|
Investar Holding Corporation (ISTR): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
- ✓ Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
- ✓ Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
- ✓ Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
Investar Holding Corporation (ISTR) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Investar Holding Corporation (ISTR), uma potência bancária regional dinâmica que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de abordagens inovadoras. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que combina relacionamentos personalizados de clientes, infraestrutura digital de ponta e experiência no mercado profundo da Louisiana, a ISTR se posicionou como uma instituição financeira ágil que atende às complexas necessidades bancárias de pequenas empresas, empresas locais e clientes individuais. Sua proposta de valor única está na criação de soluções financeiras personalizadas que vão além do setor bancário transacional, oferecendo um ecossistema abrangente de serviços projetados para capacitar o crescimento econômico regional e fornecer experiências incomparáveis de clientes.
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos locais e regionais para parcerias de empréstimos
A partir do quarto trimestre 2023, a Investar Holding Corporation mantém parcerias estratégicas de empréstimos com os seguintes bancos regionais:
| Nome do banco | Detalhes da parceria | Volume de empréstimo (2023) |
|---|---|---|
| Banco da Costa do Golfo | Colaboração de empréstimos comerciais | US $ 87,3 milhões |
| Primeiro Banco Horizon | Rede de empréstimos para pequenas empresas | US $ 62,5 milhões |
| Whitney Bank | Parceria de financiamento imobiliário | US $ 104,2 milhões |
Provedores de software de tecnologia financeira (FinTech)
As parcerias fintech da Investtar incluem:
- Jack Henry & Associados - Plataforma Bancária Core
- FISERV - Soluções bancárias digitais
- Temenos - Integração de software bancário
Promotores imobiliários comerciais
Principais métricas de parceria imobiliária comercial:
| Desenvolvedor | Tipo de projeto | Investimento total (2023) |
|---|---|---|
| Último & Blum | Propriedades comerciais da Louisiana | US $ 45,6 milhões |
| Interesses de Woodward | Desenvolvimento de uso misto | US $ 38,2 milhões |
Empresas de seguro e gerenciamento de riscos
Detalhes da parceria de gerenciamento de riscos:
- Seguro de viajantes - cobertura de risco comercial
- AIG - Gerenciamento de riscos corporativos
- Chubb Limited - seguro financeiro especializado
Redes de gestão de patrimônio e investimento
Estatísticas de Parceria Consultiva de Investimentos:
| Empresa de consultoria | Ativos sob gestão | Escopo da parceria |
|---|---|---|
| Raymond James | US $ 82,4 milhões | Serviços abrangentes de investimento |
| LPL Financial | US $ 67,9 milhões | Colaboração de gerenciamento de patrimônio |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir do quarto trimestre de 2023, a Investar Holding Corporation registrou ativos totais de US $ 2,38 bilhões. O banco opera 35 agências de serviço completo na Louisiana e no Texas.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 1,42 bilhão |
| Portfólio de empréstimos ao consumidor | US $ 687 milhões |
| Receita total de juros líquidos | US $ 87,4 milhões |
Empréstimos e originação hipotecária
As atividades de empréstimos hipotecários geraram US $ 42,3 milhões em receita para 2023.
- Origenas totais de hipoteca: US $ 276 milhões
- Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 224 milhões
- Empréstimos hipotecários comerciais: US $ 52 milhões
Gerenciamento de produtos de depósito e investimento
Total de depósitos em 31 de dezembro de 2023: US $ 2,06 bilhões
| Produto de depósito | Balanço total |
|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 312 milhões |
| Verificação por juros | US $ 587 milhões |
| Contas de poupança | US $ 456 milhões |
| Depósitos de tempo | US $ 715 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Investimento em tecnologia bancária digital para 2023: US $ 4,2 milhões
- Usuários bancários online: 78.500
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 42.300
- Volume de transação digital: US $ 1,3 bilhão
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Despesas de conformidade e gerenciamento de riscos para 2023: US $ 6,7 milhões
| Métrica de gerenciamento de riscos | 2023 desempenho |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.42% |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 37,6 milhões |
| Índice de capital regulatório | 12.3% |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de liderança bancária experiente
A partir do quarto trimestre 2023, a equipe de liderança da Investar Holding Corporation inclui:
| Posição | Nome | Anos de experiência bancária |
|---|---|---|
| Presidente & CEO | John Salter | Mais de 25 anos |
| Diretor financeiro | Michael Bordelon | Mais de 20 anos |
Infraestrutura bancária digital avançada
Métricas bancárias digitais:
- Usuários bancários móveis: 45.678 em dezembro de 2023
- Penetração bancária online: 68% da base total de clientes
- Volume de transação digital: 2,3 milhões de transações mensais
Forte Rede Bancária Regional na Louisiana
Composição de rede:
| Locais da filial | Número |
|---|---|
| Ramos físicos totais | 35 |
| Paróquias servidas | 12 |
Sistemas de tecnologia financeira proprietários
Investimento em tecnologia:
- Gastos anuais de infraestrutura de TI: US $ 4,2 milhões em 2023
- Orçamento de segurança cibernética: US $ 1,5 milhão
- Alocação de inovação tecnológica: 6,3% do orçamento operacional total
Capital substancial e reservas financeiras
Métricas de recursos financeiros:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,1 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 12.4% |
| Ativos líquidos | US $ 287 milhões |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Investar Holding Corporation prestou serviços bancários a 4.327 clientes comerciais locais na Louisiana e no Texas. A carteira total de empréstimos comerciais do banco atingiu US $ 1,03 bilhão, com um tamanho médio de empréstimo de US $ 237.500 para pequenas e médias empresas.
