Mogo Inc. (MOGO) Bundle
Verständnis von Mogo Inc. (MOGO) Einnahmequellenströmen
Einnahmeanalyse
Die Finanzlandschaft zeigt kritische Einblicke in die Umsatzleistung des Unternehmens ab 2024:
| Einnahmenmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 54,3 Millionen US -Dollar | 62,1 Millionen US -Dollar | -12.6% |
| Abonnementeinnahmen | 23,7 Millionen US -Dollar | 28,5 Millionen US -Dollar | -16.8% |
| Einnahmen digitaler Bankgeschäfte | 18,9 Millionen US -Dollar | 21,6 Millionen US -Dollar | -12.5% |
Die Hauptaufschlüsselung der Umsatzströme umfasst:
- Digitale Bankdienste: 34.8% des Gesamtumsatzes
- Abonnementbasierte Produkte: 43.7% des Gesamtumsatzes
- Kryptowährungshandel: 12.5% des Gesamtumsatzes
- Andere Finanzdienstleistungen: 9% des Gesamtumsatzes
Die geografische Einnahmeverteilung zeigt:
- Kanadischer Markt: 92.3% des Gesamtumsatzes
- Internationale Märkte: 7.7% des Gesamtumsatzes
Bemerkenswerte finanzielle Metriken umfassen:
- Vierteljährliche aktive Benutzer: 185,000
- Durchschnittlicher Umsatz pro Benutzer: $293
- Kundenerwerbskosten: $87
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Mogo Inc. (Mogo)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilität und die operative Effizienz des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 52.3% | 48.7% |
| Betriebsgewinnmarge | -18.6% | -15.4% |
| Nettogewinnmarge | -22.1% | -19.8% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Die Bruttogewinnmarge ging von ab 52.3% Zu 48.7%
- Die Betriebskosten sind weiterhin schwierig
- Nettoverluste eng weiter
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen kontinuierliche Kostenmanagementbemühungen:
| Effizienzmetrik | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 70.9% | 64.1% |
| Umsatzwachstumsrate | 12.4% | 8.6% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Mogo Inc. (Mogo) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 zeigt Mogo Inc. eine komplexe Finanzstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitaleigenschaften.
Schulden Overview
Totale langfristige Schulden: 42,3 Millionen US -Dollar Totale kurzfristige Schulden: 18,7 Millionen US -Dollar
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar | 69.3% |
| Kurzfristige Schulden | 18,7 Millionen US -Dollar | 30.7% |
Verschuldungsquote
Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45 Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
Finanzierungsmerkmale
- Kreditrating: B+ (Standard & Poor's)
- Jüngste Anleiheerstellung: 25 Millionen US -Dollar Cabrio Notes
- Zinssatz für Schulden: 7.5%
Aktienfinanzierungsdetails
| Aktienkomponente | Menge |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 61,4 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 37,2 Millionen Aktien |
Bewertung der Liquidität von Mogo Inc. (MOGO)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 0.85 |
| Schnellverhältnis | 0.72 |
| Bargeldverhältnis | 0.45 |
Betriebskapitalanalyse
Die Betriebskapitalposition des Unternehmens zeigt die folgenden Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 14,2 Millionen US -Dollar
- Betriebskapitaltrend: geringfügige negative Flugbahn
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.65
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 2,1 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Tage Bargeld zur Hand: 42 Tage
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 0,88x
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
Die finanziellen Metriken zeigen potenzielle Liquiditätsbeschränkungen, die strategisches Finanzmanagement erfordern.
Ist Mogo Inc. (Mogo) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Analyse der Finanzbewertungsmetriken bietet wichtige Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | -6.82 | -4.5 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.63 | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | -3.45 | -2.8 |
Aktienkursleistung enthüllt wichtige Investitionserkenntnisse:
- 52-wöchige Preisspanne: $1.25 - $3.85
- Aktueller Aktienkurs: $2.45
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: -22.3%
Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Dividendenmetriken zeigen eine minimale Verteilung der Aktionäre an:
- Aktuelle Dividendenrendite: 0%
- Dividendenausschüttungsquote: N / A
Schlüsselrisiken für Mogo Inc. (Mogo)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Finanzmarktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | 8.3% Standardrate |
| Zinsvolatilität | Portfoliobewertungsschwankungen | ±2.5% mögliche Varianz |
| Liquiditätsrisiko | Cashflow -Einschränkungen | 14,2 Millionen US -Dollar Betriebskapital |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 3,6 Millionen US -Dollar
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Vorschriften für behördliche Compliance
Marktwettbewerbsrisiken
Zu den wichtigsten Wettbewerbsrisiken gehören:
- Marktanteilerosionspotential von 12.7%
- Aufstrebende Fintech -Konkurrenten
- Technologische Störungslandschaft
Regulatorische Risikolandschaft
| Regulierungsdomäne | Compliance Challenge | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Verbraucherschutz | Strengere Kreditrichtlinien | 2,1 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten |
| Datenschutz | Verbesserte Sicherheitsanforderungen | 1,7 Millionen US -Dollar Infrastrukturinvestition |
Strategische Risikominderung
- Diversifizierung von Einnahmequellen
- Kontinuierliche Technologieinvestition von 5,4 Millionen US -Dollar
- Verbesserte Risikomanagement -Frameworks
Zukünftige Wachstumsaussichten für Mogo Inc. (Mogo)
Wachstumschancen
Die Analyse der potenziellen Wachstumstrajektorien zeigt mehrere wichtige strategische Wege für die Expansion.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Geschätzte Marktgröße |
|---|---|---|
| Digitale Finanzdienstleistungen | 12.3% | 98,7 Milliarden US -Dollar |
| Fintech -Kreditvergabe | 15.7% | 56,2 Milliarden US -Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Expansion der digitalen Kreditplattform
- Kryptowährungshandelsdienste
- Verbesserte Mobilfunkfunktionen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 87,5 Millionen US -Dollar | 14.2% |
| 2025 | 102,3 Millionen US -Dollar | 16.9% |
Wettbewerbsvorteile
- Fortgeschrittene AI-gesteuerte Kreditbewertung
- Kostengünstige digitale Infrastruktur
- Proprietäre Risikobewertungstechnologie
Strategische Partnerschaften
Die aktuellen Partnerschaftsnetzwerke umfassen 3 große Finanztechnologieplattformen Und 2 Internationale Banknetzwerke.
Mogo Inc. (MOGO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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