Community West Bancshares (CWBC) Bundle
Verständnis der Community West Bancshares (CWBC) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Community West Bancshares berichtete über den Gesamtumsatz von 73,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 52,1 Millionen US -Dollar | 71.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | 21,1 Millionen US -Dollar | 28.8% |
Primäreinnahmequellen
- Kommerzielle Kreditvergabe: 38,5 Millionen US -Dollar
- Immobilienkredite: 27,6 Millionen US -Dollar
- Consumer Banking Services: 7,1 Millionen US -Dollar
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 66,8 Millionen US -Dollar | N / A |
| 2022 | 70,2 Millionen US -Dollar | 5.1% |
| 2023 | 73,2 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Geografische Umsatzbaus
- Kalifornischer Markt: 61,5 Mio. USD (84,0%)
- Oregon Market: 11,7 Mio. USD (16,0%)
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität der Gemeinschaft West Bancshares (CWBC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Community West Bancshares (CWBC) hat die folgenden Rentabilitätskennzahlen für das Geschäftsjahr 2023 gezeigt:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% |
| Nettogewinnmarge | 25.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen für 2023: 14,2 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 86,5 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 52,3 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenleistung Metriken:
| Metrisch | CWBC | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 25.4% | 22.1% |
| Betriebsspanne | 32.6% | 29.3% |
Betriebseffizienzindikatoren:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 61.5%
- Betriebskostenwachstum: 3.2%
- Einnahmen pro Mitarbeiter: $345,000
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Community West Bancshares (CWBC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Community West Bancshares die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 215,4 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.28 |
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der finanziellen Hebelwirkung gehören:
- Aktuelle Verschuldungsquote von Schulden zu Equity von 0.28, was deutlich unter dem Durchschnitt der Bankenbranche von 0,75 liegt
- Gesamtverschuldung ist 11.6% von Gesamtvermögen
- Bonität bei der Investment-Grade-BBB-
Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:
| Schuldenart | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Federal Home Loan Bank Vorschüsse | 35,2 Millionen US -Dollar | 65.4% |
| Untergeordnete Notizen | 12,5 Millionen US -Dollar | 23.2% |
| Andere Kredite | 6,2 Millionen US -Dollar | 11.4% |
Eigenkapitalzusammensetzung Highlights:
- Stammaktien: 203,1 Millionen US -Dollar
- Gewinnrücklagen: 12,3 Millionen US -Dollar
- Total -Eigenkapital: 215,4 Millionen US -Dollar
Bewertung der Community West Bancshares (CWBC) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit der Bank, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Liquid -Vermögenswerte: 38,2 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Betriebscashflow | $24.7 |
| Cashflow investieren | -$12.3 |
| Finanzierung des Cashflows | $5.9 |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 67,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Ist Community West Bancshares (CWBC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 2.6% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.4% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $31.75
- Aktueller Preis: $27.50
- Preisvolatilität: ±15.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Wichtige Bewertungserkenntnisse
- Aktuelle Marktkapitalisierung: 385 Millionen US -Dollar
- Kurszielspanne: $24.50 - $33.25
- Relative Bewertung: Handel in der Nähe der Industrie Median Multiples
Wichtige Risiken für die Gemeinschaft West Bancshares (CWBC)
Risikofaktoren
Community West Bancshares steht vor verschiedenen kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 287,4 Millionen US -Dollar | Mäßige Marktempfindlichkeit |
| Landwirtschaftliche Kredite | 124,6 Millionen US -Dollar | Hohes Volatilitätsrisiko |
| Kredite für kleine Unternehmen | 93,2 Millionen US -Dollar | Moderates Standardpotential |
Primäre Risikoabmessungen
- Zinsschwankungsrisiko
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Cybersicherheit Anfälligkeit
- Konzentrationsrisiko auf regionalen Märkten
Betriebsrisikokennzahlen
Wichtige operative Risikoindikatoren zeigen potenzielle finanzielle Exposition:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
- Darlehensverlust Reserve: 18,3 Millionen US -Dollar
- Nettovorschriftenrate: 0.35%
Marktwettbewerbsrisiken
| Wettbewerbsfaktor | Aktueller Status | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Marktanteil regionaler Bank | 3.7% | Mäßiger Wettbewerbsdruck |
| Digitale Bankfähigkeiten | Infrastruktur entwickeln | Hohes Transformationsrisiko |
Einschätzung der regulatorischen Risiko
Die Einhaltung der Vorschriften stellt erhebliche potenzielle Herausforderungen mit 2,1 Millionen US -Dollar für die Compliance -Infrastruktur und -überwachung zugewiesen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Community West Bancshares (CWBC)
Wachstumschancen
Community West Bancshares zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | $93,4 Millionen | 4.2% |
| 2025 | $97,5 Millionen | 4.4% |
Strategische Wachstumstreiber
- Kommerzielle Kredit -Portfolio -Expansion auf dem kalifornischen Markt
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Entwicklung von Kleinunternehmen Bankdienste Entwicklung
Marktexpansionsfokusbereiche
| Region | Potenzielle neue Zweige | Geschätzte Investition |
|---|---|---|
| Südkalifornien | 3-4 Zweige | $2,1 Millionen |
| Zentralkalifornien | 2 Zweige | $1,4 Millionen |
Technologieinvestitionsmetriken
Technologieinvestitionen für Wachstum: $1,7 Millionen im Jahr 2024 im Geschäftsjahr zugewiesen
- Upgrade der digitalen Bankplattform
- Verbesserung der Cybersicherheit
- AI-gesteuerte Kundendienstwerkzeuge
Wettbewerbspositionierung
Marktanteilsziel: 6.3% im regionalen Bankensegment bis Ende 2024
Community West Bancshares (CWBC) DCF Excel Template
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