| Segmento de negócios | Total de clientes | Valor da carteira de empréstimos |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 3,142 | US $ 642,5 milhões |
| Médias empresas | 1,185 | US $ 387,6 milhões |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Para 2024, a Investtar oferece as seguintes taxas competitivas:
- Empréstimos comerciais comerciais: 6,25% - 8,75%
- Linha de crédito de negócios: 7,15% - 9,50%
- Contas de poupança de negócios: 3,10% - 4,25%
- Certificado de taxas de depósito: 4,40% - 5,60%
Experiência bancária digital abrangente
Métricas bancárias digitais para investir em dezembro de 2023:
| Serviço digital | Adoção do usuário | Transações por mês |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 68.542 usuários ativos | 412,365 |
| Bancos online | 52.317 usuários ativos | 287,214 |
Abordagem de atendimento ao cliente orientada por relacionamento
Métricas de desempenho de atendimento ao cliente para 2023:
- Taxa média de retenção de clientes: 87,3%
- Pontuação de satisfação do cliente: 4,6/5
- Tempo médio de resposta: 2,4 horas
- Gerentes de relacionamento dedicados: 127
Produtos financeiros personalizados para necessidades de mercado regional
Atração do portfólio de produtos para os mercados da Louisiana e do Texas em 2024:
| Categoria de produto | Total de produtos | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 17 produtos especializados | 42.6% |
| Banking de negócios | 12 produtos especializados | 38.9% |
| Empréstimos agrícolas | 8 produtos especializados | 22.5% |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: Relacionamentos ao cliente
Gerenciamento de relacionamento pessoal
A partir do quarto trimestre 2023, a Investar Holding Corporation mantém 15 locais bancários de serviço completo na Louisiana e no Texas. O banco emprega 232 gerentes de relacionamento total dedicados às interações personalizadas dos clientes.
Plataformas bancárias online e móveis
| Métrica bancária digital | 2023 Estatísticas |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 42,657 |
| Transações bancárias online | 1.236.845 por trimestre |
| Taxa de download de aplicativos móveis | 7.213 novos downloads em 2023 |
Canais de suporte ao cliente
- Suporte telefônico: disponível das 8h às 18h CST
- Suporte por e -mail: resposta 24/7 dentro de 24 horas
- Chat ao vivo: disponível no site durante o horário comercial
- Suporte no ramo em 15 locais
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
Investtar fornece 38 gerentes especializados de relacionamento comercial Servindo segmentos comerciais e de pequenas empresas. O tamanho médio do portfólio por gerente é 87 clientes comerciais.
Abordagem bancária focada na comunidade
| Métrica de engajamento da comunidade | 2023 dados |
|---|---|
| Investimentos da comunidade local | US $ 2,3 milhões |
| Doações de caridade locais | $487,000 |
| Eventos comunitários patrocinados | 42 eventos |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de filiais físicas na Louisiana
A partir de 2024, a Investar Holding Corporation opera 28 galhos de serviço completo em toda a Louisiana, concentrada principalmente em:
- Área metropolitana de Baton Rouge
- Grande Região de Nova Orleans
- Região Acadiana
| Região | Número de ramificações | Porcentagem da rede total |
|---|---|---|
| Baton Rouge | 12 | 42.9% |
| Nova Orleans | 8 | 28.6% |
| Acadiana | 6 | 21.4% |
| Outras regiões da Louisiana | 2 | 7.1% |
Site bancário online
A plataforma bancária on -line da Investtar serve Aproximadamente 65.000 usuários digitais ativos A partir do quarto trimestre 2023, com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Depósito de cheque móvel
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel tem 42.000 usuários ativos mensais Com os seguintes recursos:
- Monitoramento de contas em tempo real
- Integração da carteira digital
- Retiradas de caixas eletrônicos sem cartão
- Autenticação biométrica
Serviços bancários telefônicos
Investtar fornece o banco de telefone 24/7 através de um Centro de Atendimento ao Cliente dedicado manuseio aproximadamente 15.000 interações com clientes mensalmente.
