First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Bundle
Verständnis der ersten Commonwealth Financial Corporation (FCF) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse der First Commonwealth Financial Corporation zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
| Einnahmenmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 475,6 Millionen US -Dollar | 452,3 Millionen US -Dollar | 5.2% |
| Nettozinserträge | 345,2 Millionen US -Dollar | 328,7 Millionen US -Dollar | 5.0% |
| Nichtinteresse Einkommen | 130,4 Millionen US -Dollar | 123,6 Millionen US -Dollar | 5.5% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Geschäftsbanken: 52% des Gesamtumsatzes
- Consumer Banking: 33% des Gesamtumsatzes
- Vermögensverwaltung: 15% des Gesamtumsatzes
Regionale Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Pennsylvania | 78% |
| Ohio | 14% |
| Andere Regionen | 8% |
Umsatzwachstumstrends
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 4.7%
- Gesamtumsatz 2019: 402,1 Mio. USD
- 2020 Gesamtumsatz: 421,5 Mio. USD
- 2021 Gesamtumsatz: 438,9 Mio. USD
- 2022 Gesamtumsatz: 452,3 Mio. USD
- 2023 Gesamtumsatz: 475,6 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Commonwealth Financial Corporation (FCF)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten hat das Unternehmen die folgenden Rentabilitätskennzahlen nachgewiesen:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 32.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 23.4% |
| Nettogewinnmarge | 18.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Bruttogewinn für das Geschäftsjahr: 456,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 312,7 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 245,6 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken zeigen:
- Betriebskostenverhältnis: 65.8%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 62.3%
- Effizienzverhältnis: 59.5%
| Rentabilitätsvergleich | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 18.2% | 15.7% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.7% | 8.9% |
| Betriebsspanne | 23.4% | 20.1% |
Das Ergebnis je Aktie stand bei $1.87 Für das Geschäftsjahr mit einer Dividendenrendite von 3.2%.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Commonwealth Financial Corporation (FCF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Schulden- und Aktienstruktur der First Commonwealth Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in ihre Finanzstrategie zum jüngsten Berichtszeitraum.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 389,7 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 432 Millionen Dollar |
Metriken für Schulden-Equity-Ratio
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
- Abweichung vom Industriestandard: -9.7%
Kredit Profile
Kreditratingdetails:
- Standard & Poor's Rating: BBB
- Die Bewertung von Moody: Baa2
- Aktueller Kreditausblick: Stabil
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 45% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 55% |
Jüngste Schuldentransaktionen
- Die jüngste Anleiheerstellung: 150 Millionen Dollar
- Zinssatz für neue Schulden: 4.75%
- Reifezeit: 10 Jahre
Bewertung der Liquidität der First Commonwealth Financial Corporation (FCF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit:
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Wert des Vorjahres |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 387,6 Millionen US -Dollar | 352,4 Millionen US -Dollar |
Analyse der Cashflow -Erklärung zeigt die folgenden Schlüsseltrends:
- Betriebscashflow: 456,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -213,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -187,5 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken umfassen:
- Positive Betriebserzeugung des Cashflows
- Konsequente Betriebskapitalverbesserung
- Aufrechterhalten des Stromverhältnisses über 1,4
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist First Commonwealth Financial Corporation (FCF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die aktuellen finanziellen Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt die folgenden Details:
| Zeitraum | Aktienkursbewegung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $11.25 |
| 52 Wochen hoch | $16.75 |
| Aktueller Preis | $14.50 |
Dividende und Analysten Erkenntnisse:
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 45%
- Analystenempfehlungen:
- Bewertungen kaufen: 4
- Bewertungen halten: 6
- Bewertungen verkaufen: 1
Die Kursziels reicht von Analysten: $13.75 - $17.25
Wichtige Risiken für die First Commonwealth Financial Corporation (FCF)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Die First Commonwealth Financial Corporation sieht sich in mehreren operativen, finanziellen und strategischen Bereichen in mehreren kritischen Risikodimensionen aus.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken | Hoch |
| Kreditausfallrisiko | 3.2% Potenzielle Darlehensportfolio -Verschlechterung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | 5,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Mittelhoch |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 8,6 Millionen US -Dollar finanzielle Belichtung
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung im Wettbewerbsbankensektor
Finanzrisikoindikatoren
Die aktuellen Kennzahlen für finanzielle Risiken umfassen:
- Darlehensverlust -Bestimmung: 22,1 Millionen US -Dollar
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 1.7%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
Strategische Risikobewertung
| Strategisches Risiko | Minderungsstrategie | Investition erforderlich |
|---|---|---|
| Digitale Transformation | Verbesserte digitale Bankplattformen | 15,3 Millionen US -Dollar |
| Markterweiterung | Gezielte regionale Wachstumsinitiativen | 7,9 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Commonwealth Financial Corporation (FCF)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Wachstum kommerzieller Kredit -Portfolio
- Geografische Marktdurchdringung in Regionen Pennsylvania und Ohio
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 392,4 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| Kreditportfolio | 11,6 Milliarden US -Dollar | 5.7% |
| Digital Banking -Benutzer | 268,000 | 8.3% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 24,3 Millionen US -Dollar
- Expansion des Kreditvergabeprogramms für Kleinunternehmen
- Verbesserte Vermögensverwaltungsdienste
Wettbewerbsvorteile
Die Marktpositionierung umfasst eine starke regionale Präsenz mit 157 Finanzzentren über wichtige Märkte hinweg.
| Wettbewerbsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 11.6% |
| Effizienzverhältnis | 56.3% |
| Kapitaladäquanzquote | 13.2% |
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