|
Open Lending Corporation (LPRO): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Open Lending Corporation (LPRO) Bundle
في المشهد السريع المتطور للتكنولوجيا المالية ، تظهر شركة Open Lending Corporation (LPRO) كقوة تحويلية ، تحدث ثورة في الإقراض التلقائي من خلال منصة الإقراض المبتكرة القائمة على المخاطر. من خلال تسخير خوارزميات التعلم الآلي المتقدم وتكنولوجيا الإنقاذ الملكية ، تمكن الشركة من المؤسسات المالية من توسيع نطاق الوصول إلى الائتمان ، والموافقة على المزيد من القروض ، والتخفيف من المخاطر بدقة غير مسبوقة. يكشف قماش نموذج الأعمال هذا عن المخطط الاستراتيجي وراء نهج LPRO التخريبي للإقراض الرقمي ، مما يوفر لمحة مقنعة حول كيفية إعادة تشكيل التكنولوجيا للنظام الإيكولوجي التقليدي.
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية والاتحادات الائتمانية
اعتبارًا من Q4 2023 ، شركاء الإقراض المفتوح مع 252 مؤسسة مالية ونقابات ائتمانية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. بلغ إجمالي حجم القرض من خلال هذه الشراكات 2.3 مليار دولار في عام 2023.
| نوع الشراكة | عدد الشركاء | حجم القرض (2023) |
|---|---|---|
| النقابات الائتمانية | 137 | 1.2 مليار دولار |
| البنوك | 115 | 1.1 مليار دولار |
شبكات وكالة السيارات
يتعاون Open Lending مع حوالي 7500 من وكيل السيارات على مستوى البلاد. تتيح هذه الشراكات التكامل المباشر لمنصة إدارة مخاطر Lendbetter.
- التغطية الجغرافية عبر 48 ولاية
- متوسط حجم قرض الوكلاء: 375،000 دولار شهريًا
- إجمالي أصول قرض شبكة الوكلاء: 336 مليون دولار في عام 2023
مزودي التكنولوجيا والبرامج
تشمل شراكات التكنولوجيا الاستراتيجية عمليات تكامل مع 12 منصات برمجيات الإقراض الأساسية.
| مزود | حالة التكامل | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| fiserv | التكامل الكامل | 2021 |
| جاك هنري | التكامل الكامل | 2022 |
شركات تقييم المخاطر وتحليل البيانات
يستخدم الإقراض المفتوح شراكات البيانات مع 5 مكاتب ائتمانية رئيسية ومنصات تقييم المخاطر.
- Transunion - مزود بيانات الائتمان الأساسي
- تجريبي - تكامل تسجيل المخاطر
- FICO - نمذجة مخاطر الائتمان
شركاء منصة إنشاء القرض
شراكات شاملة مع 8 مقدمي لإنشاء القروض ، تغطي 92 ٪ من الوصول إلى السوق المحتملة.
| منصة | اختراق السوق | عمق التكامل |
|---|---|---|
| شاملة | 35% | متقدم |
| إيلي ماي | 28% | ممتلىء |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير برنامج الإقراض القائم على المخاطر
Open Lending المقرض المفتوح يعمل على تحسين النظام الأساسي الذي تمت معالجته 19.4 مليار دولار في إجمالي أصول القروض في الربع الثالث من عام 2023. ويغطي البرنامج 100+ مؤسسات مالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
| قدرة البرنامج | مقاييس الأداء |
|---|---|
| حجم معالجة القرض | 19.4 مليار دولار (Q3 2023) |
| عدد المؤسسات المالية | 100+ مؤسسة |
| دقة التنبؤ بالمخاطر | 85-90 ٪ القدرة التنبؤية |
توفير حلول الاكتتاب الآلية
تمت معالجة تقنية الاكتتاب الآلية للشركة حوالي 1.2 مليون طلب قرض في عام 2022.
