German American Bancorp, Inc. (GABC) Bundle
Verständnis des deutschen American Bancorp, Inc. (GABC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Finanzielle Leistungsdaten für das Unternehmen zeigen wichtige Umsatzerkenntnisse für Anleger:
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2022 | 615,4 Millionen US -Dollar | +5.2% |
| 2023 | 648,9 Millionen US -Dollar | +5.4% |
Die Umsatzzusammensetzung bricht über mehrere Segmente hinweg zusammen:
- Nettozinserträge: 432,7 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 216,2 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 87,5 Millionen US -Dollar
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 378,6 Millionen US -Dollar | 58.3% |
| Einzelhandelsbanken | 212,4 Millionen US -Dollar | 32.7% |
| Investmentdienstleistungen | 57,9 Millionen US -Dollar | 8.9% |
Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine starke regionale Leistung:
- Region Midwest: 456,2 Mio. USD (70,3%)
- Südostregion: 136,5 Mio. USD (21%)
- Andere Regionen: 56,2 Mio. USD (8,7%)
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität der deutschen American Bancorp, Inc. (GABC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 79,4 Millionen US -Dollar | 73,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.75% | 10.22% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.32% | 1.25% |
| Nettogewinnmarge | 28.6% | 26.9% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren
- Brutto -Zinserträge: 225,6 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 112,3 Millionen US -Dollar
- Betriebskostenquote: 52,4%
- Effizienzverhältnis: 58,1%
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken
| Metrisch | Unternehmen | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 28.6% | 25.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 10.75% | 9.8% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.32% | 1.15% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach den jüngsten Finanzberichten enthüllt die Schulden- und Aktienstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $456,789,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $98,765,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $789,456,000 |
| Verschuldungsquote | 0.70 |
Merkmale der Fremdfinanzierung
- Aktuelles Kreditrating: BBB+
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%
- Die jüngste Refinanzierung der Schulden: September 2023
Das Unternehmen hält eine konservative Schuldenstruktur mit einem Verschuldungsquoten bei der Bankenindustrie von Median von einem Verschuldungsquoten bei. 1.2.
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktienausgabe | 65% |
| Gewinnrücklagen | 35% |
Bewertung der Liquidität der deutschen American Bancorp, Inc. (GABC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung geben die Liquiditätskennzahlen des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit und die operative Effizienz.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Wert des Vorjahres |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 127,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 156,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | (42,7 Millionen US -Dollar) |
| Finanzierung des Cashflows | (73,2 Millionen US -Dollar) |
Liquiditätsstärken und Indikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.35x
Wichtige Liquiditätsmetriken
Das Unternehmen zeigt eine robuste Liquidität mit einem aktuellen Verhältnis von 1.45 und ein schnelles Verhältnis von 1.22Anzeichen starker kurzfristiger Fähigkeiten zur Vermögensverwaltung.
Ist Deutsch American Bancorp, Inc. (GABC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $34.52 |
Aktienleistung Erkenntnisse:
- 52-wöchige Preisspanne: $29.41 - $39.85
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +6.2%
- Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 85.300 Aktien
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.7% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.6% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $0.96 |
Analystenempfehlungen:
- Empfehlungen kaufen: 2
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $37.25
Schlüsselrisiken für deutsche American Bancorp, Inc. (GABC)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich möglicherweise auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankung | Nettozinsmargekomprimierung | 65% |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Der potenzielle Kreditverlust steigt an | 42% |
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Reduzierte Kreditvergabemöglichkeiten | 35% |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen: 1,2 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Risikoexposition
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: $875,000 geschätzte jährliche Ausgaben
- Wartung der Technologieinfrastruktur: $650,000 projizierte jährliche Investition
Strategische Schwachstellen
Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören:
- Marktanteilerosion: Wettbewerbsdruck durch größere regionale Banken
- Herausforderungen für die digitale Transformation: Aufrechterhaltung der technologischen Wettbewerbsfähigkeit
- Talentakquisition und -bindung: Qualifizierte Rekrutierungsschwierigkeiten der Arbeitskräfte
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikometrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Nicht-Leistungs-Darlehensquote | 1.45% | 2.1% |
| Kapitaladäquanzquote | 12.3% | 10.5% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 135% | 120% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Deutsche American Bancorp, Inc. (GABC)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtkreditportfolio ab Q4 2023: 6,92 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 261,4 Millionen US -Dollar
- Wachstumsrate für kommerzielle Kreditvergabe: 5.7% Jahr-über-Jahr
Strategische Markterweiterung
| Marktsegment | Wachstumsprojektion | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Regionalbanking im Mittleren Westen | 4.2% | 45 Millionen Dollar |
| Digitale Bankdienste | 8.9% | 32 Millionen Dollar |
| Gewerbeimmobilien | 6.5% | 28 Millionen Dollar |
Technologieinvestitionsprioritäten
- Modernisierungsbudget für digitale Plattform: 18,5 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Infrastrukturverstärkung: 7,2 Millionen US -Dollar
- KI und Integration für maschinelles Lernen: 5,6 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumsprojektionen
Erwartete Umsatzwachstum für 2024-2026: 6,3% bis 7,5% jährlich
German American Bancorp, Inc. (GABC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.