Investar Holding Corporation (ISTR) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Investar Holding Corporation (ISTR)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن انهيار تفصيلي لتدفقات الإيرادات ومسار النمو لمؤسسة الخدمات المصرفية والمالية.
| فئة الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 161,255,000 | 174,620,000 | 8.3% |
| الدخل غير المصالح | 42,345,000 | 46,785,000 | 10.5% |
| إجمالي الإيرادات | 203,600,000 | 221,405,000 | 8.7% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- تم الوصول إلى إجمالي الإيرادات السنوية $221,405,000 في عام 2023
- دخل الفوائد يمثل 78.9% من إجمالي الإيرادات
- الدخل غير المصالح يساهم 21.1% إلى إجمالي الإيرادات
انهيار توليد الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال:
| شريحة | 2023 الإيرادات ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 124,790,000 | 56.3% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 68,435,000 | 30.9% |
| خدمات الاستثمار | 28,180,000 | 12.8% |
غوص عميق في ربحية شركة Investar Holding Corporation (ISTR)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 58.3% | 55.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 15.2% | 13.8% |
توضح رؤى الربحية الرئيسية الأداء المالي الثابت:
- زاد الربح الإجمالي بحلول 4.6% سنة سنة
- نما الدخل التشغيلي 16.5%
- صافي الدخل تحسن بواسطة 10.1%
| نسبة الكفاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 12.7% |
| العودة على الأصول | 8.3% |
يشير تحليل الصناعة المقارنة إلى الأداء فوق متوسط القطاع عبر مؤشرات الربحية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Investar Holding Corporation (ISTR) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية:
| فئة الديون | المبلغ ($) | النسبة المئوية من إجمالي التمويل |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 156.4 مليون دولار | 62.5% |
| ديون قصيرة الأجل | 93.7 مليون دولار | 37.5% |
| إجمالي الديون | 250.1 مليون دولار | 100% |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.85
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 5.6%
| تكوين الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | 135.2 مليون دولار | 45.7% |
| الأرباح المحتجزة | 160.5 مليون دولار | 54.3% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 295.7 مليون دولار | 100% |
توضح أنشطة التمويل الحديثة نهجًا استراتيجيًا لإدارة هيكل رأس المال:
- أحدث إصدار سندات: 75 مليون دولار بفائدة 5.25 ٪
- حجم عرض الأسهم: 50.3 مليون دولار
- إعادة تمويل الديون خلال الـ 12 شهرًا الماضية: 125.6 مليون دولار
تقييم سيولة Investar Holding Corporation (ISTR)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لفهم القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 56.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -18.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة والمخاوف المحتملة
- النقد والمكافئات النقدية: 34.5 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 24.1 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل شركة Investar Holding Corporation (ISTR) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
توضح مقاييس أداء سعر السهم الخصائص التالية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $18.75 - $24.50
- سعر السهم الحالي: $21.35
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.2%
| مقاييس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.75% |
| نسبة الدفع | 42.5% |
توصيات المحللين تشير إلى الإجماع التالي:
- شراء قوي: 3 المحللون
- يمسك: 2 المحللون
- يبيع: 0 المحللون
يشير تقييم السوق الحالي إلى أن السهم يتداول أقل بقليل من قيمته الجوهرية ، مع وجود نسب مالية رئيسية أكثر جاذبية مقارنةً بالمعايير الصناعية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Investar Holding Corporation (ISTR)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي العديد من أبعاد المخاطر الحرجة لتحديد المواقع التشغيلية والاستراتيجية للشركة.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مسابقة الصناعة | حصة السوق تآكل | عالي |
| تقلبات سعر الفائدة | تقلب محفظة الإقراض | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | عالي |
تحليل المخاطر المالية
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- نسبة القروض غير الأداء: 1.2%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.7%
المخاطر التشغيلية
تشمل نقاط الضعف التشغيلية الرئيسية:
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- الأمن السيبراني خرقات محتملة
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة القرض | التعرض الكلي | المخاطر الافتراضية |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 345 مليون دولار | 2.3% |
| إقراض المستهلك | 212 مليون دولار | 1.7% |
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية المحتملة:
- متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
آفاق النمو المستقبلية لشركة Investar Holding Corporation (ISTR)
فرص النمو
يكشف المشهد المالي للشركة عن آفاق نمو واعدة استنادًا إلى المبادرات الاستراتيجية الحديثة وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 7.3% في السنة المالية الأخيرة
- صافي زيادة دخل الفوائد من 12.4 مليون دولار مقارنة بالعام السابق
- توسيع قطاع الإقراض التجاري بواسطة 5.9%
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 187.6 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 199.3 مليون دولار | 6.5% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية 4.2 مليون دولار
- التوسع في 3 أسواق إقليمية جديدة
- ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا الموافقة على الميزانية 3.7 مليون دولار
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل من 52.3%
- العودة على الأسهم في 9.7%
- نسبة القرض غير أداء 1.2%
مقاييس توسيع السوق
| قطاع السوق | حصة السوق الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 14.6% | 7.8% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 11.3% | 5.5% |
Investar Holding Corporation (ISTR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.