Flushing Financial Corporation (FFIC) Bundle
Comprendre Flushing Financial Corporation (FFIC) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Les sources de revenus de Flushing Financial Corporation révèlent un paysage financier complet à partir de 2024.
| Source de revenus | 2023 Revenu total ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 216,400,000 | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 100,600,000 | 31.7% |
| Revenus totaux | 317,000,000 | 100% |
Les caractéristiques clés des revenus comprennent:
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.2%
- Marché géographique primaire: région métropolitaine de New York
- Segments de base des entreprises: prêts immobiliers commerciaux, prêts hypothécaires résidentiels
| Segment d'entreprise | 2023 Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $187,230,000 | 4.7% |
| Hypothèque résidentielle | $82,420,000 | 6.1% |
| Banque de consommation | $47,350,000 | 3.9% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Flushing Financial Corporation (FFIC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 69.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 23.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.6% | 18.9% |
L'analyse détaillée de la rentabilité met en évidence plusieurs indicateurs de performance clés:
- Le bénéfice brut a augmenté de 186,5 millions de dollars à 203,2 millions de dollars
- Le bénéfice d'exploitation est passé de 59,4 millions de dollars à 67,8 millions de dollars
- Le résultat net s'est amélioré de 47,3 millions de dollars à 54,6 millions de dollars
| Métriques d'efficacité | Performance de 2023 | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.42% | 1.25% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.67% | 8.93% |
Des stratégies de gestion des coûts ont démontré une mise en œuvre efficace, les dépenses opérationnelles 46.3% du total des revenus.
- Le rapport de dépenses de fonctionnement a diminué de 0.7%
- Coûts administratifs contrôlés à 42,1 millions de dollars
Dette vs Équité: comment Flushing Financial Corporation (FFIC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière révèle des informations critiques sur la stratégie d'allocation de capital de l'entreprise.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 453,6 millions de dollars | 62.4% |
| Dette totale à court terme | 273,2 millions de dollars | 37.6% |
| Dette totale | 726,8 millions de dollars | 100% |
Métriques de la structure du capital
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Note de crédit actuelle: BBB
- Ratio de couverture d'intérêt: 3,8x
Financement de la composition
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 512,3 millions de dollars | 41.3% |
| Financement de la dette | 726,8 millions de dollars | 58.7% |
Activité de dette récente
- Dernière émission d'obligations: 150 millions de dollars à 4,75%
- Refinancement terminé: 275 millions de dollars de la dette existante
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
Évaluation de la liquidité de la Finching Financial Corporation (FFIC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios actuels et rapides
| Type de rapport | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.37 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre la flexibilité financière:
- 2022 Capital de roulement: 87,6 millions de dollars
- 2023 Capital de roulement: 94,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 7.65%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2022 Montant | 2023 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 102,5 millions de dollars | 118,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,3 millions de dollars | - 52,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 33,2 millions de dollars | - 40,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie opérationnels positifs cohérents
- Rapport de courant ci-dessus 1.50
- Gestion du fonds de roulement stable
Considérations de liquidité potentielles
- Les sorties de trésorerie d'investissement continu
- Financement soutenu les dépenses en espèces
Flushing Financial Corporation (FFIC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
L'analyse de l'évaluation fournit des informations critiques sur l'attractivité financière du stock en fonction des mesures financières clés.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Performance du stock
Performance du cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $22.15
- 52 semaines de haut: $35.67
- Prix actuel de l'action: $29.45
- Retour total: 7.8%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 8 | 53.3% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 2 | 13.4% |
Risques clés face à Flushing Financial Corporation (FFIC)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 3.72% | Souche financière modérée |
| Prêts immobiliers commerciaux | 412 millions de dollars | Risque de concentration élevé |
| Taux de redevance net | 0.45% | Qualité de crédit stable |
Facteurs de risque de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 1.5% Potentiel de fluctuation de la valeur du portefeuille
- Dépôt bêta: 0.35 réactivité des taux
- Marge d'intérêt net: 3.21% Performance actuelle
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Coûts de surveillance de la conformité: 3,2 millions de dollars annuellement
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Mesure quantitative |
|---|---|
| Incidents de cybersécurité | 12 tentatives détectées |
| Investissement infrastructure technologique | 5,6 millions de dollars dépenses annuelles |
| Événements de perte opérationnelle | 0.03% de l'actif total |
Perspectives de croissance futures de Flushing Financial Corporation (FFIC)
Opportunités de croissance
En 2024, l'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du portefeuille de prêts biologiques de 6.2% d'une année à l'autre
- Investissements de plate-forme bancaire numérique
- Amélioration du segment des prêts commerciaux
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 328,5 millions de dollars | 4.7% |
| 2025 | 344,3 millions de dollars | 4.8% |
| 2026 | 361,5 millions de dollars | 5.0% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Forte présence du marché régional dans le nord-est des États-Unis
- Marge d'intérêt net de 3.45%
- Ratio coût-revenu efficace de 52.3%
- Ratio de capital de niveau 1 de 12.6%
Stratégies d'expansion du marché
| Stratégie | Investissement | Impact attendu |
|---|---|---|
| Plate-forme bancaire numérique | 12,4 millions de dollars | Acquisition améliorée des clients |
| Prêts commerciaux | 8,7 millions de dollars | Augmentation de la part de marché |
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