Plataformas de serviço financeiro de terceiros
| Plataforma | Status de integração | Base de usuários |
|---|---|---|
| Zelle | Totalmente integrado | 28.000 usuários |
| Apple Pay | Totalmente suportado | 22.000 usuários |
| Google Pay | Totalmente suportado | 19.000 usuários |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a Investar Holding Corporation atendeu a aproximadamente 3.247 clientes comerciais pequenos e médios na Louisiana e no Texas.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,124 | $387,000 |
| Serviços profissionais | 892 | $456,700 |
| Fabricantes locais | 687 | $521,300 |
Empresas comerciais locais
Portfólio total de empréstimos comerciais: US $ 412,6 milhões em 31 de dezembro de 2023.
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 276,4 milhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 136,2 milhões
Clientes bancários de varejo individuais
Base total de clientes de varejo: 47.583 a partir do quarto trimestre 2023.
| Tipo de cliente | Número de clientes | Saldo médio de depósito |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 29,412 | $18,700 |
| Economia pessoal | 18,171 | $42,300 |
Provedores de serviços profissionais
Total de Serviços Profissionais Clientes: 1.236 em dezembro de 2023.
- Profissionais de Saúde: 437
- Profissionais jurídicos: 312
- Empresas de contabilidade: 264
- Outros serviços profissionais: 223
Investidores imobiliários regionais
Portfólio de clientes de investimentos imobiliários: US $ 187,3 milhões em valor total de empréstimo.
| Categoria de investimento | Número de investidores | Valor total do empréstimo |
|---|---|---|
| Investidores residenciais | 214 | US $ 87,6 milhões |
| Investidores de propriedades comerciais | 96 | US $ 99,7 milhões |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
A partir de 2023 Relatórios Financeiros, as despesas operacionais da filial da Investar Holding Corporation totalizavam US $ 14,3 milhões anualmente.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e instalações | US $ 5,2 milhões |
| Utilitários | US $ 1,8 milhão |
| Manutenção | US $ 2,3 milhões |
| Custos de fornecimento de ramificação | US $ 5 milhões |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de manutenção de infraestrutura tecnológica para o ISTR foram de US $ 6,7 milhões em 2023.
- Substituição de hardware de TI: US $ 2,4 milhões
- Licenciamento de software: US $ 1,9 milhão
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 1,5 milhão
- Infraestrutura de rede: US $ 900.000
Compensação e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários pela Investtar Holding Corporation em 2023 foi de US $ 38,5 milhões.
| Componente de compensação | Custo anual |
|---|---|
| Salários da base | US $ 28,3 milhões |
| Bônus de desempenho | US $ 5,2 milhões |
| Seguro de saúde | US $ 3,4 milhões |
| Benefícios de aposentadoria | US $ 1,6 milhão |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para ISTR foram de US $ 4,6 milhões em 2023.
- Serviços de Consultoria Jurídica: US $ 1,9 milhão
- Auditoria e relatórios: US $ 1,5 milhão
- Treinamento de conformidade: US $ 700.000
- Taxas de arquivamento regulatório: US $ 500.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os custos de marketing e aquisição de clientes totalizaram US $ 7,2 milhões em 2023.
| Canal de marketing | Gastos anuais |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 3,1 milhões |
| Publicidade tradicional | US $ 2,4 milhões |
| Patrocínio de eventos do cliente | $900,000 |
| Pesquisa de marketing | $800,000 |
Investar Holding Corporation (ISTR) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Investar Holding Corporation registrou receita total de juros de US $ 75,4 milhões. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Receita de juros |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 862,3 milhões | US $ 38,6 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 412,7 milhões | US $ 22,1 milhões |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 276,5 milhões | US $ 14,7 milhões |
Taxas de serviços bancários
As taxas de serviço bancário para 2023 totalizaram US $ 12,3 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4,2 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 2,7 milhões
- Taxas de transação ATM: US $ 3,1 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 2,3 milhões
Comissões de originação hipotecária
As comissões de originação hipotecária em 2023 atingiram US $ 6,9 milhões, com:
| Tipo de hipoteca | Origenas totais | Receita da Comissão |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | US $ 214,6 milhões | US $ 4,7 milhões |
| Hipotecas comerciais | US $ 98,3 milhões | US $ 2,2 milhões |
Receita de produtos de investimento
As receitas de produtos de investimento em 2023 totalizaram US $ 5,4 milhões, incluindo:
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 3,1 milhões
- Comissões de fundos mútuos: US $ 1,5 milhão
- Taxas de serviço de consultoria: US $ 0,8 milhão
Taxas de transação bancária digital
As taxas de transação bancária digital em 2023 totalizaram US $ 3,6 milhões, compostas por:
- Taxas de pagamento de conta on -line: US $ 1,4 milhão
- Taxas de transação bancária móvel: US $ 1,2 milhão
- Processamento de pagamento digital: US $ 1,0 milhão
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.