German American Bancorp, Inc. (GABC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات الأمريكية Bancorp ، Inc. (GABC)
تحليل الإيرادات
تكشف بيانات الأداء المالي للشركة عن رؤى إيرادات رئيسية للمستثمرين:
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 615.4 مليون دولار | +5.2% |
| 2023 | 648.9 مليون دولار | +5.4% |
تكوين الإيرادات ينهار عبر قطاعات متعددة:
- صافي إيرادات الفوائد: 432.7 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 216.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 87.5 مليون دولار
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 378.6 مليون دولار | 58.3% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 212.4 مليون دولار | 32.7% |
| خدمات الاستثمار | 57.9 مليون دولار | 8.9% |
يشير توزيع الإيرادات الجغرافية إلى أداء إقليمي قوي:
- منطقة الغرب الأوسط: 456.2 مليون دولار (70.3 ٪)
- المنطقة الجنوبية الشرقية: 136.5 مليون دولار (21 ٪)
- مناطق أخرى: 56.2 مليون دولار (8.7 ٪)
غوص عميق في الربحية الأمريكية بانكورب ، شركة (GABC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في ربحته وكفاءته التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 79.4 مليون دولار | 73.2 مليون دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.75% | 10.22% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.32% | 1.25% |
| صافي هامش الربح | 28.6% | 26.9% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية
- إجمالي إيرادات الفوائد: 225.6 مليون دولار
- دخل التشغيل: 112.3 مليون دولار
- نسبة مصاريف التشغيل: 52.4 ٪
- نسبة الكفاءة: 58.1 ٪
مقاييس ربحية الصناعة المقارنة
| متري | شركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 28.6% | 25.3% |
| العودة على الأسهم | 10.75% | 9.8% |
| العودة على الأصول | 1.32% | 1.15% |
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Bancorp ، Inc.
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل الشركة للديون والأسهم عن رؤى حرجة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $456,789,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $98,765,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $789,456,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.70 |
خصائص تمويل الديون
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB+
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.25%
- أحدث الديون إعادة تمويل: سبتمبر 2023
تحافظ الشركة على هيكل ديون محافظ مع نسبة ديون إلى حقبة أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية 1.2.
| مصدر تمويل الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 65% |
| الأرباح المحتجزة | 35% |
تقييم السيولة الأمريكية الألمانية Bancorp ، Inc. (GABC)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية والكفاءة التشغيلية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | قيمة العام السابق |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 127.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 156.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (42.7 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (73.2 مليون دولار) |
نقاط قوة السيولة والمؤشرات
- النقد والمكافئات النقدية: 215.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.35x
مقاييس السيولة الرئيسية
توضح الشركة السيولة القوية مع نسبة حالية من 1.45 ونسبة سريعة من 1.22، مع الإشارة إلى قدرات إدارة الأصول القوية على المدى القصير.
هل أمريكا الألمانية Bancorp ، Inc. (GABC) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $34.52 |
رؤى أداء الأسهم:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $29.41 - $39.85
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +6.2%
- متوسط حجم التداول اليومي: 85300 سهم
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 2.7% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
| توزيعات الأرباح السنوية للسهم | $0.96 |
توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 2
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $37.25
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Bancorp ، Inc. (GABC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 65% |
| تدهور جودة الائتمان | يزداد خسارة القرض المحتملة | 42% |
| الانكماش الاقتصادي الإقليمي | تقليل فرص الإقراض | 35% |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني: 1.2 مليون دولار التعرض السنوي المحتمل للمخاطر
- تكاليف الامتثال التنظيمية: $875,000 النفقات السنوية المقدرة
- صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا: $650,000 الاستثمار السنوي المتوقع
الثغرات الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- تآكل حصة السوق: ضغوط تنافسية من البنوك الإقليمية الكبيرة
- تحديات التحول الرقمي: الحفاظ على القدرة التنافسية التكنولوجية
- اكتساب المواهب والاحتفاظ بها: صعوبات توظيف القوى العاملة الماهرة
مقاييس المخاطر المالية
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 1.45% | 2.1% |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.3% | 10.5% |
| نسبة تغطية السيولة | 135% | 120% |
آفاق النمو المستقبلية لـ American Bancorp ، Inc. (GABC)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من Q4 2023: 6.92 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 261.4 مليون دولار
- معدل نمو الإقراض التجاري: 5.7% سنة سنة
توسع السوق الاستراتيجي
| قطاع السوق | إسقاط النمو | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط المصرفي الإقليمي | 4.2% | 45 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 8.9% | 32 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 6.5% | 28 مليون دولار |
أولويات الاستثمار التكنولوجي
- ميزانية تحديث المنصات الرقمية: 18.5 مليون دولار
- تعزيز البنية التحتية للأمن السيبراني: 7.2 مليون دولار
- AI وتكامل التعلم الآلي: 5.6 مليون دولار
توقعات نمو الإيرادات
نمو الإيرادات المتوقع لعام 2024-2026: 6.3 ٪ إلى 7.5 ٪ سنويا
German American Bancorp, Inc. (GABC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.