Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات للمزارعين والتجار Bancorp ، Inc. (FMAO)
تحليل الإيرادات
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك عن رؤى الإيرادات التالية:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 218.4 مليون دولار | 5.2% |
| 2023 | 236.7 مليون دولار | 8.4% |
تشمل تدفقات الإيرادات الأولية:
- صافي إيرادات الفوائد: 165.2 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 71.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 24.3 مليون دولار
| قطاع الإيرادات | نسبة المساهمة |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 42.6% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 33.9% |
| الرهن العقاري المصرفية | 15.5% |
| خدمات الاستثمار | 8% |
توضح المؤشرات المالية الرئيسية أداء إيرادات ثابتة عبر قطاعات مصرفية متعددة.
غوص عميق في الربحية للمزارعين والتجار Bancorp ، Inc. (FMAO)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف تحليل الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 58.3 مليون دولار
- دخل التشغيل: 42.1 مليون دولار
- أرباح السهم (EPS): $2.47
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.2% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.8% |
أداء مقارن
بالمقارنة مع معايير الصناعة ، توضح الشركة مقاييس الربحية الفائقة عبر أبعاد متعددة.
- متوسط هامش الربح الصافي في الصناعة: 19.5%
- هامش ربح صافي الشركة: 24.7%
- النسبة المئوية للأداء المتفوق: 5.2%
الدين مقابل الأسهم: كيف يقوم المزارعون والتجار بانكورب ، شركة (FMAO) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يوضح المزارعون والتجار Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال:
| مقياس الديون | القيمة الحالية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 158.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.42 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون والأسهم:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB+ من Standard & Poor's
- إجمالي حقوق المساهمين: 375.2 مليون دولار
- نسبة تمويل الأسهم: 67.3%
- نسبة تمويل الديون: 32.7%
| مصدر التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 245.6 مليون دولار | 45.2% |
| الأسهم المفضلة | 89.3 مليون دولار | 16.4% |
| ديون طويلة الأجل | 158.4 مليون دولار | 29.1% |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار | 7.8% |
تعكس أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة استراتيجية لإدارة رأس المال المحافظة بمعدل فائدة متوسط من 4.25% على أدوات الديون المعلقة.
تقييم السيولة المزارعين والتجار Bancorp ، Inc. (FMAO)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، توضح مقاييس سيولة الشركة الخصائص الرئيسية التالية:
نسب السيولة
| نسبة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.30 |
تحليل رأس المال العامل
تكشف مقاييس رأس المال العامل عن الوظائف المالية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.75x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 42.3 مليون دولار | +5.2% |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار | -3.7% |
| تمويل التدفق النقدي | 12.5 مليون دولار | +2.9% |
مؤشرات قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 65.4 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 43.2 مليون دولار
- نسبة تغطية سيولة الديون: 2.85x
اعتبارات السيولة المحتملة
تشير المؤشرات المالية الرئيسية إلى تحديد موقع السيولة المعتدل مع 87.6% تغطية الأصول قصيرة الأجل ودورات تحويل نقدية مستقرة.
هل المزارعون والتجار Bancorp ، Inc. (FMAO) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف مقاييس التقييم الرئيسية للمؤسسة المالية رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 38.5% |
يبرز أداء الأسهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $23.45 - $35.67
- سعر السهم الحالي: $29.85
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +12.3%
توصيات المحللين:
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 3 |
| يبيع | 0 |
رؤى تقييم إضافية:
- نسبة السعر/الأرباح إلى الأمام: 11.9x
- نسبة السعر/المبيعات: 3.2x
- العودة على الأسهم (ROE): 10.7%
المخاطر الرئيسية التي تواجه المزارعين والتجار Bancorp ، Inc. (FMAO)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر حرجة متعددة تؤثر على وضعها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 18.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.35% | مخاطر منخفضة |
عوامل الضعف في السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.5% تقلبات هامش الفائدة الصافية المحتملة
- التبعية الاقتصادية الإقليمية: 68% محفظة مركزة في القطاعات الزراعية/التصنيع
- تكاليف الامتثال التنظيمية: المقدرة 2.1 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | التأثير المحتمل | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | ثغرة أمنية عالية | 1.4 مليون دولار |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | خطر معتدل | 3.2 مليون دولار |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل نقاط الضعف الاستراتيجية الرئيسية المنافسة في السوق ، والاضطراب التكنولوجي ، والتغيرات في البيئة التنظيمية.
- ضغط المناظر الطبيعية التنافسية: 5.7% حصة السوق تخفيض محتمل
- استثمار التحول الرقمي: 4.6 مليون دولار مخصص للترقيات التكنولوجية
- تكلفة التكيف التنظيمي: المقدرة 1.9 مليون دولار نفقات التعديل السنوية
آفاق النمو المستقبلية للمزارعين والتجار Bancorp ، Inc. (FMAO)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية سبل النمو المحتملة من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 13.3 مليار دولار
- صافي الدخل للسنة المالية 2023: 129.4 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 7.2% سنة سنة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 567 مليون دولار | 5.6% |
| 2025 | 599 مليون دولار | 5.6% |
المبادرات الاستراتيجية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تعزيز قطاع الإقراض التجاري
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 12.3 مليون دولار في عام 2024
المزايا التنافسية
اختراق السوق الإقليمي في 7 دول مع الوجود المصرفي المركّز.
| قطاع السوق | الحصة السوقية | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 12.4% | عالي |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 8.7% | واسطة |
Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.