Community West Bancshares (CWBC) Bundle
فهم مجتمعات الإيرادات المجتمعية الغربية (CWBC)
تحليل الإيرادات
أبلغ مجتمع Bancshares Community إلى إجمالي إيرادات 73.2 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 4.3% زيادة من العام السابق.
| تدفق الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 52.1 مليون دولار | 71.2% |
| الدخل غير المصالح | 21.1 مليون دولار | 28.8% |
مصادر الإيرادات الأولية
- الإقراض التجاري: 38.5 مليون دولار
- القروض العقارية: 27.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 7.1 مليون دولار
نمو الإيرادات على أساس سنوي
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 66.8 مليون دولار | ن/أ |
| 2022 | 70.2 مليون دولار | 5.1% |
| 2023 | 73.2 مليون دولار | 4.3% |
انهيار الإيرادات الجغرافية
- سوق كاليفورنيا: 61.5 مليون دولار (84.0 ٪)
- سوق أوريغون: 11.7 مليون دولار (16.0 ٪)
غوص عميق في ربحية مجتمع West Bancshares (CWBC)
تحليل مقاييس الربحية
أظهر مجتمع Bancshares (CWBC) مقاييس الربحية التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% |
| صافي هامش الربح | 25.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 14.2 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 86.5 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 52.3 مليون دولار
مقاييس أداء الصناعة المقارنة:
| متري | CWBC | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 25.4% | 22.1% |
| هامش التشغيل | 32.6% | 29.3% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 61.5%
- نمو نفقات التشغيل: 3.2%
- الإيرادات لكل موظف: $345,000
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول مجتمع West Bancshares (CWBC) نموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يوضح Community West Bancshares خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 18.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 215.4 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.28 |
تشمل رؤى الرافعة المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية 0.28، وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية البالغ 0.75
- إجمالي الديون يمثل 11.6% من إجمالي الأصول
- تصنيف الائتمان الذي يتم الحفاظ عليه في BBB- من فئة الاستثمار-
انهيار تمويل الديون:
| نوع الدين | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تقدم بنك القروض المنزلية الفيدرالية | 35.2 مليون دولار | 65.4% |
| ملاحظات ثانوية | 12.5 مليون دولار | 23.2% |
| اقتراض أخرى | 6.2 مليون دولار | 11.4% |
يبرز تكوين الأسهم:
- الأسهم المشتركة: 203.1 مليون دولار
- الأرباح المحتجزة: 12.3 مليون دولار
- إجمالي رأس المال الأسهم: 215.4 مليون دولار
تقييم سيولة المجتمع الغربي Bancshares (CWBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للبنك والقدرة على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي الأصول السائلة: 38.2 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (ملايين دولار) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $24.7 |
| استثمار التدفق النقدي | -$12.3 |
| تمويل التدفق النقدي | $5.9 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 67.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
هل المجتمع West Bancshares (CWBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية للنظر في المستثمر:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 2.6% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.4% |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $31.75
- السعر الحالي: $27.50
- تقلب الأسعار: ±15.6%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
رؤى التقييم الرئيسية
- القيمة السوقية الحالية: 385 مليون دولار
- النطاق المستهدف للسعر: $24.50 - $33.25
- التقييم النسبي: التداول بالقرب من مضاعفات الصناعة المتوسطة
المخاطر الرئيسية التي تواجه مجتمع West Bancshares (CWBC)
عوامل الخطر
تواجه Community West Bancshares العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 287.4 مليون دولار | حساسية السوق المعتدلة |
| الإقراض الزراعي | 124.6 مليون دولار | مخاطر التقلب العالية |
| قروض الأعمال الصغيرة | 93.2 مليون دولار | إمكانات افتراضية معتدلة |
أبعاد المخاطر الأولية
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة
- تحديات الامتثال التنظيمية
- ضعف الأمن السيبراني
- خطر التركيز في الأسواق الإقليمية
مقاييس المخاطر التشغيلية
توضح مؤشرات المخاطر التشغيلية الرئيسية التعرض المالي المحتمل:
- نسبة القرض غير الأداء: 1.42%
- احتياطي فقدان القرض: 18.3 مليون دولار
- صافي معدل الرسوم: 0.35%
مخاطر المنافسة في السوق
| عامل تنافسي | الوضع الحالي | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| حصة سوق البنوك الإقليمية | 3.7% | ضغوط تنافسية معتدلة |
| القدرات المصرفية الرقمية | تطوير البنية التحتية | خطر التحول العالي |
تقييم المخاطر التنظيمية
يمثل الامتثال التنظيمي تحديات محتملة كبيرة مع 2.1 مليون دولار مخصصة للبنية التحتية للامتثال والمراقبة.
آفاق النمو المستقبلية لمجتمع West Bancshares (CWBC)
فرص النمو
يوضح Community West Bancshares استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $93.4 مليون | 4.2% |
| 2025 | $97.5 مليون | 4.4% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع محفظة الإقراض التجاري في سوق كاليفورنيا
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- تطوير الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
مجالات تركيز توسيع السوق
| منطقة | فروع جديدة محتملة | الاستثمار المقدر |
|---|---|---|
| جنوب كاليفورنيا | 3-4 فروع | $2.1 مليون |
| وسط كاليفورنيا | 2 فروع | $1.4 مليون |
مقاييس الاستثمار التكنولوجي
الاستثمار التكنولوجي للنمو: $1.7 مليون مخصصة في عام 2024 السنة المالية
- ترقية منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- تعزيز الأمن السيبراني
- أدوات خدمة العملاء التي تحركها AI
تحديد المواقع التنافسية
هدف حصة السوق: 6.3% في القطاع المصرفي الإقليمي بحلول نهاية عام 2024
Community West Bancshares (CWBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.