Eastern Bankshares, Inc. (EBC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Bankshares, Inc. (EBC)
Analyse des revenus
Eastern Bankshares, Inc. a déclaré des revenus totaux de 947,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 7.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant (millions de dollars) | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $638.2 | 67.4% |
| Revenus non intérêts | $309.2 | 32.6% |
Répartition des revenus par segment
- Banque commerciale: 512,6 millions de dollars
- Banque de détail: 325,8 millions de dollars
- Gestion de la patrimoine: 109,0 millions de dollars
Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre:
- 2022 à 2023 Croissance des revenus: 7.2%
- 2021 à 2022 Croissance des revenus: 5.9%
| Distribution des revenus géographiques | Revenus (millions de dollars) |
|---|---|
| Massachusetts | $842.3 |
| Rhode Island | $105.1 |
Une plongée profonde dans la rentabilité de l'Est Bankshares, Inc. (EBC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 76.5% | 74.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 29.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 25.4% | 22.7% |
Les caractéristiques clés de la rentabilité comprennent:
- Retour à l'équité (ROE): 12.3%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Bénéfice par action (EPS): $1.87
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent une amélioration cohérente à travers plusieurs dimensions financières.
| Métrique d'efficacité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 55.2% | 58.7% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.4% | 56.1% |
Dette vs Équité: comment Eastern Bankshares, Inc. (EBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, Eastern Bankshares, Inc. démontre une approche stratégique du financement de sa croissance par une dette et une structure de capitaux propres équilibrées.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 487,6 millions de dollars |
| Dette à court terme | 129,3 millions de dollars |
| Dette totale | 616,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.55
- Note de crédit: BBB + (stable)
Financement de la composition
| Type de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 35.6% |
| Financement par actions | 64.4% |
Activité de dette récente
En 2023, l'entreprise a terminé un 250 millions de dollars Offrande de notes non garanties senior avec un 5.25% Taux de coupon, à maturation en 2033.
Présentation de la structure du capital
- Total des actions des actionnaires: 1,74 milliard de dollars
- Ratio de capital de niveau 1: 13.2%
- Ratio de capital total basé sur les risques: 14.5%
Évaluation de la liquidité de l'Est Bankshares, Inc. (EBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse de la liquidité de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations.
Métriques de liquidité actuelles
| Rapport de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.75 | 1.50 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.30 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 456 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 2.1
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 378 millions de dollars | +6.5% |
| Investir des flux de trésorerie | - 212 millions de dollars | -3.2% |
| Financement des flux de trésorerie | 145 millions de dollars | +4.7% |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 687 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 22.5%
- Couverture de dette à court terme: 3.6x
Eastern Bankshares, Inc. (EBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de l'institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 11.6x |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Performance |
|---|---|
| 52 semaines de bas | $22.15 |
| 52 semaines de haut | $31.87 |
| Cours actuel | $27.45 |
Métriques de dividendes
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 42%
- Dividende annuel par action: $0.88
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 38% |
| Vendre | 17% |
Informations sur l'évaluation comparative
L'évaluation actuelle suggère que le stock se négocie près de sa valeur intrinsèque, les mesures indiquant une attractivité modérée pour les investisseurs potentiels.
Risques clés face à l'Est Bankshares, Inc. (EBC)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque dans les domaines opérationnels, du marché et stratégiques:
Catégories de risques clés
| Type de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 412 millions de dollars exposition potentielle | Moyen |
| Risque de taux d'intérêt | 2.7% volatilité potentielle du portefeuille | Haut |
| Conformité réglementaire | 8,3 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Faible |
Facteurs de risque opérationnels
- Les menaces de cybersécurité avec 1,2 million de dollars Investissement potentiel des infrastructures
- Modernisation des infrastructures technologiques nécessitant 6,5 millions de dollars investissement annuel
- Défis de transformation numérique impactant 17% de la prestation de services actuelle
Risques du marché financier
Conditions du marché externe présentant des défis importants:
- Incertitude économique affectant la performance du portefeuille de prêts
- Potentiel 3.5% compression nette de marge d'intérêt
- La volatilité économique régionale a un impact 225 millions de dollars segment de prêt commercial
Risques de l'environnement réglementaire
| Domaine réglementaire | Impact financier potentiel |
|---|---|
| Exigences de capital | 45,6 millions de dollars Réserves de capital supplémentaires |
| Surveillance de la conformité | 3,2 millions de dollars infrastructure de conformité annuelle |
Perspectives de croissance futures pour Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Opportunités de croissance
Eastern Bankshares, Inc. démontre un potentiel de croissance robuste grâce à un positionnement stratégique de positionnement et à des indicateurs de performance financière.
Projections de croissance des revenus
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 786,4 millions de dollars | 845,3 millions de dollars | 7.5% |
| Revenu net d'intérêt | 525,6 millions de dollars | 572,1 millions de dollars | 8.8% |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique avec 42 millions de dollars Investissement technologique
- Ciblage de croissance du portefeuille de prêts commerciaux 12% Augmentation d'une année à l'autre
- Expansion du marché géographique dans les zones métropolitaines du Massachusetts
Opportunités d'extension du marché
| Segment de marché | Part de marché actuel | Croissance ciblée |
|---|---|---|
| Prêts aux petites entreprises | 7.2% | 10.5% |
| Immobilier commercial | 5.6% | 8.3% |
Avantages compétitifs
- Fort ratio de capital de 14.6%
- Gestion efficace des coûts avec rapport d'efficacité de 52.3%
- Initiatives de transformation numérique robustes
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