- انخفض متوسط وقت معالجة القرض بنسبة 60 ٪
- تقييم المخاطر الآلي للاتحادات الائتمانية والبنوك
- قدرات قرار الائتمان في الوقت الحقيقي
إنشاء نماذج ائتمانية تنبؤية
تحلل نماذج الائتمان الخاصة بـ Open Lending أكثر من 200 نقطة بيانات لتقييم مخاطر القروض.
| مكون نموذج الائتمان | نقاط البيانات التي تم تحليلها |
|---|---|
| بيانات الائتمان البديلة | 200+ نقطة بيانات فريدة |
| دقة تسجيل المخاطر | 90 ٪ معدل الدقة |
دعم المؤسسات المالية مع إدارة المخاطر
اعتبارًا من عام 2023 ، يدعم الإقراض المفتوح إدارة المخاطر للمؤسسات المالية مع إجمالي محافظ القروض التي تتجاوز 50 مليار دولار.
- استراتيجيات تخفيف المخاطر للاتحادات الائتمانية
- خوارزميات التنبؤ الافتراضية
- أدوات تحسين الحافظة
توسيع تقنيات الإقراض الرقمي
شهدت منصة الإقراض الرقمية الخاصة بـ Open Lending نمواً بنسبة 45 ٪ على أساس سنوي في عام 2022.
| مقياس التوسع التكنولوجي | 2022 الأداء |
|---|---|
| نمو المنصة الرقمية | 45 ٪ على أساس سنوي |
| مؤسسة مالية جديدة على متن الطائرة | 37 مؤسسات جديدة |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
منصة تقنية إنقاذ الملكية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقوم Open Lending's Rescore Technology Platform بمعالجة ما يقرب من 1.2 مليون طلب قرض سنويًا. يولد المنصة 95.4 مليون دولار من الإيرادات السنوية المتكررة.
| منصة مقياس | قيمة |
|---|---|
| تتم معالجة طلبات القروض السنوية | 1.2 مليون |
| إيرادات المنصة السنوية | 95.4 مليون دولار |
خوارزميات التعلم الآلي المتقدم
تقوم خوارزميات التعلم الآلي المفتوح في الإقراض بتحليل مخاطر الائتمان بدقة تنبؤية بنسبة 92 ٪. استثمرت الشركة 18.7 مليون دولار في تطوير الخوارزمية في عام 2023.
- الخوارزمية الدقة التنبؤية: 92 ٪
- 2023 Development Development Investment: 18.7 مليون دولار
- حجم فريق التعلم الآلي: 47 عالم بيانات
قواعد بيانات مخاطر الائتمان الواسعة
تحافظ الشركة على قواعد بيانات مخاطر الائتمان التي تغطي أكثر من 110 مليون ملف تعريف ائتمان المستهلك. قيمة قاعدة البيانات المقدرة بـ 42.3 مليون دولار.
| مقياس قاعدة البيانات | قيمة |
|---|---|
| ملفات تعريف ائتمان المستهلك | 110 مليون |
| قاعدة بيانات القيمة المقدرة | 42.3 مليون دولار |
موهبة هندسة البرمجيات
توظف Open Lending 215 مهندس برمجيات بتعويض متوسط قدره 142،000 دولار سنويًا.
- إجمالي موظفي هندسة البرمجيات: 215
- تعويض المهندس المتوسط: 142،000 دولار
- الإدارات الهندسية: 4 فرق تكنولوجيا أساسية
الملكية الفكرية وبراءات الاختراع
اعتبارًا من عام 2024 ، تمتلك Open Lending 23 براءة اختراع نشطة بتقييم إجمالي للملكية الفكرية البالغ 67.5 مليون دولار.
| مقياس IP | قيمة |
|---|---|
| براءات الاختراع النشطة | 23 |
| تقييم IP | 67.5 مليون دولار |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تمكين المقرضين من الموافقة على المزيد من قروض السيارات
تتيح منصة فتح فتحات Open Lending المؤسسات المالية الموافقة على 2.5x المزيد من القروض التلقائية للمقترضين الذين تم تحديهم الائتمان. اعتبارًا من Q4 2023 ، تمت معالجة المنصة 2.47 مليار دولار في إجمالي حجم القرض ، مما يمثل زيادة بنسبة 23 ٪ على أساس سنوي.
| متري | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي حجم القرض | 2.47 مليار دولار |
| نمو سنة على أساس سنوي | 23% |
| مضاعف موافقة القرض | 2.5x |
تقليل مخاطر المؤسسات المالية
تكنولوجيا التخفيف من المخاطر: تقلل التحليلات التنبؤية الخاصة بالإقراض المفتوح من خسائر القروض بنسبة تصل إلى 40 ٪ للمؤسسات المالية الشريكة.
