Mogo Inc. (MOGO) Bundle
Comprendre les sources de revenus Mogo Inc. (MOGO)
Analyse des revenus
Le paysage financier révèle des informations critiques sur la performance des revenus de l'entreprise à partir de 2024:
| Métrique des revenus | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 54,3 millions de dollars | 62,1 millions de dollars | -12.6% |
| Revenus d'abonnement | 23,7 millions de dollars | 28,5 millions de dollars | -16.8% |
| Revenus bancaires numériques | 18,9 millions de dollars | 21,6 millions de dollars | -12.5% |
La rupture des sources de revenus clés comprend:
- Services bancaires numériques: 34.8% de revenus totaux
- Produits basés sur l'abonnement: 43.7% de revenus totaux
- Trading de crypto-monnaie: 12.5% de revenus totaux
- Autres services financiers: 9% de revenus totaux
La distribution des revenus géographiques démontre:
- Marché canadien: 92.3% de revenus totaux
- Marchés internationaux: 7.7% de revenus totaux
Les mesures financières notables comprennent:
- Utilisateurs actifs trimestriels: 185,000
- Revenu moyen par utilisateur: $293
- Coût d'acquisition des clients: $87
Une plongée profonde dans Mogo Inc. (MOGO) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur la rentabilité et l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 52.3% | 48.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | -18.6% | -15.4% |
| Marge bénéficiaire nette | -22.1% | -19.8% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- La marge bénéficiaire brute a diminué de 52.3% à 48.7%
- Les dépenses d'exploitation restent difficiles
- Les pertes nettes continuent de se rétrécir
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent des efforts continus de gestion des coûts:
| Métrique d'efficacité | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 70.9% | 64.1% |
| Taux de croissance des revenus | 12.4% | 8.6% |
Dette vs Équité: comment Mogo Inc. (MOGO) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, Mogo Inc. démontre une structure financière complexe avec des caractéristiques de dette et d'actions spécifiques.
Dette Overview
Dette totale à long terme: 42,3 millions de dollars Dette totale à court terme: 18,7 millions de dollars
| Métrique de la dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 42,3 millions de dollars | 69.3% |
| Dette à court terme | 18,7 millions de dollars | 30.7% |
Ratio dette / fonds propres
Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45 Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
Caractéristiques de financement
- Note de crédit: B + (Standard & Poor's)
- Dernière émission d'obligations: billets convertibles de 25 millions de dollars
- Taux d'intérêt sur la dette: 7.5%
Détails de financement en actions
| Composant de capitaux propres | Montant |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 61,4 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 37,2 millions d'actions |
Évaluation des liquidités Mogo Inc. (MOGO)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio actuel | 0.85 |
| Rapport rapide | 0.72 |
| Ratio de trésorerie | 0.45 |
Analyse du fonds de roulement
La position du fonds de roulement de l'entreprise démontre les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 14,2 millions de dollars
- Tendance du fonds de roulement: légère trajectoire négative
- Ratio de fonds de roulement net: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 8,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 2,1 millions de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Jours en espèces à portée de main: 42 jours
- Couverture de dette à court terme: 0,88x
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
Les mesures financières indiquent des contraintes de liquidité potentielles nécessitant une gestion financière stratégique.
Mogo Inc. (Mogo) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse des mesures d'évaluation financière fournit des informations critiques sur le positionnement actuel du marché de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | -6.82 | -4.5 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.63 | 1.2 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | -3.45 | -2.8 |
Les performances des cours des actions révèlent des informations sur l'investissement clés:
- Gamme de prix de 52 semaines: $1.25 - $3.85
- Prix actuel de l'action: $2.45
- Changement de prix du début de l'année: -22.3%
Les recommandations des analystes fournissent une perspective supplémentaire:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Les mesures de dividendes indiquent une distribution minimale des actionnaires:
- Rendement de dividende à courant: 0%
- Ratio de distribution de dividendes: N / A
Risques clés face à Mogo Inc. (MOGO)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques du marché financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Paramètres de prêt potentiels | 8.3% taux par défaut |
| Volatilité des taux d'intérêt | Fluctuations d'évaluation du portefeuille | ±2.5% variance potentielle |
| Risque de liquidité | Contraintes de trésorerie | 14,2 millions de dollars fonds de roulement |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 3,6 millions de dollars
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de conformité réglementaire
Risques de concurrence sur le marché
Les principaux risques compétitifs comprennent:
- Potentiel d'érosion de la part de marché de 12.7%
- Concurrents de fintech émergents
- Paysage de perturbation technologique
Paysage à risque réglementaire
| Domaine réglementaire | Défi de conformité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Protection des consommateurs | Lignes directrices de prêt plus strictes | 2,1 millions de dollars Coûts de conformité potentiels |
| Confidentialité des données | Exigences de sécurité améliorées | 1,7 million de dollars Investissement en infrastructure |
Atténuation stratégique des risques
- Diversification des sources de revenus
- Investissement technologique continu de 5,4 millions de dollars
- Cadres de gestion des risques améliorés
Perspectives de croissance futures pour Mogo Inc. (MOGO)
Opportunités de croissance
L'analyse des trajectoires de croissance potentielles révèle plusieurs avenues stratégiques clés pour l'expansion.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Taille du marché estimé |
|---|---|---|
| Services financiers numériques | 12.3% | 98,7 milliards de dollars |
| Prêt fintech | 15.7% | 56,2 milliards de dollars |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme de prêt numérique
- Services de trading de crypto-monnaie
- Capacités de banque mobile améliorées
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 87,5 millions de dollars | 14.2% |
| 2025 | 102,3 millions de dollars | 16.9% |
Avantages compétitifs
- Nottiage avancé de crédit axé sur l'IA
- Infrastructure numérique à faible coût
- Technologie propriétaire d'évaluation des risques
Partenariats stratégiques
Les réseaux de partenariat actuels comprennent 3 plateformes de technologie financière majeures et 2 réseaux bancaires internationaux.
Mogo Inc. (MOGO) DCF Excel Template
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