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Investar Holding Corporation (ISTR): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Investar Holding Corporation (ISTR) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause der Investar Holding Corporation (ISTR), ein dynamisches regionales Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Durch sorgfältiges Erstellen eines Geschäftsmodells, das personalisierte Kundenbeziehungen, die hochmoderne digitale Infrastruktur und das tiefe Marktkenntnis in Louisiana kombiniert, hat sich ISTR als ein flinkes Finanzinstitut positioniert, das die komplexen Bankbedürfnisse kleiner Unternehmen, lokaler Unternehmen und individuellen Kunden entspricht. Ihr einzigartiges Wertversprechen liegt in der Schaffung maßgeschneiderter finanzieller Lösungen, die über das Transaktionsbanking hinausgehen und ein umfassendes Ökosystem von Dienstleistungen bieten, die das regionale Wirtschaftswachstum ermöglichen und beispiellose Kundendatenerlebnisse bieten.
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Banken für die Kreditvergabepartnerschaften
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Investar Holding Corporation strategische Kreditpartnerschaften mit den folgenden Regionalbanken:
| Bankname | Partnerschaftsdetails | Darlehensvolumen (2023) |
|---|---|---|
| Golfküstenbank | Zusammenarbeit mit kommerzieller Kreditvergabe | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Erste Horizont Bank | Kreditnetzwerk für Kleinunternehmen | 62,5 Millionen US -Dollar |
| Whitney Bank | Immobilienfinanzierungspartnerschaft | 104,2 Millionen US -Dollar |
Financial Technology (Fintech) -Softwareanbieter
Die Fintech -Partnerschaften von Investar umfassen:
- Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
- Fiserv - Digital Banking Solutions
- Temenos - Integration von Banking -Software
Gewerbeimmobilienentwickler
Wichtige Kennzahlen für gewerbliche Immobilienpartnerschaften:
| Entwickler | Projekttyp | Gesamtinvestition (2023) |
|---|---|---|
| Letztere & Blum | Louisiana Gewerbliche Immobilien | 45,6 Millionen US -Dollar |
| Woodward -Interessen | Mischnutzungsentwicklung | 38,2 Millionen US -Dollar |
Versicherungs- und Risikomanagementunternehmen
Details der Risikomanagementpartnerschaft:
- Reisende Versicherung - Gewerbe Risikobedeckung
- AIG - Enterprise -Risikomanagement
- Chubb Limited - Spezielle Finanzversicherung
Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsnetzwerke
Statistik für Anlageberatungspartnerschaft:
| Beratungsfirma | Vermögenswerte im Management | Partnerschaftsumfang |
|---|---|---|
| Raymond James | 82,4 Millionen US -Dollar | Umfassende Investmentdienstleistungen |
| LPL Financial | 67,9 Millionen US -Dollar | Kollaboration des Vermögensmanagements |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Investar Holding Corporation Gesamtvermögen von 2,38 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 35 Filialen mit Full-Service-Filialen in Louisiana und Texas.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | 1,42 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkreditportfolio | 687 Millionen Dollar |
| Gesamtnettozinserträge | 87,4 Millionen US -Dollar |
Hypothekenkredite und Herkunft
Die Hypothekenkreditaktivitäten erzielten einen Umsatz von 42,3 Mio. USD für 2023.
- Gesamthypothekenursprung: 276 Millionen US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 224 Millionen US -Dollar
- Gewerbliche Hypothekendarlehen: 52 Millionen US -Dollar
Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement
Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 2,06 Milliarden US -Dollar
| Einzahlungsprodukt | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | 312 Millionen US -Dollar |
| Zinsrangige Überprüfung | 587 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 456 Millionen US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 715 Millionen US -Dollar |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Investition in die digitale Banktechnologie für 2023: 4,2 Millionen US -Dollar
- Online -Banking -Benutzer: 78.500
- Downloads für Mobile Banking App: 42.300
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,3 Milliarden US -Dollar
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Compliance- und Risikomanagementausgaben für 2023: 6,7 Mio. USD
| Risikomanagementmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% |
| Kreditverlustreserve | 37,6 Millionen US -Dollar |
| Regulierungskapitalquote | 12.3% |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Erfahrenes Bankführungsteam
Ab dem vierten Quartal 2023 umfasst das Führungsteam der Investar Holding Corporation:
| Position | Name | Jahrelange Bankerfahrung |
|---|---|---|
| Präsident & CEO | John Salter | 25+ Jahre |
| Chief Financial Officer | Michael Bordelon | 20+ Jahre |
Erweiterte digitale Bankinfrastruktur
Digitale Bankmetriken:
- Benutzer von Mobile Banking: 45.678 ab Dezember 2023
- Online -Banking -Penetration: 68% des gesamten Kundenstamms
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen
Starkes regionales Bankennetz in Louisiana
Netzwerkkomposition:
| Zweigstandorte | Nummer |
|---|---|
| Gesamt physikalische Zweige | 35 |
| Gemeinden serviert | 12 |
Proprietäre Finanztechnologiesysteme
Technologieinvestition:
- Jährliche IT -Infrastrukturausgaben: 4,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Cybersicherheitsbudget: 1,5 Millionen US -Dollar
- Allokation zur technologischen Innovation: 6,3% des gesamten Betriebsbudgets
Erhebliche Kapital- und Finanzreserven
Finanzressourcenmetriken:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
| Liquid Assets | 287 Millionen US -Dollar |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 stellte die Investar Holding Corporation 4.327 lokale Geschäftskunden in Louisiana und Texas Bankdienstleistungen zur Verfügung. Das gesamte kommerzielle Darlehensportfolio der Bank erreichte 1,03 Milliarden US-Dollar, wobei eine durchschnittliche Kreditgröße von 237.500 USD für kleine bis mittlere Unternehmen.
