Genworth Financial, Inc. (GNW) Bundle
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Análise de receita
A Genworth Financial, Inc. relatou receita total de US $ 2,08 bilhões Para o ano fiscal de 2023.
| Segmento de negócios | Contribuição da receita | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Seguro hipotecário | US $ 1,02 bilhão | 49.0% |
| Seguro de assistência a longo prazo | US $ 687 milhões | 33.0% |
| Seguro de vida | US $ 391 milhões | 18.0% |
Tendências de crescimento de receita nos últimos três anos:
- 2021: US $ 1,96 bilhão
- 2022: US $ 2,03 bilhões
- 2023: US $ 2,08 bilhões
Taxas de crescimento de receita ano a ano:
- 2021 a 2022: Aumento de 3,6%
- 2022 a 2023: Aumento de 2,5%
Redução de receita geográfica:
| Região | Contribuição da receita | Percentagem |
|---|---|---|
| Estados Unidos | US $ 1,87 bilhão | 90.0% |
| Mercados internacionais | US $ 210 milhões | 10.0% |
Um mergulho profundo na Genworth Financial, Inc. (GNW) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 16.4% | 14.7% |
| Margem de lucro operacional | 7.2% | 5.9% |
| Margem de lucro líquido | 3.6% | 2.8% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- O lucro bruto aumentou em 11.6% ano a ano
- Recurso operacional melhorado para US $ 345 milhões em 2023
- Lucro líquido alcançado US $ 178 milhões Para o ano fiscal
| Métricas de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.7% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.9% |
Os índices de rentabilidade comparativos da indústria demonstram posicionamento competitivo com margens um pouco acima da mediana do setor.
Dívida vs. patrimônio: como a Genworth Financial, Inc. (GNW) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre de 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua composição de dívidas e patrimônio.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 2,89 bilhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 456 milhões |
| Dívida total | US $ 3,346 bilhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.35
- Classificação de crédito (S&P): Bb-
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 58% |
| Financiamento de ações | 42% |
Atividade de dívida recente
Em 2023, a empresa executou um refinanciamento de dívida totalizando US $ 650 milhões com uma taxa de juros média de 6.75%.
Avaliando a liquidez da Genworth Financial, Inc. (GNW)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela informações críticas sobre a flexibilidade financeira da empresa e a saúde financeira de curto prazo.
Métricas de liquidez atuais
| Índice de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.24 | 1.17 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 456 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: +7.3%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 782 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 345 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 214 milhões |
Indicadores de risco de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 1,2 bilhão
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 678 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
A Genworth Financial, Inc. (GNW) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação da Companhia revela informações críticas sobre seu atual potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.63 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.12 |
| Rendimento de dividendos | 3.75% |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $2.87
- Alta de 52 semanas: $5.61
- Preço atual das ações: $4.22
- Desempenho no ano: -12.3%
Recomendações de analistas
| Categoria de classificação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 35% |
| Segurar | 45% |
| Vender | 20% |
Análise de dividendos
Taxa de pagamento de dividendos atual: 42%
Dividendo anual por ação: $0.16
Riscos -chave enfrentados pela Genworth Financial, Inc. (GNW)
Fatores de risco que afetam o desempenho financeiro
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar significativamente sua trajetória financeira:
| Categoria de risco | Risco específico | Impacto financeiro potencial |
|---|---|---|
| Risco de mercado | Volatilidade da taxa de juros | US $ 425 milhões potencial exposição à receita |
| Risco regulatório | Mudanças de conformidade do seguro | US $ 287 milhões custos potenciais de conformidade |
| Risco operacional | Infraestrutura de tecnologia | US $ 193 milhões potencial investimento em modernização |
As principais áreas de risco incluem:
- Volatilidade do mercado de seguros de cuidados de longo prazo
- Incerteza macroeconômica que afeta as carteiras de investimento
- Rating de crédito potencial rebaixamentos
As métricas de exposição ao risco financeiro revelam:
- Spread de troca padrão de crédito: 268 pontos base
- Portfólio de investimentos Concentração de risco: 37%
- Índice de adequação de capital regulatório: 12.4%
| Estratégia de mitigação de risco | Investimento estimado | Redução de risco esperado |
|---|---|---|
| Atualização de infraestrutura de tecnologia | US $ 78 milhões | 22% redução de risco operacional |
| Diversificação do portfólio de investimentos | US $ 156 milhões | 15% Mitigação de risco de mercado |
Perspectivas de crescimento futuro da Genworth Financial, Inc. (GNW)
Oportunidades de crescimento
As perspectivas de crescimento da empresa estão ancoradas em várias áreas estratégicas com potencial quantificável:
- O mercado de seguros de cuidados de longo prazo projetado para alcançar US $ 179,4 bilhões até 2027
- Segmento de seguro de hipoteca que deve crescer em 5.2% CAGR até 2026
- O mercado de soluções de aposentadoria previsto para expandir por US $ 1,2 trilhão até 2025
| Segmento de crescimento | Tamanho de mercado | CAGR projetado |
|---|---|---|
| Seguro de assistência a longo prazo | US $ 179,4 bilhões | 4.7% |
| Seguro hipotecário | US $ 42,3 bilhões | 5.2% |
| Soluções de aposentadoria | US $ 1,2 trilhão | 6.1% |
As principais iniciativas estratégicas incluem a expansão das plataformas de seguro digital e o aprimoramento da infraestrutura tecnológica com uma estimativa US $ 75 milhões Investimento em transformação digital para 2024.
- Orçamento de expansão da plataforma digital: US $ 75 milhões
- Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 45 milhões
- Alocação de aprimoramento da experiência do cliente: US $ 30 milhões
Projeções potenciais de crescimento de receita indicam um aumento potencial de ganhos de 7.3% anualmente nos próximos três anos.
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