- خوارزمية تسجيل المخاطر الملكية
- تقييم الائتمان الذي يعمل بالتعلم الآلي
- تقييم المخاطر في الوقت الحقيقي
زيادة حجم القرض للاتحادات الائتمانية
في عام 2023 ، ساعد الإقراض المفتوح للاتحادات الائتمانية على زيادة أصول قرض السيارات بنسبة 35 ٪ في المتوسط ، مع استخدام 178 شريكًا من اتحاد الائتمان منصتهم.
| مقاييس اتحاد الائتمان | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي شركاء اتحاد الائتمان | 178 |
| زيادة معدل إنشاء القرض | 35% |
توفير حلول الإقراض التي تعتمد على التكنولوجيا
تدمج منصة فتح فتحة Open Lending التقنيات المتقدمة لتبسيط عمليات الإقراض ، مع انخفاض متوسط وقت قرار القرض إلى 2.7 ثانية.
- تقييم الائتمان الذي يعمل بنيو ذكاء الذكاء الاصطناعى
- الاكتتاب الآلية
- القرار في الوقت الحقيقي
توسيع الوصول إلى الائتمان للمقترضين الذين يعانون من نقص الخدمات
اعتبارًا من عام 2023 ، مكّن الإقراض المفتوح الوصول إلى قروض السيارات لحوالي 500000 من المقترضين الذين تم تحديهم الائتماني والذين سيتم استبعادهم عادة من قنوات الإقراض التقليدية.
| مقاييس الوصول للمقترض | 2023 الأداء |
|---|---|
| ساعد المقترضين الذين يعانون من نقص الخدمات | 500,000 |
| متوسط درجة الائتمان المدعومة | أقل من 650 |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
يوفر Open Lending المنصات الرقمية للمواصفات التالية:
| ميزة منصة | التفاصيل الكمية |
|---|---|
| مستخدمي البوابة عبر الإنترنت | أكثر من 15000 مؤسسة مالية |
| المعاملات الرقمية الشهرية | تمت معالجة ما يقرب من 250،000 طلب قرض |
| منصة التشغيل | 99.98 ٪ معدل الموثوقية |
فرق إدارة الحسابات المخصصة
يتضمن هيكل إدارة الحساب:
- 22 محترفين مخصصين لإدارة الحسابات
- متوسط محفظة العميل لكل مدير: 47 مؤسسة مالية
- متوسط وقت الاستجابة: 2.3 ساعة
الدعم الفني المستمر
| قناة الدعم | المقاييس التشغيلية |
|---|---|
| ساعات دعم الهاتف | 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً CST |
| متوسط وقت القرار | 4.7 ساعات |
| تفاعلات الدعم السنوية | أكثر من 38000 تذكرة دعم العملاء |
تدريب منتظم للمنتجات وندوات عبر الإنترنت
- 36 جلسة تدريبية سنوية
- متوسط حضور ندوة الويب: 214 مشاركًا
- مواد التدريب الرقمي: 87 أدلة شاملة
تنفيذ التكنولوجيا التعاونية
قدرات التكامل:
| تكامل التكنولوجيا | التفاصيل الكمية |
|---|---|
| اتصالات API | 17 منصات تكنولوجيا الإقراض المختلفة |
| وقت التنفيذ | متوسط دورة النشر لمدة 24 يومًا |
| التكامل السنوي الجديد | 5-7 شراكات تقنية جديدة |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: القنوات
فريق المبيعات المباشر
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Open Lending Corporation بفريق مبيعات مباشر من 127 مهنيًا يستهدفون المؤسسات المالية والاتحادات الائتمانية. حقق فريق المبيعات 89.7 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023.
