Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات الشرقية Bankshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Eastern Bankshares ، Inc. عن إجمالي إيراداتها 947.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (ملايين دولار) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $638.2 | 67.4% |
| الدخل غير المصالح | $309.2 | 32.6% |
انهيار الإيرادات حسب القطاع
- الخدمات المصرفية التجارية: 512.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 325.8 مليون دولار
- إدارة الثروة: 109.0 مليون دولار
معدلات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2022 إلى 2023 نمو الإيرادات: 7.2%
- 2021 إلى 2022 نمو الإيرادات: 5.9%
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات (ملايين دولار) |
|---|---|
| ماساتشوستس | $842.3 |
| رود آيلاند | $105.1 |
غوص عميق في الربحية الشرقية Bankshares ، Inc. (EBC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 76.5% | 74.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 29.8% |
| صافي هامش الربح | 25.4% | 22.7% |
تتضمن خصائص الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 12.3%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- أرباح السهم (EPS): $1.87
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية تحسنا ثابتًا عبر أبعاد مالية متعددة.
| مقياس الكفاءة | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.2% | 58.7% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.4% | 56.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Eastern Bankshares ، Inc. (EBC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح شركة Eastern Bankshares ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لتمويل نموها من خلال هيكل الديون المتوازن وهيكل الأسهم.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 487.6 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 129.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 616.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.55
- التصنيف الائتماني: BBB+ (مستقر)
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 35.6% |
| تمويل الأسهم | 64.4% |
نشاط الديون الأخير
في عام 2023 ، أكملت الشركة أ 250 مليون دولار عرض الملاحظة غير المضمونة مع أ 5.25% معدل القسيمة ، النضج في عام 2033.
تبرز هيكل رأس المال
- إجمالي حقوق المساهمين: 1.74 مليار دولار
- نسبة رأس المال المستوى 1: 13.2%
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 14.5%
تقييم سيولة Bankshares ، Inc. (EBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تحليل سيولة المؤسسة المالية عن رؤى مهمة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.45 | 1.30 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 456 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 2.1
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 378 مليون دولار | +6.5% |
| استثمار التدفق النقدي | -212 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | 145 مليون دولار | +4.7% |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 687 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 22.5%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 3.6x
هل شركة Eastern Bankshares ، Inc. (EBC) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من تقدير؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 11.6x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | أداء |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.15 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $31.87 |
| سعر السهم الحالي | $27.45 |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.88
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 38% |
| يبيع | 17% |
رؤى التقييم المقارنة
يشير التقييم الحالي إلى أن السهم يتداول بالقرب من قيمته الجوهرية ، مع وجود مقاييس تشير إلى جاذبية معتدلة للمستثمرين المحتملين.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Eastern Bankshares ، Inc. (EBC)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة عبر المجالات التشغيلية والسوق والاستراتيجية:
فئات المخاطر الرئيسية
| نوع المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 412 مليون دولار التعرض المحتمل | واسطة |
| مخاطر سعر الفائدة | 2.7% تقلبات المحفظة المحتملة | عالي |
| الامتثال التنظيمي | 8.3 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | قليل |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 1.2 مليون دولار الاستثمار في البنية التحتية المحتملة
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية يتطلب 6.5 مليون دولار الاستثمار السنوي
- تحديات التحول الرقمي التأثير 17% لتقديم الخدمات الحالي
مخاطر السوق المالية
ظروف السوق الخارجية التي تمثل تحديات كبيرة:
- عدم اليقين الاقتصادي الذي يؤثر على أداء محفظة القروض
- محتمل 3.5% صافي ضغط هامش الفائدة
- التأثير الاقتصادي الإقليمي التأثير 225 مليون دولار قطاع الإقراض التجاري
مخاطر البيئة التنظيمية
| المجال التنظيمي | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| متطلبات رأس المال | 45.6 مليون دولار احتياطيات رأس المال الإضافية |
| مراقبة الامتثال | 3.2 مليون دولار البنية التحتية السنوية الامتثال |
آفاق النمو المستقبلية لـ Eastern Bankshares ، Inc. (EBC)
فرص النمو
توضح شركة Eastern Bankshares ، Inc. إمكانات نمو قوية من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق ومؤشرات الأداء المالي.
توقعات نمو الإيرادات
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 786.4 مليون دولار | 845.3 مليون دولار | 7.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | 525.6 مليون دولار | 572.1 مليون دولار | 8.8% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة المصرفية الرقمية مع 42 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- استهداف نمو محفظة الإقراض التجاري 12% زيادة عام على أساس سنوي
- توسع السوق الجغرافي في المناطق الحضرية في ماساتشوستس
فرص التوسع في السوق
| قطاع السوق | حصة السوق الحالية | النمو المستهدف |
|---|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 7.2% | 10.5% |
| العقارات التجارية | 5.6% | 8.3% |
المزايا التنافسية
- نسبة رأس المال القوية من 14.6%
- إدارة التكلفة الفعالة مع نسبة الكفاءة 52.3%
- مبادرات تحول رقمية قوية
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.