| Geschäftssegment | Gesamtkunden | Darlehensportfoliowert |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 3,142 | 642,5 Millionen US -Dollar |
| Mittlere Unternehmen | 1,185 | 387,6 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Für 2024 bietet Investar die folgenden Wettbewerbsraten an:
- Gewerbebranchenkredite: 6,25% - 8,75%
- Geschäftslinie der Kreditlinie: 7,15% - 9,50%
- Geschäftssparkonten: 3,10% - 4,25%
- Einzahlungszertifikat: 4,40% - 5,60%
Umfassendes digitales Bankerlebnis
Digitale Bankkennzahlen für Investar ab Dezember 2023:
| Digitaler Dienst | Benutzereinführung | Transaktionen pro Monat |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 68.542 aktive Benutzer | 412,365 |
| Online -Banking | 52.317 aktive Benutzer | 287,214 |
Beziehungsgesteuerter Kundendienstansatz
Kundendienstleistungsmetriken für 2023:
- Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,3%
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.6/5
- Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,4 Stunden
- Engagierte Beziehungsmanager: 127
Geschnittene Finanzprodukte für den regionalen Marktbedarf
Produktportfolio -Aufschlüsselung für die Märkte Louisiana und Texas im Jahr 2024:
| Produktkategorie | Gesamtprodukte | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 17 Spezialprodukte | 42.6% |
| Business Banking | 12 Spezialprodukte | 38.9% |
| Landwirtschaftliche Kredite | 8 Spezialprodukte | 22.5% |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Investar Holding Corporation 15 Full-Service-Bankenstandorte in Louisiana und Texas. Die Bank beschäftigt 232 Relationship Manager, die sich personalisierten Kundeninteraktionen widmen.
Online- und Mobile -Banking -Plattformen
| Digitale Bankmetrik | 2023 Statistik |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 42,657 |
| Online -Banking -Transaktionen | 1.236.845 pro Quartal |
| Mobile App -Download -Rate | 7.213 neue Downloads im Jahr 2023 |
Kundendienstkanäle
- Telefonunterstützung: verfügbar von 8 bis 18 Uhr CST
- E -Mail -Support: 24/7 Antwort innerhalb von 24 Stunden
- Live -Chat: Auf der Website während der Geschäftszeiten verfügbar
- Unterstützung in der Branch an 15 Standorten
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Investar bietet 38 Spezialgeschäftsbeziehungsmanager Servieren von Handels- und Kleinunternehmensegmenten. Die durchschnittliche Portfoliogröße pro Manager beträgt 87 Geschäftskunden.
Bankenansatz für das Community-Fokussierung
| Community Engagement Metrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Lokale Gemeinschaftsinvestitionen | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Lokale Spenden für wohltätige Zwecke | $487,000 |
| Community -Veranstaltungen gesponsert | 42 Ereignisse |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physical Branch Network in Louisiana
Ab 2024 ist die Investar Holding Corporation tätig 28 Zweige der Full-Service In ganz Louisiana konzentrierte sich hauptsächlich in:
- Baton Rouge Metropolitan Area
- Region Greater New Orleans
- Acadiana Region
| Region | Anzahl der Zweige | Prozentsatz des gesamten Netzwerks |
|---|---|---|
| Baton Rouge | 12 | 42.9% |
| New Orleans | 8 | 28.6% |
| Acadiana | 6 | 21.4% |
| Andere Regionen in Louisiana | 2 | 7.1% |
Online -Banking -Website
Die Online -Banking -Plattform von Investar dient dient Ungefähr 65.000 aktive digitale Benutzer Ab Q4 2023 mit den folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Kaution für mobile Schecks
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App hat 42.000 monatliche aktive Benutzer mit den folgenden Funktionen:
- Echtzeit-Kontoüberwachung
- Digitale Brieftaschenintegration
- Kartenlose Geldautomatenabhebungen
- Biometrische Authentifizierung
Telefonbankendienste
Investar bietet rund um die Uhr ein Telefonbanking durch a Dediziertes Kundendienstzentrum ungefähr 15.000 Kundeninteraktionen monatlich.