| مقياس فريق المبيعات | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي ممثلي المبيعات | 127 |
| إجمالي الإيرادات المولدة | 89.7 مليون دولار |
| متوسط الإيرادات لكل ممثل | $706,299 |
منصة ويب على الإنترنت
فتح منصة الإقراض الرقمية التي تمت معالجتها 4.2 مليار دولار في طلبات القروض خلال عام 2023 ، مع 68 ٪ من الشركاء الماليين يستخدمون الواجهة عبر الإنترنت.
- حجم معالجة قرض المنصة الرقمية: 4.2 مليار دولار
- معدل تبني النظام الأساسي عبر الإنترنت: 68 ٪
- الموقع الشهري الزوار الفريد: 42،500
مؤتمرات التكنولوجيا المالية
في عام 2023 ، شارك الإقراض المفتوح في 17 مؤتمرًا للتكنولوجيا المالية ، مما أدى إلى توليد 112 من العملاء المتوقعين في شراكة مباشرة.
| مقاييس مشاركة المؤتمر | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المؤتمرات التي حضرها | 17 |
| الشراكة تؤدي إلى توليد | 112 |
| معدل التحويل | 22% |
شبكات الشراكة الاستراتيجية
حافظت الإقراض المفتوح على 284 شراكات استراتيجية نشطة مع المؤسسات المالية اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، مما يمثل زيادة بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
- إجمالي الشراكات الاستراتيجية: 284
- نمو الشراكة على أساس سنوي: 12 ٪
- تغطية الشبكة الشريكة: 42 ولاية
منشورات التسويق الرقمي والصناعة
استثمرت الشركة 3.2 مليون دولار في الإعلان عن التسويق الرقمي والنشر الصناعي في عام 2023 ، حيث وصلت إلى حوالي 215000 مهني مالي.
| مقياس التسويق الرقمي | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي الاستثمار التسويقي | 3.2 مليون دولار |
| وصل المحترفون | 215,000 |
| معدل مشاركة التسويق | 7.4% |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
النقابات الائتمانية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم الإقراض المفتوح ما يقرب من 321 وحدة ائتمانية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ويقدر إجمالي تغلغل سوق الاتحاد الائتماني بـ 22.7 ٪ من المؤسسات المحتملة المعالجة.
| مقياس المقطع | قيمة |
|---|---|
| خدم إجمالي الاتحادات الائتمانية | 321 |
| اختراق السوق | 22.7% |
| متوسط حجم القرض لكل اتحاد ائتمان | 4.2 مليون دولار |
البنوك الإقليمية والمجتمعية
يوجد في Open Lending شراكات مع 215 بنوك إقليمية ومجتمعية اعتبارًا من عام 2024 ، والتي تمثل تركيزًا استراتيجيًا على المؤسسات المالية الأصغر.
| مقياس المقطع | قيمة |
|---|---|
| إجمالي البنوك الإقليمية/المجتمعية | 215 |
| متوسط حجم أصول البنك | 1.6 مليار دولار |
| نمو محفظة القروض | 18.3% |
مؤسسات الإقراض التلقائي
يعمل الإقراض المفتوح مع 147 مؤسسة إقراض السيارات المخصصة ، مما يوفر حلول إدارة المخاطر.
- إجمالي شركاء الإقراض التلقائي: 147
- متوسط حجم القرض لكل مؤسسة: 12.5 مليون دولار
- تغطية تخفيف المخاطر: ما يصل إلى 85 ٪
شركات إدارة الأسطول
أنشأت الشركة علاقات مع 42 شركة لإدارة الأسطول ، مع التركيز على تمويل المركبات التجارية.
| مقياس المقطع | قيمة |
|---|---|
| شركاء إدارة الأسطول الكلي | 42 |
| متوسط حجم تمويل الأسطول | 8.7 مليون دولار |
| معدل حماية المخاطر | 75% |
شركات التكنولوجيا المالية
يتعاون Open Lending مع 89 شركة Fintech ، مما يوسع نظامها الإيكولوجي للإقراض الرقمي.
