Open Lending Corporation (LPRO) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة الإقراض المفتوح (LPRO)
تحليل الإيرادات
تكشف تدفقات إيرادات شركة Open Lending Corporation عن مشهد مالي شامل للمستثمرين.
توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| منصة تحليلات القروض | $203.4 مليون | 62.3% |
| خدمات إدارة المخاطر | $87.6 مليون | 26.8% |
| خدمات أخرى | $36.2 مليون | 11.0% |
مقاييس نمو الإيرادات
- 2022 إجمالي الإيرادات: 275.3 مليون دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 327.2 مليون دولار
- معدل النمو على أساس سنوي: 18.9%
توزيع الإيرادات الجغرافية
| المنطقة | 2023 الإيرادات | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | $248.6 مليون | 76% |
| أوروبا | $52.4 مليون | 16% |
| مناطق أخرى | $26.2 مليون | 8% |
الغوص العميق في ربحية شركة الإقراض المفتوح (LPRO)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة Open Lending Corporation عن رؤى ربحية كبيرة للمستثمرين.
تحليل هامش الربح الإجمالي
| السنة | هامش الربح الإجمالي | إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| 2022 | 74.3% | 339.4 مليون دولار |
| 2023 | 76.2% | 406.1 مليون دولار |
مقاييس أرباح التشغيل
- هامش التشغيل لعام 2023: 18.7%
- الدخل التشغيلي: 76.0 مليون دولار
- مصروفات التشغيل: 330.1 مليون دولار
توزيع صافي الربحية
| مقياس | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 42.6 مليون دولار | 55.3 مليون دولار |
| صافي هامش الربح | 12.5% | 13.6% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- معدل نمو الإيرادات: 19.6%
- تكلفة الإيرادات: 99.3 مليون دولار
- نسبة التكاليف التشغيلية: 81.3%
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة الإقراض المفتوح (LPRO) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لشركة Open Lending Corporation عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 148.3 مليون دولار | 65% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 79.6 مليون دولار | 35% |
| مجموع الديون | 227.9 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB-
تكوين التمويل
| نوع التمويل | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 312.5 مليون دولار | 58% |
| تمويل الديون | 227.9 مليون دولار | 42% |
| إجمالي رأس المال | 540.4 مليون دولار | 100% |
أنشطة الديون الأخيرة
- أحدث إصدار للسندات: 75 مليون دولار بسعر فائدة 6.25٪
- إعادة التمويل مكتملة: 50 مليون دولار الديون القائمة
- المتوسط المرجح لسعر الفائدة: 5.8%
تقييم سيولة شركة الإقراض المفتوح (LPRO)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة للنظر فيها من قبل المستثمرين:
مركز السيولة الحالي
| مقياس السيولة | قيمة | السنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 2023 |
| رأس المال المتداول | 87.3 مليون دولار | 2023 |
ديناميكيات التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ | السنة |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 42.6 مليون دولار | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | - 23.4 مليون دولار | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | 12.8 مليون دولار | 2023 |
نقاط القوة الرئيسية للسيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي 42.6 مليون دولار
- النسبة الحالية المحفوظة أعلى 1.4
- رأس المال العامل الكافي 87.3 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- التدفق النقدي السلبي للاستثمار يشير إلى استمرار النفقات الرأسمالية
- تشير النسبة السريعة المعتدلة إلى الحاجة إلى إدارة نقدية دقيقة
هل شركة الإقراض المفتوح (LPRO) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
اعتبارًا من يناير 2024، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
نسب التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 23.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 3.87 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 15.62 |
أداء سعر السهم
| الفترة | نطاق السعر |
|---|---|
| 52-Week منخفض | $9.23 |
| 52-Week عالية | $18.76 |
| سعر السهم الحالي | $14.55 |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 58%
- عقد التوصيات: 35%
- بيع التوصيات: 7%
مقاييس توزيع الأرباح
| مقياس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 0.82% |
| نسبة المدفوعات | 22.5% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة الإقراض المفتوح (LPRO)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الحاسمة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وموقعها الاستراتيجي.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| الانكماش الاقتصادي | الانخفاض المحتمل في حجم الإقراض | عالية |
| تقلبات أسعار الفائدة | التأثير على تسعير القروض وهوامشها | متوسطة |
| المشهد التنافسي | تآكل حصة السوق | عالية |
المخاطر التشغيلية
- هشاشة الهياكل الأساسية التكنولوجية
- تهديدات الأمن السيبراني
- تحديات الامتثال لخصوصية البيانات
- التغييرات التنظيمية المحتملة
مقاييس المخاطر المالية
وتشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية ما يلي:
- معدل التخلف عن السداد: 3.2%
- مخصص خسارة القرض: 42.5 مليون دولار
- صافي نسبة الخصم: 1.7%
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المنطقة التنظيمية | تحدي الامتثال المحتمل | التكلفة التقديرية للامتثال |
|---|---|---|
| الحماية المالية للمستهلك | تعزيز متطلبات الإبلاغ | 3.8 مليون دولار |
| مكافحة غسل الأموال | زيادة التزامات الرصد | 2.5 مليون دولار |
التخفيف الاستراتيجي للمخاطر
تنفذ الشركة استراتيجيات شاملة لإدارة المخاطر، بما في ذلك:
- تحليلات تنبؤية معززة
- نماذج ائتمان التعلم الآلي المتقدمة
- بنية تحتية قوية للأمن السيبراني
- رصد الامتثال التنظيمي المستمر
آفاق النمو المستقبلية لشركة الإقراض المفتوح (LPRO)
فرص النمو
تُظهر شركة الإقراض المفتوح إمكانات نمو كبيرة من خلال وضع السوق الاستراتيجي والابتكار التكنولوجي في قطاع إقراض السيارات.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | 2023 الأداء | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي السوق القابلة للعنونة | 110 مليار دولار | 135 مليار دولار |
| شراكات اتحاد الائتمان المحتملة | 285 | 350 |
| نمو الإيرادات المتوقع | 18.7% | 22.3% |
محركات النمو الرئيسية
- توسيع قدرات منصات الإقراض الرقمي
- خوارزميات معززة لتقييم المخاطر
- زيادة انتشار شبكة الاتحاد الائتماني
- تقنيات تقرير ائتمان التعلم الآلي المتقدمة
المزايا التنافسية الاستراتيجية
تتيح تقنية نمذجة المخاطر الخاصة بالشركة 30٪ أسرع الموافقة على القروض مقارنة بأساليب الإقراض التقليدية.
| الاستثمار التكنولوجي | 2023 التخصيص | 2024 الاستثمار المخطط |
|---|---|---|
| الإنفاق على البحث والتطوير | 12.5 مليون دولار | 18.3 مليون دولار |
| الذكاء الاصطناعي/تطوير التعلم الآلي | 4.2 مليون دولار | 6.7 مليون دولار |
مقاييس الشراكة والتوسع
- استهداف شراكات الاتحاد الائتماني الجديدة: 65 مؤسسة إضافية
- التوسع المتوقع في السوق الجغرافية: 7 ولايات جديدة
- التكامل التكنولوجي المتوقع: 12 منصة رئيسية
Open Lending Corporation (LPRO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.