Investar Holding Corporation (ISTR) Bundle
Verständnis der Investar Holding Corporation (ISTR) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt eine detaillierte Aufschlüsselung der Einnahmequellen und die Wachstumsverletzung für das Bank- und Finanzdienstleistungseinstieg.
| Einnahmekategorie | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Zinserträge | 161,255,000 | 174,620,000 | 8.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 42,345,000 | 46,785,000 | 10.5% |
| Gesamtumsatz | 203,600,000 | 221,405,000 | 8.7% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jährliche Gesamtumsatz erzielt $221,405,000 im Jahr 2023
- Zinserträge sind 78.9% des Gesamtumsatzes
- Nicht-zinsgünstige Einkommen leistet einen Beitrag 21.1% zu Gesamteinnahmen
Aufschlüsselung der Umsatzgenerierung nach Geschäftssegment:
| Segment | 2023 Umsatz ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 124,790,000 | 56.3% |
| Einzelhandelsbanken | 68,435,000 | 30.9% |
| Investmentdienstleistungen | 28,180,000 | 12.8% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Investar Holding Corporation (ISTR)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 58.3% | 55.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.6% | 19.4% |
| Nettogewinnmarge | 15.2% | 13.8% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse zeigen eine konsequente finanzielle Leistung:
- Der Bruttogewinn stieg um durch 4.6% Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse wuchsen um 16.5%
- Nettoeinkommen verbessert durch 10.1%
| Effizienzverhältnis | 2023 Prozentsatz |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 12.7% |
| Rendite der Vermögenswerte | 8.3% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Leistung über den Median der Sektors über die wichtigsten Rentabilitätsindikatoren hinweg.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Investar Holding Corporation (ISTR) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie:
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamtfinanzierung |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 156,4 Millionen US -Dollar | 62.5% |
| Kurzfristige Schulden | 93,7 Millionen US -Dollar | 37.5% |
| Gesamtverschuldung | 250,1 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.85
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 5.6%
| Eigenkapitalzusammensetzung | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 135,2 Millionen US -Dollar | 45.7% |
| Gewinnrücklagen | 160,5 Millionen US -Dollar | 54.3% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 295,7 Millionen US -Dollar | 100% |
Jüngste Finanzierungsaktivitäten zeigen einen strategischen Ansatz für das Kapitalstrukturmanagement:
- Die jüngste Anleiheerstellung: 75 Millionen US -Dollar bei 5,25% Zinsen
- Aktienangebotgröße: 50,3 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsrefinanzierung in den letzten 12 Monaten: 125,6 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität der Investar Holding Corporation (ISTR)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken, um die kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens zu verstehen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 56,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -18,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 34,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 24,1 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
Ist die Investar Holding Corporation (ISTR) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung Metriken zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52-wöchige Preisspanne: $18.75 - $24.50
- Aktueller Aktienkurs: $21.35
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.2%
| Dividendenmetriken | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.75% |
| Auszahlungsquote | 42.5% |
Analystenempfehlungen geben den folgenden Konsens an:
- Starker Kauf: 3 Analysten
- Halten: 2 Analysten
- Verkaufen: 0 Analysten
Die aktuelle Marktbewertung legt nahe, dass die Aktie etwas unter ihrem inneren Wert handelt, wobei die wichtigsten finanziellen Quoten im Vergleich zu Branchenbenchmarks geringfügiger attraktiver sind.
Wichtige Risiken für die Investar Holding Corporation (ISTR)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft präsentiert mehrere kritische Risikodimensionen für die operative und strategische Positionierung des Unternehmens.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Branchenwettbewerb | Marktanteilerosion | Hoch |
| Zinsschwankungen | LEBENSPORTFOLIO -Volatilität | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | Hoch |
Finanzielle Risikoanalyse
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1.2%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.7%
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten betrieblichen Schwachstellen gehören:
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
- Cybersecurity -Potentialverletzungen
- Herausforderungen bei der Talentbindung
Exposition des Kreditrisikos
| Kreditkategorie | Gesamtbelichtung | Standardrisiko |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 345 Millionen US -Dollar | 2.3% |
| Verbraucherkredite | 212 Millionen Dollar | 1.7% |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:
- Basel III Kapitalanforderungen
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Investar Holding Corporation (ISTR)
Wachstumschancen
Die Finanzlandschaft für das Unternehmen zeigt vielversprechende Wachstumsaussichten auf der Grundlage der jüngsten strategischen Initiativen und der Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7.3% im letzten Geschäftsjahr
- Zinsertragserhöhung von Nettozinsen von 12,4 Millionen US -Dollar im Vergleich zum Vorjahr
- Expansion des kommerziellen Kreditssegments durch 5.9%
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 187,6 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2025 | 199,3 Millionen US -Dollar | 6.5% |
Strategische Initiativen
- Digital Banking Platform Investition von 4,2 Millionen US -Dollar
- Expansion in 3 neue regionale Märkte
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade budgetiert bei 3,7 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteile
Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.3%
- Eigenkapitalrendite bei 9.7%
- Notperformancekreditquote von 1.2%
Markterweiterungsmetriken
| Marktsegment | Aktueller Marktanteil | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 14.6% | 7.8% |
| Einzelhandelsbanken | 11.3% | 5.5% |
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