Break First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Break First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Bundle

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Verständnis der ersten Commonwealth Financial Corporation (FCF) Einnahmequellen

Einnahmeanalyse

Die Umsatzanalyse der First Commonwealth Financial Corporation zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger.

Einnahmenmetrik 2023 Wert 2022 Wert Veränderung des Jahres
Gesamtumsatz 475,6 Millionen US -Dollar 452,3 Millionen US -Dollar 5.2%
Nettozinserträge 345,2 Millionen US -Dollar 328,7 Millionen US -Dollar 5.0%
Nichtinteresse Einkommen 130,4 Millionen US -Dollar 123,6 Millionen US -Dollar 5.5%

Einnahmeströme Aufschlüsselung

  • Geschäftsbanken: 52% des Gesamtumsatzes
  • Consumer Banking: 33% des Gesamtumsatzes
  • Vermögensverwaltung: 15% des Gesamtumsatzes

Regionale Einnahmeverteilung

Region Umsatzbeitrag
Pennsylvania 78%
Ohio 14%
Andere Regionen 8%

Umsatzwachstumstrends

Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 4.7%

  • Gesamtumsatz 2019: 402,1 Mio. USD
  • 2020 Gesamtumsatz: 421,5 Mio. USD
  • 2021 Gesamtumsatz: 438,9 Mio. USD
  • 2022 Gesamtumsatz: 452,3 Mio. USD
  • 2023 Gesamtumsatz: 475,6 Millionen US -Dollar



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Commonwealth Financial Corporation (FCF)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten hat das Unternehmen die folgenden Rentabilitätskennzahlen nachgewiesen:

Rentabilitätsmetrik Wert
Bruttogewinnmarge 32.6%
Betriebsgewinnmarge 23.4%
Nettogewinnmarge 18.2%
Eigenkapitalrendite (ROE) 9.7%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.2%

Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:

  • Bruttogewinn für das Geschäftsjahr: 456,3 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 312,7 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 245,6 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken zeigen:

  • Betriebskostenverhältnis: 65.8%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 62.3%
  • Effizienzverhältnis: 59.5%
Rentabilitätsvergleich Unternehmen Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 18.2% 15.7%
Rendite des Eigenkapitals 9.7% 8.9%
Betriebsspanne 23.4% 20.1%

Das Ergebnis je Aktie stand bei $1.87 Für das Geschäftsjahr mit einer Dividendenrendite von 3.2%.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Commonwealth Financial Corporation (FCF) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Die Schulden- und Aktienstruktur der First Commonwealth Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in ihre Finanzstrategie zum jüngsten Berichtszeitraum.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Menge
Totale langfristige Schulden 389,7 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 42,3 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung 432 Millionen Dollar

Metriken für Schulden-Equity-Ratio

  • Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
  • Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
  • Abweichung vom Industriestandard: -9.7%

Kredit Profile

Kreditratingdetails:

  • Standard & Poor's Rating: BBB
  • Die Bewertung von Moody: Baa2
  • Aktueller Kreditausblick: Stabil

Finanzierungskomposition

Finanzierungstyp Prozentsatz
Fremdfinanzierung 45%
Eigenkapitalfinanzierung 55%

Jüngste Schuldentransaktionen

  • Die jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar
  • Zinssatz für neue Schulden: 4.75%
  • Reifezeit: 10 Jahre



Bewertung der Liquidität der First Commonwealth Financial Corporation (FCF)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit:

Liquiditätsmetrik Aktueller Wert Wert des Vorjahres
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15
Betriebskapital 387,6 ​​Millionen US -Dollar 352,4 Millionen US -Dollar

Analyse der Cashflow -Erklärung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:

  • Betriebscashflow: 456,2 Millionen US -Dollar
  • Cashflow investieren: -213,7 Millionen US -Dollar
  • Finanzierung des Cashflows: -187,5 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken umfassen:

  • Positive Betriebserzeugung des Cashflows
  • Konsequente Betriebskapitalverbesserung
  • Aufrechterhalten des Stromverhältnisses über 1,4
Solvenzmetrik Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.2



Ist First Commonwealth Financial Corporation (FCF) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die aktuellen finanziellen Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x

Analyse der Aktienkursleistung zeigt die folgenden Details:

Zeitraum Aktienkursbewegung
52 Wochen niedrig $11.25
52 Wochen hoch $16.75
Aktueller Preis $14.50

Dividende und Analysten Erkenntnisse:

  • Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
  • Dividendenausschüttungsquote: 45%
  • Analystenempfehlungen:
    • Bewertungen kaufen: 4
    • Bewertungen halten: 6
    • Bewertungen verkaufen: 1

Die Kursziels reicht von Analysten: $13.75 - $17.25




Wichtige Risiken für die First Commonwealth Financial Corporation (FCF)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Die First Commonwealth Financial Corporation sieht sich in mehreren operativen, finanziellen und strategischen Bereichen in mehreren kritischen Risikodimensionen aus.

Markt- und Wirtschaftsrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Zinsvolatilität 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken Hoch
Kreditausfallrisiko 3.2% Potenzielle Darlehensportfolio -Verschlechterung Medium
Vorschriftenregulierung 5,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten Mittelhoch

Wichtige operative Risiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 8,6 Millionen US -Dollar finanzielle Belichtung
  • Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
  • Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsbankensektor

Finanzrisikoindikatoren

Die aktuellen Kennzahlen für finanzielle Risiken umfassen:

  • Darlehensverlust -Bestimmung: 22,1 Millionen US -Dollar
  • Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 1.7%
  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%

Strategische Risikobewertung

Strategisches Risiko Minderungsstrategie Investition erforderlich
Digitale Transformation Verbesserte digitale Bankplattformen 15,3 Millionen US -Dollar
Markterweiterung Gezielte regionale Wachstumsinitiativen 7,9 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Commonwealth Financial Corporation (FCF)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Erweiterung der digitalen Bankplattform
  • Wachstum kommerzieller Kredit -Portfolio
  • Geografische Marktdurchdringung in Regionen Pennsylvania und Ohio

Finanzielle Wachstumskennzahlen

Metrisch 2023 Wert Projiziertes 2024 Wachstum
Nettozinserträge 392,4 Millionen US -Dollar 4.2%
Kreditportfolio 11,6 Milliarden US -Dollar 5.7%
Digital Banking -Benutzer 268,000 8.3%

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 24,3 Millionen US -Dollar
  • Expansion des Kreditvergabeprogramms für Kleinunternehmen
  • Verbesserte Vermögensverwaltungsdienste

Wettbewerbsvorteile

Die Marktpositionierung umfasst eine starke regionale Präsenz mit 157 Finanzzentren über wichtige Märkte hinweg.

Wettbewerbsmetrik Leistung
Rendite des Eigenkapitals 11.6%
Effizienzverhältnis 56.3%
Kapitaladäquanzquote 13.2%

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