First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Bundle
فهم أول تدفقات إيرادات Commonwealth Financial Corporation (FCF)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات في شركة First Commonwealth Financial Corporation عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين.
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 475.6 مليون دولار | 452.3 مليون دولار | 5.2% |
| صافي إيرادات الفوائد | 345.2 مليون دولار | 328.7 مليون دولار | 5.0% |
| الدخل غير المصالح | 130.4 مليون دولار | 123.6 مليون دولار | 5.5% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية التجارية: 52% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المصرفية للمستهلك: 33% من إجمالي الإيرادات
- إدارة الثروة: 15% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الإقليمية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| بنسلفانيا | 78% |
| أوهايو | 14% |
| مناطق أخرى | 8% |
اتجاهات نمو الإيرادات
معدل النمو السنوي المركب لمدة خمس سنوات (CAGR): 4.7%
- 2019 إجمالي الإيرادات: 402.1 مليون دولار
- 2020 إجمالي الإيرادات: 421.5 مليون دولار
- 2021 إجمالي الإيرادات: 438.9 مليون دولار
- 2022 إجمالي الإيرادات: 452.3 مليون دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 475.6 مليون دولار
غوص عميق في الربحية في شركة الكومنولث المالية (FCF)
تحليل مقاييس الربحية
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، أظهرت الشركة مقاييس الربحية التالية:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 32.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 23.4% |
| صافي هامش الربح | 18.2% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- الربح الإجمالي للسنة المالية: 456.3 مليون دولار
- دخل التشغيل: 312.7 مليون دولار
- صافي الدخل: 245.6 مليون دولار
تكشف مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- نسبة مصاريف التشغيل: 65.8%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 62.3%
- نسبة الكفاءة: 59.5%
| مقارنة الربحية | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 18.2% | 15.7% |
| العودة على الأسهم | 9.7% | 8.9% |
| هامش التشغيل | 23.4% | 20.1% |
وقفت أرباح السهم في $1.87 للسنة المالية ، مع عائد أرباح من 3.2%.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم أول شركة Commonwealth Financial Corporation (FCF) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف هيكل ديون وكوربوريشن في كومبوريت فاينانشال فاينانشال كوربوريشن عن رؤى نقدية في استراتيجيتها المالية اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 389.7 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 432 مليون دولار |
مقاييس نسبة الدين إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- التباين من معيار الصناعة: -9.7%
ائتمان Profile
تفاصيل التصنيف الائتماني:
- تصنيف القياسي والفقراء: BBB
- تصنيف مودي: BAA2
- توقعات الائتمان الحالية: مستقر
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 45% |
| تمويل الأسهم | 55% |
معاملات الديون الأخيرة
- أحدث إصدار سندات: 150 مليون دولار
- سعر الفائدة على الديون الجديدة: 4.75%
- فترة الاستحقاق: 10 سنوات
تقييم السيولة First Commonwealth Financial Corporation (FCF)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس سيولة الشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية:
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | قيمة العام السابق |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 387.6 مليون دولار | 352.4 مليون دولار |
يكشف تحليل بيان التدفق النقدي عن الاتجاهات الرئيسية التالية:
- التدفق النقدي التشغيلي: 456.2 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -213.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -187.5 مليون دولار
تشمل نقاط قوة السيولة:
- توليد التدفق النقدي الإيجابي التشغيلي
- تحسين رأس المال العامل الثابت
- الحفاظ على النسبة الحالية فوق 1.4
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
هل أول شركة Commonwealth Financial Corporation (FCF) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
يكشف تحليل أداء سعر السهم عن التفاصيل التالية:
| الفترة الزمنية | حركة أسعار السهم |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $11.25 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $16.75 |
| السعر الحالي | $14.50 |
توزيعات الأرباح ورؤى المحللين:
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 45%
- توصيات المحللين:
- شراء التصنيفات: 4
- تقييم التصنيفات: 6
- تقييمات البيع: 1
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $13.75 - $17.25
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة الكومنولث المالية الأولى (FCF)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه First Commonwealth Financial Corporation العديد من أبعاد المخاطر الحرجة عبر المجالات التشغيلية والمالية والاستراتيجية.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | عالي |
| المخاطر الائتمانية الائتمانية | 3.2% تدهور محفظة القروض المحتملة | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | 5.7 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | متوسطة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 8.6 مليون دولار التعرض المالي
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في القطاع المصرفي التنافسي
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الحالية:
- حكم فقدان القرض: 22.1 مليون دولار
- نسبة الأصول غير الأداء: 1.7%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| المخاطر الاستراتيجية | استراتيجية التخفيف | الاستثمار المطلوب |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | المنصات المصرفية الرقمية المحسنة | 15.3 مليون دولار |
| توسع السوق | مبادرات النمو الإقليمية المستهدفة | 7.9 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لمؤسسة الكومنولث المالية الأولى (FCF)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- نمو محفظة الإقراض التجاري
- اختراق السوق الجغرافي في مناطق ولاية بنسلفانيا وأوهايو
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 392.4 مليون دولار | 4.2% |
| محفظة القروض | 11.6 مليار دولار | 5.7% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 268,000 | 8.3% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 24.3 مليون دولار
- توسيع برنامج إقراض الأعمال التجارية الصغيرة
- خدمات إدارة الثروة المعززة
المزايا التنافسية
يشمل وضع السوق وجودًا إقليميًا قويًا مع 157 مراكز مالية عبر الأسواق الرئيسية.
| مقياس تنافسي | أداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 11.6% |
| نسبة الكفاءة | 56.3% |
| نسبة كفاية رأس المال | 13.2% |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.