Flushing Financial Corporation (FFIC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Flushing Financial Corporation (FFIC)
تحليل الإيرادات
تكشف تدفقات إيرادات Flushing Financial Corporation عن مشهد مالي شامل اعتبارًا من عام 2024.
| مصدر الإيرادات | 2023 إجمالي الإيرادات ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 216,400,000 | 68.3% |
| الدخل غير المصالح | 100,600,000 | 31.7% |
| إجمالي الإيرادات | 317,000,000 | 100% |
تتضمن خصائص الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.2%
- السوق الجغرافية الأولية: منطقة العاصمة في نيويورك
- قطاعات الأعمال الأساسية: الإقراض العقاري التجاري ، إقراض الرهن العقاري السكني
| قطاع الأعمال | 2023 مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | $187,230,000 | 4.7% |
| الرهن العقاري السكني | $82,420,000 | 6.1% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | $47,350,000 | 3.9% |
غوص عميق في الربحية Flushing Financial Corporation (FFIC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الفعالية التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 69.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 23.4% |
| صافي هامش الربح | 17.6% | 18.9% |
يسلط تحليل الربحية التفصيلي الضوء على العديد من مؤشرات الأداء الرئيسية:
- زاد إجمالي الربح من 186.5 مليون دولار ل 203.2 مليون دولار
- ارتفع دخل التشغيل من 59.4 مليون دولار ل 67.8 مليون دولار
- تحسن صافي الدخل من 47.3 مليون دولار ل 54.6 مليون دولار
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العودة على الأصول (ROA) | 1.42% | 1.25% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.67% | 8.93% |
أظهرت استراتيجيات إدارة التكاليف تنفيذًا فعالًا ، مع الحفاظ على النفقات التشغيلية في 46.3% من إجمالي الإيرادات.
- انخفضت نسبة مصاريف التشغيل 0.7%
- التكاليف الإدارية التي يتم التحكم فيها في 42.1 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Flushing Financial Corporation (FFIC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي عن رؤى مهمة في استراتيجية تخصيص رأس المال للشركة.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 453.6 مليون دولار | 62.4% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 273.2 مليون دولار | 37.6% |
| إجمالي الديون | 726.8 مليون دولار | 100% |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
- نسبة تغطية الفائدة: 3.8x
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 512.3 مليون دولار | 41.3% |
| تمويل الديون | 726.8 مليون دولار | 58.7% |
نشاط الديون الأخير
- آخر إصدار السندات: 150 مليون دولار بسعر الفائدة 4.75 ٪
- الانتهاء من إعادة التمويل: 275 مليون دولار الديون الحالية
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
تقييم السيولة Flushing Financial Corporation (FFIC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
النسب الحالية والسريعة
| نوع النسبة | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.37 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2022 رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- 2023 رأس المال العامل: 94.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 7.65%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2022 مبلغ | 2023 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 102.5 مليون دولار | 118.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -45.3 مليون دولار | -52.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -33.2 مليون دولار | -40.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- تدفق نقدي إيجابي إيجابي متسق
- النسبة الحالية أعلاه 1.50
- إدارة رأس المال العامل المستقر
اعتبارات السيولة المحتملة
- استمرار التدفقات النقدية الاستثمارية
- تمويل النفقات النقدية المستمرة
هل فلاشينغ فاينانشال كوربوريشن (FFIC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يوفر تحليل التقييم رؤى نقدية حول الجاذبية المالية للسهم بناءً على المقاييس المالية الرئيسية.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
أداء الأسهم
أداء سعر السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.67
- سعر السهم الحالي: $29.45
- إجمالي العائد: 7.8%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 8 | 53.3% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 2 | 13.4% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Flushing Financial Corporation (FFIC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.72% | سلالة مالية معتدلة |
| القروض العقارية التجارية | 412 مليون دولار | خطر التركيز العالي |
| صافي معدل الرسوم | 0.45% | جودة ائتمان مستقرة |
عوامل خطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 1.5% إمكانات تقلب قيمة الحافظة
- بيتا الإيداع: 0.35 معدل الاستجابة
- هامش الفائدة الصافي: 3.21% الأداء الحالي
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- تكاليف مراقبة الامتثال: 3.2 مليون دولار سنويا
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التدبير الكمي |
|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 12 اكتشاف محاولات |
| استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا | 5.6 مليون دولار الإنفاق السنوي |
| أحداث الخسارة التشغيلية | 0.03% من إجمالي الأصول |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Flushing Financial Corporation (FFIC)
فرص النمو
اعتبارًا من عام 2024 ، توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة القروض العضوية 6.2% سنة سنة
- استثمارات المنصات المصرفية الرقمية
- تعزيز قطاع الإقراض التجاري
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 328.5 مليون دولار | 4.7% |
| 2025 | 344.3 مليون دولار | 4.8% |
| 2026 | 361.5 مليون دولار | 5.0% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- وجود السوق الإقليمي القوي في شمال شرق الولايات المتحدة
- صافي هامش الفائدة 3.45%
- نسبة التكلفة الفعالة من التكلفة 52.3%
- نسبة رأس المال من المستوى 1 12.6%
استراتيجيات توسيع السوق
| الاستراتيجية | استثمار | التأثير المتوقع |
|---|---|---|
| منصة المصرفية الرقمية | 12.4 مليون دولار | استحواذ العملاء المعزز |
| الإقراض التجاري | 8.7 مليون دولار | زيادة حصة السوق |
Flushing Financial Corporation (FFIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.