Finanzdienstleistungsplattformen von Drittanbietern
| Plattform | Integrationsstatus | Benutzerbasis |
|---|---|---|
| Zelle | Vollständig integriert | 28.000 Benutzer |
| Apfelzahl | Voll unterstützt | 22.000 Benutzer |
| Google Pay | Voll unterstützt | 19.000 Benutzer |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 betreute die Investar Holding Corporation rund 3.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Louisiana und Texas.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,124 | $387,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 892 | $456,700 |
| Lokale Hersteller | 687 | $521,300 |
Lokale Handelsunternehmen
Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 412,6 Mio. USD zum 31. Dezember 2023.
- Gewerbeimmobilienkredite: 276,4 Millionen US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 136,2 Millionen US -Dollar
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkundenstamm des Einzelhandels: 47.583 ab dem vierten Quartal 2023.
| Kundentyp | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Einlagenbetrag |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 29,412 | $18,700 |
| Persönliche Ersparnisse | 18,171 | $42,300 |
Professionelle Dienstleister
Gesamtkunden des professionellen Service: 1.236 ab Dezember 2023.
- Angehörige der Gesundheitsberufe: 437
- Anwaltskräfte: 312
- Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 264
- Andere professionelle Dienstleistungen: 223
Regionale Immobilieninvestoren
Immobilieninvestitionskundenportfolio: Gesamtdarlehenswert in Höhe von 187,3 Mio. USD.
| Anlagekategorie | Anzahl der Investoren | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Wohninvestoren | 214 | 87,6 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilieninvestoren | 96 | 99,7 Millionen US -Dollar |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Niederlassungskosten
Ab 2023 Finanzberichten beliefen sich die operativen Ausgaben der Investar Holding Corporation pro Jahr auf 14,3 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 5,2 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Wartung | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Filiale Lieferkosten | 5 Millionen Dollar |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Wartungskosten für die Technologieinfrastruktur für ISTR betrugen 2023 6,7 Millionen US -Dollar.
- IT -Hardware -Austausch: 2,4 Millionen US -Dollar
- Software -Lizenzierung: 1,9 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1,5 Millionen US -Dollar
- Netzwerkinfrastruktur: 900.000 US -Dollar
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für die Investar Holding Corporation im Jahr 2023 betrug 38,5 Mio. USD.
| Komponentenkomponente | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 28,3 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 5,2 Millionen US -Dollar |
| Krankenversicherung | 3,4 Millionen US -Dollar |
| Altersvorsorge | 1,6 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für ISTR lagen im Jahr 2023 in Höhe von 4,6 Millionen US -Dollar.
- Rechtsberatungsdienste: 1,9 Millionen US -Dollar
- Prüfung und Berichterstattung: 1,5 Millionen US -Dollar
- Compliance -Schulung: 700.000 US -Dollar
- Regulierungsgebühren: 500.000 USD
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketing- und Kundenerwerbskosten beliefen sich im Jahr 2023 auf 7,2 Mio. USD.
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Werbung | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Kundenereignissponsoring | $900,000 |
| Marketingforschung | $800,000 |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Investar Holding Corporation einen Gesamtzinseinkommen von 75,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbilanz | Zinserträge |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 862,3 Millionen US -Dollar | 38,6 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypotheken | 412,7 Millionen US -Dollar | 22,1 Millionen US -Dollar |
| Kommerziell & Industriekredite | 276,5 Millionen US -Dollar | 14,7 Millionen US -Dollar |
Gebühren aus Bankdienstleistungen
Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 12,3 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 2,7 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
Hypotheken -Origination -Provisionen
Die Hypothekenaufnahme -Provisionen im Jahr 2023 erreichten 6,9 Millionen US -Dollar mit:
| Hypothekenart | Gesamtstände | Einnahmen aus Provision |
|---|---|---|
| Wohnhypotheken | 214,6 Millionen US -Dollar | 4,7 Millionen US -Dollar |
| Handelshypotheken | 98,3 Millionen US -Dollar | 2,2 Millionen US -Dollar |
Einnahmen aus Anlageprodukt
Anlageprodukteinnahmen für 2023 beliefen sich auf 5,4 Millionen US -Dollar, einschließlich:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
- Investmentfonds -Provisionen: 1,5 Millionen US -Dollar
- Beratungsdienstgebühren: 0,8 Millionen US -Dollar
Digital Banking Transaktionsgebühren
Die Digital Banking Transaction -Gebühren im Jahr 2023 belief sich auf 3,6 Mio. USD, die aus:
- Online -Rechnungskostengebühren: 1,4 Millionen US -Dollar
- Mobile Banking Transaktionsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
- Digitale Zahlungsverarbeitung: 1,0 Millionen US -Dollar
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