Déclamer les agriculteurs & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Déclamer les agriculteurs & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) Bundle

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Comprendre les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO) Strots de revenus

Analyse des revenus

Les mesures de performance financière pour la banque révèlent les informations sur les revenus suivantes:

Année Revenus totaux Croissance d'une année à l'autre
2022 218,4 millions de dollars 5.2%
2023 236,7 millions de dollars 8.4%

Les sources de revenus primaires comprennent:

  • Revenu net des intérêts: 165,2 millions de dollars
  • Revenu sans intérêt: 71,5 millions de dollars
  • Frais de service: 24,3 millions de dollars
Segment des revenus Pourcentage de contribution
Prêts commerciaux 42.6%
Banque de détail 33.9%
Banque hypothécaire 15.5%
Services d'investissement 8%

Les indicateurs financiers clés démontrent des performances cohérentes sur les revenus sur plusieurs segments bancaires.




Une plongée profonde dans les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO) rentable

Analyse des métriques de rentabilité

L'analyse des performances financières révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 78.3% 76.5%
Marge bénéficiaire opérationnelle 32.6% 30.1%
Marge bénéficiaire nette 24.7% 22.9%
Retour sur l'équité (ROE) 12.4% 11.8%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45% 1.32%

Indicateurs de rentabilité clés

  • Revenu net: 58,3 millions de dollars
  • Résultat d'exploitation: 42,1 millions de dollars
  • Bénéfice par action (EPS): $2.47

Métriques d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Performance de 2023
Ratio coût-sur-revenu 54.2%
Ratio de dépenses d'exploitation 45.8%

Performance comparative

Par rapport aux références de l'industrie, la société démontre des mesures de rentabilité supérieures à travers plusieurs dimensions.

  • La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 19.5%
  • Marge bénéficiaire nette de l'entreprise: 24.7%
  • Pourcentage de surperformance: 5.2%



Dette vs Équité: comment les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO) financent sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, Farmers & Merchants Bancorp, Inc. démontre une approche stratégique de sa structure de capital:

Métrique de la dette Valeur actuelle
Dette totale à long terme 158,4 millions de dollars
Dette totale à court terme 42,6 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.42

Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB + de Standard & Poor's
  • Total des actions des actionnaires: 375,2 millions de dollars
  • Pourcentage de financement par actions: 67.3%
  • Pourcentage de financement de la dette: 32.7%
Source de financement Montant Pourcentage
Actions ordinaires 245,6 millions de dollars 45.2%
Stock privilégié 89,3 millions de dollars 16.4%
Dette à long terme 158,4 millions de dollars 29.1%
Dette à court terme 42,6 millions de dollars 7.8%

Les activités de refinancement de la dette récentes reflètent une stratégie conservatrice de gestion du capital avec un taux d'intérêt moyen de 4.25% sur les instruments de dette en cours.




Évaluation des liquidités des agriculteurs et des commerçants Bancorp, Inc. (FMAO)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société démontrent les caractéristiques clés suivantes:

Ratios de liquidité

Rapport Valeur Benchmark de l'industrie
Ratio actuel 1.45 1.50
Rapport rapide 1.22 1.30

Analyse du fonds de roulement

Les métriques du fonds de roulement révèlent les positions financières suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
  • Renue de roulement net: 2,75x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant Pourcentage de variation
Flux de trésorerie d'exploitation 42,3 millions de dollars +5.2%
Investir des flux de trésorerie - 22,1 millions de dollars -3.7%
Financement des flux de trésorerie 12,5 millions de dollars +2.9%

Indicateurs de résistance aux liquidités

  • Equivalents en espèces et en espèces: 65,4 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 43,2 millions de dollars
  • Ratio de couverture de liquidité de la dette: 2,85x

Considérations de liquidité potentielles

Les indicateurs financiers clés suggèrent un positionnement modéré de liquidité avec 87.6% Couverture à court terme des actifs et cycles de conversion en espèces stables.




Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les principales mesures d'évaluation pour l'institution financière révèlent des informations importantes pour les investisseurs potentiels:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x
Rendement des dividendes 3.2%
Ratio de paiement 38.5%

Faits saillants de performance du stock:

  • Gamme de cours des actions de 52 semaines: $23.45 - $35.67
  • Prix ​​actuel de l'action: $29.85
  • Changement de prix du début de l'année: +12.3%

Recommandations des analystes:

Recommandation Nombre d'analystes
Acheter 4
Prise 3
Vendre 0

Informations sur l'évaluation supplémentaires:

  • Ratio de prix / bénéfice à terme: 11.9x
  • Ratio de prix / de vente: 3.2x
  • Retour à l'équité (ROE): 10.7%



Risques clés auxquels sont confrontés les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques affectant son positionnement opérationnel et stratégique.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Métrique quantitative État actuel
Prêts non performants 1.42% Risque modéré
Réserves de perte de prêt 18,3 millions de dollars Couverture adéquate
Ratio de recharge nette 0.35% Risque

Facteurs de vulnérabilité du marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.5% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
  • Dépendance économique régionale: 68% Portfolio concentré dans les secteurs agricoles / manufacturiers
  • Coûts de conformité réglementaire: estimé 2,1 millions de dollars dépenses de conformité annuelles

Indicateurs de risque opérationnels

Domaine des risques Impact potentiel Budget d'atténuation
Cybersécurité Grande vulnérabilité 1,4 million de dollars
Infrastructure technologique Risque modéré 3,2 millions de dollars

Évaluation des risques stratégiques

Les vulnérabilités stratégiques clés comprennent la concurrence du marché, les perturbations technologiques et les changements d'environnement réglementaire.

  • Pression de paysage concurrentiel: 5.7% Part de marché Réduction potentielle
  • Investissement de transformation numérique: 4,6 millions de dollars alloué aux mises à niveau technologiques
  • Coût d'adaptation des changements réglementaires: estimé 1,9 million de dollars dépenses d'ajustement annuelles



Perspectives de croissance futures pour les agriculteurs et les commerçants Bancorp, Inc. (FMAO)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre des avenues de croissance potentielles grâce à un positionnement stratégique du marché et à des stratégies d'expansion ciblées.

Moteurs de croissance clés

  • Total des actifs au 31 décembre 2023: 13,3 milliards de dollars
  • Revenu net pour l'exercice 2023: 129,4 millions de dollars
  • Taux de croissance du portefeuille de prêts: 7.2% d'une année à l'autre

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 567 millions de dollars 5.6%
2025 599 millions de dollars 5.6%

Initiatives stratégiques

  • Extension de la plate-forme bancaire numérique
  • Amélioration du segment des prêts commerciaux
  • Investissement d'infrastructure technologique de 12,3 millions de dollars en 2024

Avantages compétitifs

Pénétration du marché régional dans 7 États avec présence bancaire concentrée.

Segment de marché Part de marché Potentiel de croissance
Banque commerciale 12.4% Haut
Banque personnelle 8.7% Moyen

DCF model

Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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