Genworth Financial, Inc. (GNW) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Genworth Financial (GNW)
تحليل الإيرادات
ذكرت شركة Genworth Financial ، إجمالي إيرادات 2.08 مليار دولار للسنة المالية 2023.
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| التأمين على الرهن العقاري | 1.02 مليار دولار | 49.0% |
| التأمين على المدى الطويل | 687 مليون دولار | 33.0% |
| التأمين على الحياة | 391 مليون دولار | 18.0% |
اتجاهات نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:
- 2021: 1.96 مليار دولار
- 2022: 2.03 مليار دولار
- 2023: 2.08 مليار دولار
معدلات نمو الإيرادات على أساس سنوي:
- 2021 إلى 2022: 3.6 ٪ زيادة
- 2022 إلى 2023: 2.5 ٪ زيادة
انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الولايات المتحدة | 1.87 مليار دولار | 90.0% |
| الأسواق الدولية | 210 مليون دولار | 10.0% |
غوص عميق في ربحية Genworth Financial ، Inc. (GNW)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف تحليل الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 16.4% | 14.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 7.2% | 5.9% |
| صافي هامش الربح | 3.6% | 2.8% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- زاد الربح الإجمالي بحلول 11.6% سنة سنة
- تحسن دخل التشغيل إلى 345 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 178 مليون دولار للسنة المالية
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.9% |
تُظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة تحديد موقع تنافسي بهوامش أعلى بقليل من متوسط القطاع.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Genworth Financial ، Inc. (GNW) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حرجة حول ديونها وتكوين الأسهم.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 2.89 مليار دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 456 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 3.346 مليار دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
- تصنيف الائتمان (S&P): ب ب-
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
نشاط الديون الأخير
في عام 2023 ، نفذت الشركة إعادة تمويل الديون 650 مليون دولار بمتوسط سعر فائدة من 6.75%.
تقييم سيولة Genworth Financial ، Inc. (GNW)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن رؤى مهمة حول المرونة المالية للشركة والصحة المالية قصيرة الأجل.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.24 | 1.17 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 456 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 782 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -345 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -214 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 678 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
هل Genworth Financial ، Inc. (GNW) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم الشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.63 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.12 |
| عائد الأرباح | 3.75% |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $2.87
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $5.61
- سعر السهم الحالي: $4.22
- الأداء العام: -12.3%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 35% |
| يمسك | 45% |
| يبيع | 20% |
تحليل الأرباح
نسبة توزيع الأرباح الحالية: 42%
توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.16
المخاطر الرئيسية التي تواجه Genworth Financial ، Inc. (GNW)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر بشكل كبير على مسارها المالي:
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| مخاطر السوق | تقلب أسعار الفائدة | 425 مليون دولار التعرض المحتمل للإيرادات |
| المخاطر التنظيمية | تغييرات الامتثال التأمين | 287 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| المخاطر التشغيلية | البنية التحتية للتكنولوجيا | 193 مليون دولار الاستثمار التحديث المحتمل |
تشمل مجالات المخاطر الرئيسية:
- تقلب سوق التأمين على المدى الطويل
- عدم اليقين الاقتصادي الكلي الذي يؤثر على محافظ الاستثمار
- تخفيض تصنيف الائتمان المحتمل
تكشف مقاييس التعرض للمخاطر المالية:
- انتشار مبادلة الائتمان الائتمانية: 268 نقطة أساس
- تركيز مخاطر محفظة الاستثمار: 37%
- نسبة كفاية رأس المال التنظيمية: 12.4%
| استراتيجية تخفيف المخاطر | الاستثمار المقدر | الحد من المخاطر المتوقعة |
|---|---|---|
| ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا | 78 مليون دولار | 22% الحد من المخاطر التشغيلية |
| تنويع محفظة الاستثمار | 156 مليون دولار | 15% تخفيف مخاطر السوق |
آفاق النمو المستقبلية لـ Genworth Financial ، Inc. (GNW)
فرص النمو
يتم تثبيت آفاق نمو الشركة في العديد من المجالات الاستراتيجية مع إمكانات قابلة للقياس الكمي:
- من المتوقع أن يصل سوق التأمين على الرعاية الطويلة الأجل 179.4 مليار دولار بحلول عام 2027
- من المتوقع أن ينمو قطاع تأمين الرهن العقاري في 5.2% CAGR خلال 2026
- من المتوقع أن يتوسع سوق حلول التقاعد 1.2 تريليون دولار بحلول عام 2025
| قطاع النمو | حجم السوق | CAGR المتوقع |
|---|---|---|
| التأمين على المدى الطويل | 179.4 مليار دولار | 4.7% |
| التأمين على الرهن العقاري | 42.3 مليار دولار | 5.2% |
| حلول التقاعد | 1.2 تريليون دولار | 6.1% |
تشمل المبادرات الاستراتيجية الرئيسية توسيع منصات التأمين الرقمي وتعزيز البنية التحتية التكنولوجية مع ما يقدر 75 مليون دولار الاستثمار في التحول الرقمي لعام 2024.
- ميزانية توسيع المنصة الرقمية: 75 مليون دولار
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 45 مليون دولار
- تخصيص تعزيز تجربة العملاء: 30 مليون دولار
تشير توقعات نمو الإيرادات المحتملة إلى زيادة الأرباح المحتملة 7.3% سنويا على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
Genworth Financial, Inc. (GNW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.