- إجمالي شراكات Fintech: 89
- حجم معالجة القروض الرقمية: 325 مليون دولار
- متوسط المدة شراكة: 2.4 سنة
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات البحث والتطوير
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة Open Lending Corporation عن مصاريف البحث والتطوير البالغة 44.4 مليون دولار ، تمثل 22.5 ٪ من إجمالي الإيرادات.
| السنة المالية | نفقات البحث والتطوير | نسبة الإيرادات |
|---|---|---|
| 2023 | 44.4 مليون دولار | 22.5% |
| 2022 | 38.2 مليون دولار | 20.1% |
تطوير البرمجيات وصيانتها
بلغ إجمالي تكاليف تطوير البرمجيات لعام 2023 27.6 مليون دولار ، مع نفقات الصيانة المستمرة حوالي 12.8 مليون دولار.
- ترخيص البرامج السنوي: 3.2 مليون دولار
- تكاليف البنية التحتية السحابية: 5.6 مليون دولار
- رواتب فريق هندسة البرمجيات: 18.4 مليون دولار
استثمارات المبيعات والتسويق
خصصت شركة Open Lending Corporation 53.7 مليون دولار لجهود المبيعات والتسويق في عام 2023.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 22.3 مليون دولار |
| تعويض فريق المبيعات | 18.9 مليون دولار |
| تكنولوجيا التسويق | 12.5 مليون دولار |
البنية التحتية للتكنولوجيا
وصلت مصاريف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 إلى 19.2 مليون دولار.
- تكاليف مركز البيانات: 6.7 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة: 4.5 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 8.0 مليون دولار
اكتساب الموظفين والمواهب
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 98.6 مليون دولار.
| فئة الموظفين | نفقات |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 76.3 مليون دولار |
| الفوائد والتعويض | 16.2 مليون دولار |
| التوظيف والتدريب | 6.1 مليون دولار |
Open Lending Corporation (LPRO) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم ترخيص البرامج
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت شركة Open Lending Corporation عن رسوم ترخيص البرمجيات البالغة 34.2 مليون دولار ، وهي تمثل زيادة بنسبة 22 ٪ على أساس سنوي.
| فئة الإيرادات | المبلغ (2023) | معدل النمو |
|---|---|---|
| رسوم ترخيص البرامج | 34.2 مليون دولار | 22% |
الإيرادات القائمة على المعاملات
بلغ إجمالي إيرادات الإقراض المفتوح في عام 2023 52.7 مليون دولار ، بمتوسط رسوم لكل عملية ترانس قدرها 127 دولارًا.
| مقاييس إيرادات المعاملات | قيمة |
|---|---|
| إجمالي إيرادات المعاملات | 52.7 مليون دولار |
| متوسط رسوم المعاملة | $127 |
رسوم خدمة إدارة المخاطر
حققت رسوم خدمة إدارة المخاطر 18.5 مليون دولار من الإيرادات خلال عام 2023.
- رسوم تقييم المخاطر: 12.3 مليون دولار
- خدمات نمذجة مخاطر الائتمان: 6.2 مليون دولار
رسوم التنفيذ والتكامل
بلغت رسوم التنفيذ والتكامل لعام 2023 9.8 مليون دولار.
| خدمة التكامل | ربح |
|---|---|
| إعداد النظام الأساسي الأولي | 6.4 مليون دولار |
| خدمات التكامل المخصص | 3.4 مليون دولار |
نماذج اشتراك منصة مستمرة
بلغت إيرادات الاشتراك المتكررة من النظام الأساسي 41.6 مليون دولار في عام 2023.
| طبقة الاشتراك | الإيرادات السنوية | عدد المشتركين |
|---|---|---|
| الطبقة الأساسية | 15.3 مليون دولار | 1200 مشترك |
| طبقة مميزة | 26.3 مليون دولار | 750 مشترك |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.