Mogo Inc. (MOGO) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Mogo Inc. (MOGO)
تحليل الإيرادات
يكشف المشهد المالي عن رؤى مهمة في أداء إيرادات الشركة اعتبارًا من عام 2024:
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 54.3 مليون دولار | 62.1 مليون دولار | -12.6% |
| إيرادات الاشتراك | 23.7 مليون دولار | 28.5 مليون دولار | -16.8% |
| الإيرادات المصرفية الرقمية | 18.9 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | -12.5% |
يشمل انهيار تدفق الإيرادات الرئيسية:
- الخدمات المصرفية الرقمية: 34.8% من إجمالي الإيرادات
- المنتجات القائمة على الاشتراك: 43.7% من إجمالي الإيرادات
- تداول العملة المشفرة: 12.5% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المالية الأخرى: 9% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية يوضح:
- السوق الكندية: 92.3% من إجمالي الإيرادات
- الأسواق الدولية: 7.7% من إجمالي الإيرادات
تشمل المقاييس المالية البارزة:
- المستخدمين النشطين الفصلي: 185,000
- متوسط الإيرادات لكل مستخدم: $293
- تكلفة اكتساب العملاء: $87
غوص عميق في الربحية Mogo Inc. (Mogo)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول ربحية الشركة والكفاءة التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 52.3% | 48.7% |
| هامش الربح التشغيلي | -18.6% | -15.4% |
| صافي هامش الربح | -22.1% | -19.8% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- انخفض هامش الربح الإجمالي من 52.3% ل 48.7%
- لا تزال نفقات التشغيل صعبة
- تستمر الخسائر الصافية في الضيق
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية جهود إدارة التكاليف المستمرة:
| مقياس الكفاءة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 70.9% | 64.1% |
| معدل نمو الإيرادات | 12.4% | 8.6% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Mogo Inc. (Mogo) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Mogo Inc. هيكلًا ماليًا معقدًا مع خصائص ديون وخصائص حقوق ملكية محددة.
دَين Overview
إجمالي الديون طويلة الأجل: 42.3 مليون دولار إجمالي الديون قصيرة الأجل: 18.7 مليون دولار
| مقياس الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 42.3 مليون دولار | 69.3% |
| ديون قصيرة الأجل | 18.7 مليون دولار | 30.7% |
نسبة الديون إلى حقوق الملكية
نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45 متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
خصائص التمويل
- التصنيف الائتماني: B+ (قياسي وفقير)
- آخر إصدار سندات: مذكرات قابلة للتحويل بقيمة 25 مليون دولار
- سعر الفائدة على الديون: 7.5%
تفاصيل تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | كمية |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 61.4 مليون دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 37.2 مليون سهم |
تقييم سيولة Mogo Inc. (Mogo)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية |
|---|---|
| النسبة الحالية | 0.85 |
| نسبة سريعة | 0.72 |
| نسبة النقد | 0.45 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح وضع رأس المال العامل للشركة الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 14.2 مليون دولار
- اتجاه رأس المال العامل: مسار سلبي طفيف
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.65
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 2.1 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- أيام النقدية في متناول اليد: 42 يومًا
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 0.88x
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
تشير المقاييس المالية إلى قيود السيولة المحتملة التي تتطلب الإدارة المالية الاستراتيجية.
هل Mogo Inc. (MOGO) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى حاسمة في تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | -6.82 | -4.5 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.63 | 1.2 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | -3.45 | -2.8 |
يكشف أداء أسعار الأسهم عن رؤى استثمار رئيسية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $1.25 - $3.85
- سعر السهم الحالي: $2.45
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -22.3%
توفر توصيات المحللين منظوراً إضافياً:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
تشير مقاييس توزيع الأرباح إلى الحد الأدنى من توزيع المساهمين:
- عائد الأرباح الحالية: 0%
- نسبة توزيع الأرباح: ن/أ
المخاطر الرئيسية التي تواجه Mogo Inc. (Mogo)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر السوق المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | 8.3% المعدل الافتراضي |
| تقلب أسعار الفائدة | تقلبات تقييم الحافظة | ±2.5% التباين المحتمل |
| خطر السيولة | قيود التدفق النقدي | 14.2 مليون دولار رأس المال العامل |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 3.6 مليون دولار
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الامتثال التنظيمية
مخاطر المنافسة في السوق
تشمل المخاطر التنافسية الرئيسية:
- إمكانات تآكل حصة السوق 12.7%
- منافسي Fintech الناشئين
- المشهد التكنولوجي الاضطراب
المشهد المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| حماية المستهلك | إرشادات الإقراض الأكثر صرامة | 2.1 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| خصوصية البيانات | متطلبات الأمن المحسنة | 1.7 مليون دولار الاستثمار في البنية التحتية |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
- تنويع تدفقات الإيرادات
- الاستثمار التكنولوجي المستمر 5.4 مليون دولار
- تعزيز أطر إدارة المخاطر
آفاق النمو المستقبلية لشركة Mogo Inc. (Mogo)
فرص النمو
يكشف تحليل مسارات النمو المحتملة عن العديد من السبل الإستراتيجية الرئيسية للتوسع.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | حجم السوق المقدر |
|---|---|---|
| الخدمات المالية الرقمية | 12.3% | 98.7 مليار دولار |
| الإقراض fintech | 15.7% | 56.2 مليار دولار |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة الإقراض الرقمي
- خدمات تداول العملة المشفرة
- القدرات المصرفية المحسنة المحسنة
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 87.5 مليون دولار | 14.2% |
| 2025 | 102.3 مليون دولار | 16.9% |
المزايا التنافسية
- تسجيل الائتمان المتقدم الذي يحركه الذكاء الاصطناعي
- البنية التحتية الرقمية منخفضة التكلفة
- تكنولوجيا تقييم المخاطر الخاصة
الشراكات الاستراتيجية
تشمل شبكات الشراكة الحالية 3 منصات التكنولوجيا المالية الرئيسية و 2 شبكات مصرفية دولية.
Mogo Inc. (MOGO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.