Community West Bancshares (CWBC) Bundle
Comprendre Community West Bancshares (CWBC) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Community West Bancshares a déclaré des revenus totaux de 73,2 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Flux de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 52,1 millions de dollars | 71.2% |
| Revenus non intérêts | 21,1 millions de dollars | 28.8% |
Sources de revenus primaires
- Prêts commerciaux: 38,5 millions de dollars
- Prêts immobiliers: 27,6 millions de dollars
- Services bancaires à la consommation: 7,1 millions de dollars
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 66,8 millions de dollars | N / A |
| 2022 | 70,2 millions de dollars | 5.1% |
| 2023 | 73,2 millions de dollars | 4.3% |
Répartition des revenus géographiques
- Marché californien: 61,5 millions de dollars (84,0%)
- Marché de l'Oregon: 11,7 millions de dollars (16,0%)
Une plongée profonde dans la rentabilité de la communauté West Bancshares (CWBC)
Analyse des métriques de rentabilité
Community West Bancshares (CWBC) a démontré les mesures de rentabilité suivantes pour l'exercice 2023:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 25.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Revenu net pour 2023: 14,2 millions de dollars
- Revenu total: 86,5 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 52,3 millions de dollars
Métriques de performance comparative de l'industrie:
| Métrique | Cwbc | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 25.4% | 22.1% |
| Marge opérationnelle | 32.6% | 29.3% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle:
- Ratio coût-sur-revenu: 61.5%
- Croissance des dépenses d'exploitation: 3.2%
- Revenu par employé: $345,000
Dette vs Équité: comment Community West Bancshares (CWBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Community West Bancshares démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 18,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 215,4 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.28 |
Les informations clés de levier financier comprennent:
- Ratio de dette / investissement actuel de 0.28, qui est nettement inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 0,75
- La dette totale représente 11.6% de l'actif total
- Note de crédit maintenue chez BBB de qualité en placement
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Avances de la banque fédérale sur les prêts immobiliers | 35,2 millions de dollars | 65.4% |
| Notes subordonnées | 12,5 millions de dollars | 23.2% |
| Autres emprunts | 6,2 millions de dollars | 11.4% |
Faits saillants sur la composition des actions:
- Actions ordinaires: 203,1 millions de dollars
- Des bénéfices non répartis: 12,3 millions de dollars
- Capital de capitaux propres total: 215,4 millions de dollars
Évaluation des liquidités de la communauté West Bancshares (CWBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de la banque et la capacité de respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Actifs liquides nets: 38,2 millions de dollars
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (millions de dollars) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $24.7 |
| Investir des flux de trésorerie | -$12.3 |
| Financement des flux de trésorerie | $5.9 |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 67,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.6%
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Community West Bancshares (CWBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des mesures financières clés pour la considération des investisseurs:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 2.6% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.4% |
Performance du cours des actions
Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $22.15
- 52 semaines de haut: $31.75
- Prix actuel: $27.50
- Volatilité des prix: ±15.6%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Informations sur l'évaluation clés
- Capitalisation boursière actuelle: 385 millions de dollars
- Gamme cible de prix: $24.50 - $33.25
- Évaluation relative: trading près des multiples médians de l'industrie
Risques clés face à la communauté West Bancshares (CWBC)
Facteurs de risque
Community West Bancshares fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 287,4 millions de dollars | Sensibilité modérée du marché |
| Prêts agricoles | 124,6 millions de dollars | Risque de volatilité élevée |
| Prêts aux petites entreprises | 93,2 millions de dollars | Potentiel par défaut modéré |
Dimensions du risque primaires
- Risque de fluctuation des taux d'intérêt
- Défis de conformité réglementaire
- Vulnérabilité de la cybersécurité
- Risque de concentration sur les marchés régionaux
Métriques de risque opérationnel
Les principaux indicateurs de risque opérationnels démontrent une exposition financière potentielle:
- Ratio de prêts non performants: 1.42%
- Réserve de perte de prêt: 18,3 millions de dollars
- Taux de charge net: 0.35%
Risques de concurrence sur le marché
| Facteur compétitif | État actuel | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Part de marché bancaire régional | 3.7% | Pression concurrentielle modérée |
| Capacités bancaires numériques | Développement d'infrastructures | Risque de transformation élevé |
Évaluation des risques réglementaires
La conformité réglementaire présente des défis potentiels importants 2,1 millions de dollars alloué à l'infrastructure et à la surveillance de la conformité.
Perspectives de croissance futures pour Community West Bancshares (CWBC)
Opportunités de croissance
Community West Bancshares démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs mesures financières clés et des initiatives stratégiques.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | $93,4 millions | 4.2% |
| 2025 | $97,5 millions | 4.4% |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion du portefeuille de prêts commerciaux sur le marché californien
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Développement des services bancaires aux petites entreprises
Domaines de mise au point d'expansion du marché
| Région | Nouvelles branches potentielles | Investissement estimé |
|---|---|---|
| Californie du Sud | 3-4 branches | $2,1 millions |
| Californie centrale | 2 branches | $1,4 million |
Métriques d'investissement technologique
Investissement technologique pour la croissance: $1,7 million alloué au cours de l'exercice 2024
- Mise à niveau de la plate-forme bancaire numérique
- Amélioration de la cybersécurité
- Outils de service à la clientèle dirigés AI
Positionnement concurrentiel
Objectif de part de marché: 6.3% dans le segment bancaire régional d'ici fin 2024
Community West Bancshares (CWBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.