Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
Verständnis der Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Eastern Bankshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Einnahmen an 947,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 7.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $638.2 | 67.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | $309.2 | 32.6% |
Umsatzaufschlüsselung nach Segment
- Geschäftsbanken: 512,6 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 325,8 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltung: 109,0 Millionen US -Dollar
Jahr-up-Vorjahreswachstumswachstumsraten:
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 7.2%
- 2021 bis 2022 Umsatzwachstum: 5.9%
| Geografische Einnahmeverteilung | Umsatz (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Massachusetts | $842.3 |
| Rhode Island | $105.1 |
Ein tiefes Tauchen in die Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 76.5% | 74.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 29.8% |
| Nettogewinnmarge | 25.4% | 22.7% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsmerkmalen gehören:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.3%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Ergebnis je Aktie (EPS): $1.87
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen eine konsequente Verbesserung über mehrere finanzielle Dimensionen hinweg.
| Effizienzmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 55.2% | 58.7% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.4% | 56.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Eastern Bankshares, Inc. (EBC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt Eastern Bankshares, Inc. einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Schulden- und Eigenkapitalstruktur.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 129,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 616,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.55
- Kreditrating: BBB+ (stabil)
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 35.6% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 64.4% |
Jüngste Schuldenaktivität
Im Jahr 2023 absolvierte das Unternehmen a 250 Millionen Dollar Senior Unsicheres Notizangebot mit einem 5.25% Gutscheinrate, reifen im Jahr 2033.
Kapitalstruktur Highlights
- Gesamtkapital der Aktionäre: 1,74 Milliarden US -Dollar
- Stufe 1 Kapitalquote: 13.2%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 14.5%
Bewertung der Liquidität von Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Analyse der Liquidität des Finanzinstituts ergibt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
Aktuelle Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.45 | 1.30 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 456 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 2.1
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 378 Millionen US -Dollar | +6.5% |
| Cashflow investieren | -212 Millionen Dollar | -3.2% |
| Finanzierung des Cashflows | 145 Millionen Dollar | +4.7% |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 687 Millionen Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 22.5%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 3.6x
Ist Eastern Bankshares, Inc. (EBC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 11.6x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Leistung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $22.15 |
| 52 Wochen hoch | $31.87 |
| Aktueller Aktienkurs | $27.45 |
Dividendenmetriken
- Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.88
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 38% |
| Verkaufen | 17% |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Die aktuelle Bewertung legt nahe, dass die Aktie in der Nähe ihres inneren Wertes handelt, wobei Metriken eine moderate Attraktivität für potenzielle Anleger anzeigen.
Hauptrisiken für die Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut ist mit mehreren Risikodimensionen in den Bereichen operative, Markt und strategische Bereiche ausgesetzt:
Schlüsselrisikokategorien
| Risikotyp | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 412 Millionen US -Dollar mögliche Exposition | Medium |
| Zinsrisiko | 2.7% Potentielle Portfolio -Volatilität | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | 8,3 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Niedrig |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 1,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Infrastrukturinvestitionen
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur erfordert 6,5 Millionen US -Dollar jährliche Investition
- Digitale Transformationsprobleme beeinflussen sich 17% der aktuellen Servicebereitstellung
Finanzmarktrisiken
Externe Marktbedingungen mit erheblichen Herausforderungen:
- Wirtschaftliche Unsicherheit, die die Leistung des Kreditportfolios beeinflusst
- Potenzial 3.5% Nettozinsmargekomprimierung
- Regionale wirtschaftliche Volatilität Auswirkungen 225 Millionen Dollar Segment kommerzieller Kreditvergabe
Regulatorische Umweltrisiken
| Regulierungsdomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|
| Kapitalanforderungen | 45,6 Millionen US -Dollar Zusätzliche Kapitalreserven |
| Compliance -Überwachung | 3,2 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Infrastruktur |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Wachstumschancen
Eastern Bankshares, Inc. zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungsindikatoren.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 786,4 Millionen US -Dollar | 845,3 Millionen US -Dollar | 7.5% |
| Nettozinserträge | 525,6 Millionen US -Dollar | 572,1 Millionen US -Dollar | 8.8% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform mit 42 Millionen Dollar Technologieinvestition
- Kommerzielles Darlehens -Portfoliowachstum Targeting 12% Anstieg des Jahres
- Geografische Marktausdehnung in Metropolen in Massachusetts
Markterweiterungsmöglichkeiten
| Marktsegment | Aktueller Marktanteil | Gezielter Wachstum |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 7.2% | 10.5% |
| Gewerbeimmobilien | 5.6% | 8.3% |
Wettbewerbsvorteile
- Starkes Kapitalquoten von 14.6%
- Effizientes Kostenmanagement mit Effizienzverhältnis von 52.3%
- Robuste Initiativen für digitale Transformation
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