CM) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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